Сколько будет стоить серебро через 10 лет. Инвестиции в серебро. Инвестиции в серебро: а есть ли выгода

30.09.2019

Золото известно человечеству с древних времен. Золотые изделия неоднократно находили в древних захоронениях. Издревле этот металл был символом богатства и власти, поэтому он становился причиной ссор, грабежей, убийств и даже войн.

Очень долго именно золото являлось основой мировой финансовой системы и до сих пор оно остается одной из самых твердых мировых валют. Несмотря на то, что со времен «золотой лихорадки» прошло очень много лет, золото продолжает оставаться привлекательным инструментом для инвесторов наряду с другими драгоценными металлами.

Сейчас к элитным драгоценным металлам относятся: серебро, золото, платина и палладий. Их еще принято называть «благородными», главным образом, за высокую химическую стойкость и красивый внешний вид. Из них делаются различные ювелирные изделия. Кроме того, эти металлы и сплавы с их содержанием используются в современной электронной промышленности при производстве высокотехнологичных приборов, в мобильных телефонах и компьютерной технике.

Вам, конечно же, интересно, почему ценятся именно эти металлы. Основная причина в их уникальных физико-химических свойствах и дефицитности . Доля добычи «благородных» металлов в общем объеме производимой мировой горнодобывающей промышленностью продукции составляет всего лишь 0,00005%. Очевидно, учитывая высокую стоимость драгметаллов на мировом рынке, добывать их выгодно.

Однако открытие бизнеса по добыче драгметаллов – затея дорогая и довольно сложная. Тем не менее, каждый современный инвестор в любое время может купить для себя немного золота или платины.

Способы инвестирования в драгоценные металлы [как купить золото]

В России сейчас для совершения инвестиций в золото и прочие драгоценные металлы доступно несколько различных способов: покупка слитков, монет, открытие «металлического счета» в банке, приобретенные ценных бумаг золотодобывающих компаний или обеспеченных золотом акций.

Давайте подробнее рассмотрим каждый способ в отдельности.

Слитки из драгоценных металлов

Многие отечественные банки предлагают купить слитки из драгоценных металлов.

Например, в Сбербанке можно купить золото в мерных слитках следующих весовых категорий:

Золото от 1 г. до 1000 г.;
Серебро от 50 г. до 1000 г.;
Палладий и платина от 5 г. до 100 г.

С одной стороны может показаться, что это самый простой и выгодный способ купить драгоценные металлы , но тут есть ряд подводных камней, о которых неопытный может просто не знать.

Проблемы связаны, главным образом, с действующим Налоговым Кодексом. Дело в том, что золотые слитки по закону признаются имуществом , а, следовательно, при продаже они облагаются НДС (а это +18% к номинальной стоимости металла). Но и это еще не все.

Если вы соберетесь продать свой слиток банку, то вам придется заплатить еще 13% подоходного налога.

Следовательно, вложения в золотые слитки с учетом имеющихся особенностей отечественного налогового законодательства не очень выгодны. Чтобы только покрыть расходы надо, чтобы слиток прибавил в цене как минимум процентов 30%, что довольно сложно осуществимо даже за год.

Драгоценные монеты

Все продаваемые в настоящее время драгоценные монеты можно разделить на две большие группы: памятные (коллекционные) и инвестиционные.

Выпуском памятных монет в нашей стране занимается Банк России. Памятные монеты обычно выпускаются ограниченным тиражом – от 100 до нескольких тысяч единиц.

Выпускались самые разнообразные серии монет, в том числе: «Красная книга России», «Выдающиеся личности России», «Архитектурные памятники России», «Сохраним наш мир», «Лунный календарь», «Знаки зодиака» и др.

Тем не менее, стоит отметить, что памятные монеты для инвесторов не представляют особого интереса. Причин несколько: высокая стоимость, обусловленная их нумизматической ценностью, и обложение НДС (те же +18% к стоимости).

Следовательно, памятные монеты пользуются популярностью больше среди опытных коллекционеров . Спустя несколько лет (а иногда и десятков лет), продать подобные коллекционные монеты можно довольно выгодно.

Тут работает такое правило – чем монета старше, тем она дороже. Правда, чтобы ее продать, нужно будет искать подходящего покупателя-коллекционера, готового выложить за монету хорошие .

Что касается инвестиционных монет, то назначение этого финансового инструмента определено уже в его названии. Инвестиционные монеты выпускаются огромными тиражами, превышающими миллионы единиц, поэтому никакой ценности для коллекционеров они не представляют . Их основная ценность определяется количеством содержащегося в них драгоценного металла.

Самыми известными инвестиционными монетами, пожалуй, являются «золотые червонцы», первая подобная монета появилась в 1975 году. Следует отметить, что каждая монета из этой серии содержит 7,742 г. чистого золота 900 пробы.

Предлагаются еще и другие серии инвестиционных монет. Например:

«Соболь» – серебряная монета, выпущенная впервые в 1995 году, достоинством в 3 рубля. Монета содержит 31,1035 г. серебра 925 пробы.
«Георгий Победоносец» – выпущена в двух вариантах: серебряном и золотом. Золотая монета начала чеканиться в 2006 году, имеет номинал 50 рублей и содержит 7,78 г. золота 999 пробы. Серебряная монета появилась в 2009 году, имеет номинал 3 рубля и содержит 31,1 г. серебра 999 пробы.

Кроме того, в российских банках можно купить некоторые иностранные инвестиционные монеты из драгоценных металлов, например, английские «соверены».

Рыночная стоимость инвестиционных монет формируется в первую очередь исходя из стоимости содержащегося в них драгоценного металла, а также надбавки, которая предусматривает покрытие расходов на их чеканку и реализацию.

Покупка инвестиционных монет удобна тем, что с ними сейчас работает множество крупных российских банков, хотя основным продавцом, пожалуй, является Сбербанк. Эти монеты последние годы пользуются довольно большим спросом, цена некоторых монет с момента выпуска увеличилась в несколько раз.

Еще одно их преимущество в том, что операции с инвестиционными монетами в соответствии с НК РФ НДС не облагаются. Хотя 13% налога при продаже придется все же заплатить государству. (Это также надо учитывать при выборе инвестиционного инструмента).

Также отмечу, что все операции с данными монетами совершаются по курсовой стоимости, которая устанавливается банком. Как правило, разница между ценой покупки и ценой продажи достигает 10%.

Металлический счет в банке

Металлические счета делятся на два вида:

счет ответственного хранения (СОХ);
обезличенный «металлический» счет (ОМС).

Инвестор, открывая СОХ в банке, передает кредитной организации имеющиеся у него слитки драгоценных металлов на хранение. Каждый слиток имеет определенные характеристики: номер, проба, вес, аффинажный завод др. В свою очередь банк берет на себя обязательство вернуть клиенту слиток по первому же его требованию.

Счет ответственного хранения также может предусматривать возможность перевода металла на другой указанный клиентом счет, или использовать его в качестве обеспечения при получении кредитов.

СОХ не может использоваться как инструмент получения дохода , он не предполагает начисления каких-либо процентов. Клиент наоборот должен оплачивать услуги банка по хранению своего драгоценного металла. Этот инструмент предназначен, скорее, для сбережения имеющихся у инвестора слитков в натуральном виде, а банк просто гарантирует их сохранность.

Обезличенный «металлический» счет (ОМС) по своей сути – классический валютный депозит, где валюта – количество грамм металла. На таком счете слитки учитываются без указания каких-либо конкретных характеристик.

Пополнить обезличенный счет можно путем совершения безналичного перевода с другого «металлического» счета, внесением драгоценных металлов в физической форме, приобретя металл (в обезличенной форме) за наличные по курсу банка.

ОМС иногда предусматривает начисление процентов (в денежном эквиваленте или в граммах драгоценного металла). Однако проценты начисляются не всегда, об этом следует узнавать при открытии счета. Проценты, как правило, небольшие – от 0,1% до 3-4%.

Очевидно, что если ОМС не предусматривает начисления процентов, то получить прибыль инвестор может только при условии, что драгоценный металл вырастет в цене.

Тут также следует отметить, что если вы захотите получить слиток, эквивалентный количеству находящегося на вашем счету драгоценного метала в физической форме, то при получении слитка придется уплатить 18% НДС . Если вы просто закроете счет и получите сумму в денежном выражении, то НДС уплачивать не придется.

Кроме того, хоть ОМС и является своего рода валютным депозитом, на него не распространяется действие закона о . Так что выбирать банк надо очень внимательно.

Ценные бумаги, обеспеченные золотом

Это относительно новый вариант инвестирования в золото , который не только обеспечивает доходность вложений, но и не требует оплачивать НДС.

Выпуском акций, обеспеченных золотом, занимается Всемирный золотой совет (The World Gold Council – WGC), который был создан крупнейшими мировыми золотодобывающими компаниями.

WGC для выпуска «золотых» бумаг создал специальный фонд Gold Bullion Securities (GBS), который занимается их размещением на Австралийской, Лондонской, Нью-Йоркской и Американской фондовой бирже (в Америке «золотые» акции размещены от имени других фондов и под другими тиккерами, но при прямой поддержке WGC).

Одна такая бумага дает инвестору право на получение 3,1 г. чистого золота из хранилищ банка HSBC в Лондоне.

Досрочно погасить имеющиеся во владении ценные бумаги, обеспеченные золотом, путем их обмена на золотые слитки в физической форме могут лишь привилегированные владельцы. Остальным инвесторам доступен только вариант, предусматривающий выплату соответствующей суммы в долларах, евро или фунтах стерлингов.

Что касается российских инвесторов, то они могут совершать любые операции с «золотыми» ценными бумагами воспользовавшись услугами множества брокерских контор, которые работают на перечисленных выше биржах.

Покупка акции золотодобывающих компаний

Данный способ, в принципе, не связан с непосредственной покупкой драгоценного металла, но все же имеет прямое отношение к золотодобывающей отрасли, поэтому расскажем немного и о нем.

Так как этот вариант инвестирования предполагает покупку акций, то для их приобретения следует обратиться на и воспользоваться услугами брокеров. Среди основных золотодобывающих компаний, акции которых сейчас реализуются на бирже, можно отметить:

ОАО «Полюс Золото»;
ОАО «Бурятзолото»;
ОАО «Полиметалл».

Конечно же, данный вариант предполагает получение прибыли главным образом от совершения спекулятивных операций с ценными бумагами на бирже. Уровень дохода в данном случае зависит исключительно от роста стоимости купленных .

При этом котировки непосредственно зависят как от мировых цен на золото , так и от основных финансовых показателей самих компаний.

Кроме того, покупка акций предусматривает выплату дивидендов, что также является дополнительным доходом от инвестирования.

Доходность инвестиций в драгоценные металлы

Чтобы оценить потенциальную доходность вложений в драг. металлы, рассмотрим статистику котировок за период с января 2003 по январь 2012 гг. Статистика по ценам на золото, платину, серебро и палладий приведена в таблице 1 (данные взяты на официальном сайте Банка России по состоянию на первый рабочий день каждого года).

Таблица1. Котировки драгоценных металлов по данным ЦБ РФ январь 2003 – январь 2012 гг., в рублях за 1 г.

График цен на золото по данным ЦБ

График цен на палладий по данным ЦБ

График цен на платину по данным ЦБ

График цен на серебро по данным ЦБ

Теперь, чтобы оценить динамику цен, рассчитаем доходность по каждому из металлов. Итоговые данные, показывающие доходность в % по отношению к прошлому году, приведены в таблице 2.

Как видим из таблицы, за последний год все металлы, кроме золота, потеряли в цене. Особенно заметно подешевели платина и палладий (-11,5% и -15,96% соответственно), которые на протяжении предыдущих двух лет показывали хорошие результаты по росту цены. Серебро по итогам 2011 года потеряло всего чуть больше 1%.

Это нельзя рассматривать как тенденцию к дальнейшему падению цены, так как за первый месяц 2012 года серебро, платина и палладий демонстрируют стабильный рост.

Что касается незначительных минусов, отмеченных в 2005, то это отражает лишь незначительные рыночные колебания цены. Это хорошо видно на графике. А вот падение цен на серебро, платину и палладий по итогам 2008 года – это показатель общего спада рынка под влиянием мирового финансового кризиса. Этим же, собственно, обуславливается и падение цен, зафиксированное по итогам 2011 года. Так как рынок в прошлом году опять был несколько напряжен и нестабилен, то большинство игроков в ожидании новой волны кризиса не рисковало.

Что касается прогнозов, то все зависит от того, начнется ли кризис или нет. Однозначного мнения среди экспертов нет. Тем не менее, резкого падения цен на драгоценные металлы, скорее всего не будет. Возможны колебания, но в целом прогнозы положительны.

Отмечу, что максимально внимательно следует относиться к покупке палладия , его цена часто скачет: то в плюс, то в минус. Это заметно и по данным таблицы 2 и по графику котировок Банка России. Дело в том, что этот металл чаще всего используется для спекуляций на рынке.

Если рассматривать изменение цены на металлы по итогам 10 лет, то максимальную доходность демонстрирует серебро (+ 661%) и золото (+614,5%). Платина за 10 лет подорожала почти на 320%. А вот палладий – всего на 152%.

Этот показатель говорит о том, что в долгосрочной перспективе все металлы обеспечивают хорошую доходность и их покупка – очень выгодная инвестиция.

В заключение хочется сказать, что инвестиции в драгоценные металлы имеют ряд существенных преимуществ по сравнению с прочими финансовыми инструментами:

Рынок драгметаллов более стабилен по сравнению с и вложениями в различные фонды, будь то). Это их свойство делает их востребованными именно во время кризиса, когда инвестиции в фондовый рынок становятся очень рискованными.

В качестве недостатка можно назвать то, что от вложений в драгметаллы нельзя получить быстрой отдачи, они не могут обеспечить быстрого прироста капитала. Драгоценные металлы – инструмент, рассчитанный на долгосрочные инвестиции.

Видео на десерт: Невероятное столкновение магнитов в замедленном действии

На этот вопрос каждый должен ответить себе сам. Однако при принятии решения имеет смысл принимать во внимание некоторые моменты, о которых старательно умалчивают средства массовой (дез)информации.

Для начала несколько вопросов, ответы на которые могут помочь в принятии решения о том, стоит ли покупать серебро:

Считаете ли вы, что постоянно снижающаяся покупательная способность бумажных валют внезапно начнет расти?

Считаете ли вы, что бумажные валюты могут обесцениться до нуля, как это не раз бывало в истории человечества?

Считаете ли вы, что власти могут нарушить свои обещания в отношении выплат социального обеспечения и государственных пенсий?

Считаете ли вы, что центральные банки продолжат печать своих фантиков, чтобы оплачивать обещания находящихся у власти политиков?

Считаете ли вы, что ваши сбережения в бумажных валютах и иных бумажных инструментах находятся в полной безопасности и не пострадают от действий властей?

Считаете ли вы, что золото и серебро сохранят свою ценность, когда бумажные валюты обесценятся?

Считаете ли вы возможным, что весь мир внезапно откажется от использования серебра?

И, наконец, что, по вашему мнению, более надежно - серебряные монеты в вашем сейфе или бумажные валюты и обещания политиков?

Теперь к теме. Прежде всего у серебра (как и у золота) нет риска контрагента. Серебро ценно само по себе и не является чьим-либо обязательством. Серебряные монеты - американские «орлы», австралийские «кукабурры», канадские «кленовые листья», китайские «панды», австрийские «филармоники», мексиканские «песо» и прочие - узнаваемы в любой стране мира и одинаково ценятся повсюду. Причем вне зависимости от того, когда и каким правительством они были отчеканены. Этим они коренным образом отличаются от бумажных валют.

Серебро использовалось в качестве денег более трех тысяч лет, и в подавляющем большинстве культур повседневные расчеты обслуживал именно этот драгоценный металл, а не золото. В США серебряные монеты перестали чеканить лишь в 60-ых годах.

Покупательная способность бумажных валют неуклонно падает. И если сто лет назад для покупки унции золота требовалось примерно 20 долларов, а унции серебра примерно 1,3 доллара, то сейчас требуется уже 1600 и 35 единиц американских дензнаков, обычно ошибочно принимаемых за доллары США.

Наиболее часто указываемое историческое соотношение цен золота и серебра равно 1 к 15 - 16, однако в разные периоды диапазон был несколько шире 1 к 10 - 20. В последнее десятилетие это соотношение колебалось от 1 к 100 до 1 к 17, а на текущий момент оно равно примерно 1 к 45 - 46. С большой степенью вероятности можно прогнозировать, что по мере восстановления драгоценными металлами своих де-юре монетарных функций, оно будет снижаться, причем с учетом накопленных запасов драгоценных металлов в мире нельзя исключать, что это соотношение может в какие-то периоды снижаться вплоть до 1 к 1 или даже меньше.

На текущий момент серебро существенно дешевле золота и гораздо более доступно для покупок более широким кругом потенциальных покупателей. С учетом сказанного выше вложения в серебро могут оказаться гораздо более выгодным вложением свободных средств, чем в золото. Помимо роста спроса на этот драгоценный металл более широкий круг потенциальных покупателей будет обеспечивать и более высокий уровень ликвидности этого металла.

И в завершение этой заметки хотелось бы отметить, что большинство людей в силу самых разных причин ничего не делают, чтобы защитить свое финансовое будущее. А вы?

Инвестиции в серебро называют долгосрочными на период не меньше 12 лет. За последнее время цены на этот металл выросли, но, конечно, так будет происходить далеко не всегда. Как и в случаях с другими финансовыми инструментами, тут все подвергается колебаниям из-за спекулятивных действий на бирже или резкого упадка экономики развитых стран. Но, это не должно останавливать вас в инвестициях, ведь это один из способов уберечь свой капитал от рисков.

Какой смысл инвестировать в серебро?

Аналитики выделяют несколько причин, говорящих о надежности подобных вложений:

его меньше, чем золота;
это незаменимый металл, как в ювелирных украшениях, так и при производстве компьютеров, приборов, мобильных телефонов;
он применяется в медицине в качестве бактерицидного средства;
добытый материал растрачивается, в отличие от золота.

Пессимистические прогнозы на будущее таковы: запасы иссякают, и уже примерно через 10 лет они полностью исчезнут. Это будет иметь просто катастрофические последствия для мировой экономики, а значит, уже через 10 лет именно этот драгоценный материал сможет влиять на экономику. Именно поэтому сейчас это бесценный объект ваших инвестиций.

Рядом с такими явными преимуществами есть и риски для вкладчиков. На финансовом рынке уже несколько раз случались так называемые «взрывы серебряных пузырей», когда те, кто поставил на металл все свое состояние, оставались ни с чем. Добыча зависит от спроса на цветные металлы, потому что серебро – сопутствующий продукт при разработке меди, золота, цинка и свинца. Всегда важно помнить о том, что положение очень изменчиво и вызвано сложностями ценообразования.

Вы сами должны решить, выгодно ли вам вкладывать свои деньги. Да, риск присутствует всегда и никто от него не защищен. Но, сегодня, именно из-за повышения цены, такие вложения кажутся весьма перспективными.

ГДЕ и КАК вложить деньги?

Вложение денег в серебро требует предварительного изучения финансового рынка. Важно знать, где и как сделать первый взнос.

ГДЕ?

Одним из главных критериев выбора банка должна быть цена, но это далеко не единственный критерий. При покупке вам также нужно будет решить вопросы с его хранением: вы можете хранить слитки в том банке, где вы их купили, в каком-нибудь другом или дома. Если вы вбираете банк, отдайте преимущество не тому, где металл продают дешевле, а тому, которому можно довериться. Выбрать банк для открытия обезличенного или ответственного хранения нужно потому, что ваши средства на так называемых металлических счетах не являются вкладами, а значит и не подпадают под действия страховки. Но, если банк обанкротился, у него отняли лицензию или у него нет серебра в физическом виде, вы можете потерять не просто часть, но и все свои вложения.

При хранении дома, заведите тайник или купите для этого специальный сейф, что убережет сокровище от порчи металла (а это снижает его стоимость) и от воровства.

КАК?

Покупка слитков . Это один из возможных вариантов. Ваша задача – выбрать банк с лицензией на проведение операций с драгоценным металлом. В данном случае будьте готовы к значительным затратам на покупку.

Привлекательность данного варианта состоит в том, что вы реально будете чувствовать себя владельцем драгоценного металла. Этот способ вложения чаще всего выбирают те, кто абсолютно уверен в активном росте цен на материал.

Покупка монет . Вы можете приобрести их не только в банке, но и на нумизматическом рынке. Чтобы инвестировать в монеты, вы можете прийти в любое отделение банка с документами, что подтверждают вашу личность, а также с суммой, на которую будет совершена покупка.

Вы можете приобрести как русские, так и зарубежные монеты. Будьте внимательны, ведь цены отличаются не только в разных банках, но и в разных филиалах одного и того же банка. Вы также можете приобрести металл через Интернет-аукционы или доску объявлений, но здесь существует высокий риск мошенничества.

Данная покупка не облагается налогом, а само вложение считается долгосрочным. Банк купит монеты по более низким ценам, поэтому многие выжидают до тех пор, пока цена не возрастет. Это позволяет не потерять свои вложения.

Популярные инвестиционные монеты – «Георгий Победоносец», «Соболь» и «Знаки Зодиака». Но, в большинстве региональных банков найти их довольно тяжело, потому, что их скупают у Сбербанка и перепродают по завышенной цене. Самый приемлемый вариант в плане разницы в купле-продаже является «Георгий Победоносец», так как спрэды у «Соболя» чаще достигают 50%.

Банковские депозиты . В данном случае доход несколько ниже, чем от размещения вашего капитала в валюте или рублях. Но, не спешите отказываться от такого варианта: этот депозит по праву считается весьма надежным, так как он не подвергается инфляции. Физическое количество серебра меньше массы на банковском счете, а это один из минусов. К тому же, у вас могут возникнуть трудности при получении сбережения серебром.

ОМС. Если говорить об издержках, но одним из самых привлекательных вариантов остается ОМС. Здесь вам нужно будет уплатить налоги только на прибыль после продажи. Но, подобные счета далеко не всегда обеспечены реальным металлом, да и банк может установить свою цену, далекую от реальной стоимости.

Какой будет прибыль от вложения?

Перед тем, как вложить деньги, вы должны определиться с бюджетом и не выходить за его рамки. Это станет гарантией того, что вы не потеряете свои финансы. Итак, если ваш бюджет позволяет вам инвестировать до $ 1 000, не превышайте эту сумму.

Сложно сказать, какую сумму вы можете заработать, ведь все зависит от экономических и финансовых факторов. Но, за последние 10 лет именно этот материал демонстрирует максимальную доходность в +661%.

Как торговать серебром?

Форекс

Как вы уже понимаете, рынок валют не ограничен торговлей исключительно валютой. Например, на Форекс вы спокойно можете торговать серебром. Итак, в торговом терминале этот металл обозначается XAG. Он торгуется с доступной валютой, но сильно связан с долларом США.

Среди основных преимущественных качеств торговли на Форекс отмечают:

Высокий уровень ликвидности;
низкую вероятность обвала цен;
возможность долгосрочного планирования;
стабильность рынка;
низкие риски;
предсказуемость котировок.

Покупка осуществляется лотами, и 1 лот – 5 000 Тройских унций. Унция равна 31,1035 грамм. Учитывая сегодняшнюю стоимость, это примерно $140 000. Если ваше кредитное плечо 1:500, то на один такой лот вы потратите $280. Чем меньше кредитное плечо, тем выше стоимость лота. А это требует увеличение депозита Форекс.

Если вы заинтересованы в значительной прибыли от вложенных денег, покупайте металл не на короткий, а на длительный срок. В данном случае момент продажи и прибыли наступит немного раньше, чем в случае с золотом, но тактика, используемая при работе с валютой, тут является неэффективной.

ММВБ

Не так давно в РФ впервые началась торговля драгоценным металлом на Московской бирже. Такое нововведение – способ увеличите ликвидность драгоценных металлов на внутреннем рынке, а также привлечь больше клиентов на рынок. Частные инвестора и физические лица могут учувствовать в торгах, но основными игроками остаются зарегистрированные брокеры и кредитные учреждения.

Торги будут проводиться на платформе существующего валютного рынка с 10:00 утра и до 23:50 по московскому времени. Все расчеты по операциям проходят за российские рубли. При этом размер лота серебра при торговле на ММВБ установлен в размере 100 грамм.

В данном случае также предусматривается возможность сделок своп, т.е. в режиме двухстороннего анонимного аукциона. Сроки расчетов – 1 день, два дня, неделя, месяц и полгода. Размер лота для своповых сделок с серебром установлен в размере 50 000 грамм.

Сбербанк

Сбербанк очень отличается от своих прямых конкурентов и оппонентов тем, что старается максимально точно и четко контролировать ценовую политику, а также не вызывать ажиотажа среди клиентской базы. Цена в сегодня напрямую зависит от чистоты металла, а также от котировок на мировом рынке. Свои слитки вы можете продать банку по рыночной цене, поэтому у вас всегда есть такая возможность вернуть свои средства назад.

Действительно, любые драгоценные металлы всегда считались самой надежной инвестицией среди тех, кто пытался сохранить свои финансов, ведь они не подвергаются обесцениванию или инфляции. Но, если раньше в приоритете была платина и золото, сегодня нишу заняло серебро. Его покупают как иностранные, так и российские инвесторы. Хотя стоимость металла подвержена изменениям в зависимости от курса валюты, у вас всегда есть возможность, если не приумножить свое состояние, то хотя бы защитить его.

Видео о инвестициях в серебро — от РБК.

Заставить деньги работать на вас несложно, выгодные инвестиции приумножат капитал без вашего участия. Один из вариантов - вложение денег в серебро. Несколько вариантов инвестирования и особенности этого вида пассивного заработка, преимущества и недостатки.

Деньги любят тишину – эта истина не нуждается в доказательствах. А еще деньги не любят бездеятельности – об том знают все, кому удалось добиться финансового благополучия.

Вот такую обстановку «тихой работы» нужно создать, чтобы деньги прибывали. Самой благоприятной почвой для процветания финансов можно считать выгодные инвестиции. Вложение денег в серебро – один из вариантов, позволяющих сохранить и приумножить состояние.

Эксперты уверены, что современный сырьевой рынок растет, а значит, вложения в драгоценные металлы вполне перспективны. Спрос на драгметаллы непрерывно увеличивается, а инвестиции в серебро за последние годы прибыльнее вложений в золото.

Еще недавно инвесторы считали рынок серебра «тихой гаванью», сегодня же серебро на подъеме и цены на него продолжают расти. Это позволяет надеяться, что сегодняшнее вложение денег в серебро через несколько лет позволит получить серьезную прибыль.

Почему дорожает серебро

Важнейшее преимущество серебра – его отличная электро- и теплоповодность. Поэтому промышленные предприятия постоянно нуждаются в этом сырье, а его популярность среди профессиональных инвесторов так же велика, как интерес к золоту. Вложения в золото, конечно, более значительны, так как эти инвестиции традиционно считаются надежным убежищем от инфляции (см. « »). Однако устойчивые тенденции к росту цены делают серебро не менее привлекательным.

Опасности вложения денег в серебро

На рынках неоднократно случались взрывы «серебряных пузырей», при этом инвесторы, ставившие на эту карту огромные состояния, оставались ни с чем. Некоторые эксперты и нынешний рост цен на серебро называют «пузырем». Правы ли они, покажет время.

Серебро почти всегда добывают как сопутствующий продукт при разработке золота, цинка, свинца или меди. Поэтому добыча серебра и его присутствие на рынке в значительной степени зависит от спроса промышленности на цветные металлы. Несмотря на сегодняшнее обнадеживающе положение на рынке, инвесторы должны помнить об изменчивом положении этого драгоценного металла, вызнанном сложностями его ценообразования.

Выгодно ли вкладывать деньги в серебро, решать вам. Определенная доля риска всегда присутствует в инвестировании, в случае с серебром риски аналогичны любым другим вложениям. Однако, учитывая повышение цены на серебро, эти инвестиции выглядят перспективными.

Способы вложения денег в серебро

Инвестировать в серебро можно несколькими способами.

Приобретение серебряных слитков у банков

Вам придется хранить слитки дома – это основной недостаток такого способа. При этом вы потеряете средства, выплачивая НДС. Если слиток будет поврежден, вы уплатите комиссию при продаже его банку. Необходимо сохранять сертификат и следить за целостностью банковской упаковки.

Размещение на банковском депозите

Доход в этом случае ниже, чем от размещения средств в рублях или в валюте. С другой стороны, серебряный депозит гораздо стабильнее и почти не подвержен инфляции. Недостатком такого инвестирования можно считать то, что физическое количество серебра значительно меньше, чем его масса на банковских счетах. Если вы захотите получить сбережения серебром, могут возникнуть затруднения.

Приобретение монет из серебра

Это настоящая лотерея. Во время кризиса продать серебро как изделие очень трудно. Любые повреждения, царапины, вмятины существенно понижают цену монет. Кроме этого, при дополнительном выпуске монет их нумизматическая ценность уменьшается, что может привести к серьезным потерям.

Нужно сказать, что при краткосрочных инвестициях серебро не приносит большой прибыли. Имеет смысл только длительное хранение сбережений в серебре.

Мировая промышленность ежегодно испытывает дефицит в этом драгоценном металле - 25% от добычи. Цену на серебро сбивают лизинговыми контрактами, но, по существу, эти договора не обеспечены реальным серебром.

Этот металл очень востребован промышленностью, и этим продиктована повышенная потребность в нем, что заставляет предполагать его заметное подорожание в ближайшие годы. Вместе с повышением цен на энергоносители, а также с ростом уровня жизни в странах, добывающих серебро (например, Перу, Польша, Индия) увеличиваются и затраты на добычу. Вместе с этим неизбежно вырастет и цена металла.

Сегодня серебро - самый дешевый из драгоценных металлов, но потенциал его превышает перспективы платины и золота. Прежде всего, потому что запасы серебра стремительно сокращаются во всем мире. Серебро расходуется во много раз быстрее, чем золото.

Этот металл активно востребован при производстве электроники, в медицине и в военных технологиях. Ювелирная промышленность – только вершина этого айсберга. В данный момент только два фактора не дают серебру занимать лидирующие позиции – его вторичная переработка, а также получение серебра попутно с добычей других металлов.

Факторы, которые нужно учитывать, вкладывая в серебро

Серебро почти не дешевеет даже при экономических кризисах.
Запасы серебра в мире сокращаются год от года, что неизбежно сделает этот металл редким.
Серебро не относится к предметам роскоши. Это, скорее, рабочий металл, используемый в производства. Кризисы начинаются и заканчиваются, а производство продолжает развиваться, и требует новых ресурсов.

При правильном подходе к вложению средств в серебро, инвестиции могут быть очень выгодными. Прислушайтесь к нашим советам, возможно, они будут вам полезны:

Не нужно вкладывать деньги в ювелирные изделия из серебра, если это не произведения искусства. Цена серебряных украшений очень завышена, а продать их вы сможете только по цене лома.
Серебряные монеты мало пригодны для извлечения прибыли. Доход от монет возможет в очень далеком будущем, когда они станут коллекционными. В ближайшее время вся прибыль от такого вложения будет поглощаться налогами и разницей курса, если вы захотите продать монеты банку.
Эти же проблемы возникнут при покупке серебряных слитков. Чтобы получить ощутимую прибыль, слитков должно быть много. Хранение такого количества металла может быть затруднительным, а бронирование сейфа в банке снизит доходность вложения.
Наиболее выгодным инвестированием кажется прикрепление банковского счета к . Через несколько лет вы сможете получить приятную прибыль, избежав лишних налогов. При таком способе вложения вы рискуете меньше всего.
Еще один привлекательный способ выгодного вложения - покупка акций предприятий, добывающих серебро.

Главное правило, общее для всех инвестиций – не вкладывайте деньги в серебро в период роста его курса, чтобы не потерять часть средств при краткосрочных колебаниях цены на серебро на мировом рынке.

Драгоценные металлы - защита финансов от инфляции и шанс заработать за счет роста их стоимости. Инвестиции в серебро ошибочно считаются менее выгодными по сравнению с золотом или платиной, хотя потенциал у вложений в этот металл выше. В сегодняшнем материале будем разбираться в причинах этого и в том, стоит ли вкладывать в серебро деньги.

Почему серебро не дорожает

На рисунке ниже показан недельный график серебра за последние годы. Видно, что в течение 5-7 лет стоимость металла упала в 3,49 раза. Причем падение это выглядит нелогичным.

В пользу роста стоимости металла говорят следующие факты:

его запас на планете конечен. Причем если количество залежей серебра превышает запасы золота в 15-16 раз, то в промышленности серебра больше только в 4 раза, в продаже этого драгметалла меньше, чем золота.;
добыча сложна. От общего количества добываемого серебра только пятая часть приходится на рудники, прочее добываемое серебро - побочный результат при добыче никеля, цинка;
на рынках предложение драгметалла ограничено. Тем не менее его стоимость на момент подготовки материала в 80 раз меньше, чем стоимость золота, так что инвестиционная привлекательность невысока;
оно востребовано со стороны ювелиров, промышленности (используется в медицине, приборостроении);
на рынок серебро не возвращается. Если золото из вышедшей из строя или устаревшей техники добывается, с серебром этот процесс экономически невыгоден. То же и с ломом, ювелирные серебряные изделия реже переплавляются и сдаются как лом. Возобновление объемов предложения за счет этого не происходит.

Следуя логике, уже должен был бы начаться «серебряный век», но этого не происходит, а рост драгметалла откладывается ежегодно. Это объясняется следующими причинами:

после кризиса и спада объемов промпроизводства текущий уровень добычи серебра закрывает на 100% потребности Китая, США и прочих промышленных центров. Доходит до того, что металл не востребован и хранится на складах, ожидая покупателя;
цена на серебро определяется Лондонским фиксингом. Есть мнение, что стоимость драгметалла искусственно занижается;
есть и предубеждения относительно этого металла. Сложилось так, что человек отдает предпочтение золоту, хотя были в истории периоды, когда серебро ценилось выше.

Есть прогнозы специалистов, в которых обещают скорый рост стоимости этого драгметалла. Говорят о том, что в перспективе стоимость серебра и золота может даже сравняться по мере истощения запасов в разведанных месторождениях.

В будущем спрос на этот металл будет увеличиваться, так что рост стоимости серебра неизбежен. Вопрос только в том, когда это произойдет.

Как менялась стоимость драгметалла в прошлом

Ценность этого металла человечество осознало еще до нашей эры. Так глубоко погружаться в вопрос ценообразования серебра не будем, ограничимся кратким обзором основных событий прошлого. Это поможет понять, в каком диапазоне меняется стоимость драгметалла.

В Британии (ключевой финцентр Европы Х века) национальная валюта изначально привязывалась к серебру. Переход на привязку к золоту начался в период бурного роста промышленности Британии. Серебро стало неудобным, так как для расчетов требовались огромные его количества из-за дешевизны по сравнению с золотом.

Ключевые события:

XXVII-XXVIII вв. - переход на привязку к золоту. Серебро оказалось на обочине финансовой системы, переход к золоту занял 100-150 лет. В то время установлен фиксированный курс этого металла к золоту на уровне 15-16 к 1;
до ХХ века идет плавное снижение стоимости серебра, соотношение с золотом выросло до 44 к 1 и не остановилось на этой отметке;
во время Второй мировой войны спрос на драгметалл превысил предложение, что стало причиной роста его стоимости. Этот металл применялся для изготовления радиостанций, шифровальных машин. Взрывного роста не было, но серебро прибавляло в цене;
в конце 70-х гг. прошлого века драгметалл взлетел в цене более чем в 7 раз. Причина этого - скупка примерно 30% мировых запасов этого металла братьями Хант (выкупался не физический металл, а его мексиканские месторождения). Это совпало с началом научно-технической революции и развитием наукоемкого производства, требовался все больший объем серебра. На графике ниже в этот период золото установило рекорд стоимости;

в период с 2009 по 2011 гг. серебро выросло в цене, так как стало выступать в роли убежища, которое позволило бы сохранить деньги во время мирового экономического кризиса. С начала 2010 г. по весну 2011 г. стоимость драгметалла выросла с $14,56 за тройскую унцию до $49,75. Но рынок оказался перегрет, и на этом рост серебра завершился, с апреля 2011 г. стоимость металла снижается.

Сложилась парадоксальная ситуация:

с одной стороны, эксперты, изучающие этот вопрос, говорят, что на планете месторождения этого драгметалла истощатся уже через 20-30 лет. Серебро в итоге должно расти в цене даже с учетом мирового спада в промышленности и сложностей с экономическим ростом, но этого не происходит;
с другой - инвестиция в этот металл до сих пор не сильно распространена, люди не замечают возможности заработка. Сложилось равновесие между спросом и предложением этого металла. Если отбросить конспирологические теории, то именно это - основная причина отсутствия роста серебра.

Но не забывайте - запасы его на планете конечны, без него человечество обходиться не сможет. А значит расценивать текущее падение стоимости нужно как временное, для него нет фундаментальных причин. Пока серебро находится на исторических минимумах - это отличный шанс для вложений в него.

Как инвестировать в этот металл, на что стоит рассчитывать инвестору

Перспективы у таких вложений есть, капитал можно увеличить в разы. Ниже разберем, какую прибыль может получить инвестор, и способы вложения в серебро.

Вложения в банковские слитки

В слитках этот металл продают банки и сертифицированные дилеры. Геометрические характеристики и химический состав мерных слитков из серебра регламентируется ГОСТ Р 51784-2001, этот документ стал действовать с 2002 г.

Маркировка выглядит как СШСр 10 либо СЛСр 100, здесь:

С - слиток;
Ш или Л - штампованный он или литой;
Ср - буквы обозначают металл;
число после букв - вес слитка в граммах.

Также указывается проба серебра, год выпуска, номер.

На поверхности слитка ГОСТом допускаются зачищенные вогнутости глубиной до 3 мм. Также не считаются браком вогнутости, сформировавшиеся из-за усадки металла, ее глубина допускается до 5 мм.

На слитке из серебра недопустимо наличие наплывов, вмятин, трещин, глубоких царапин, налета. Поверхность металла гладкая, однородного цвета.

Продаются слитки в стандартной и улучшенной упаковке, разница в цене - 300-700 рублей в зависимости от массы. Слитки малого веса покупать невыгодно - удельная стоимость серебра получается выше. Приведем пример с ценами на серебро от Сбербанка, актуальными на момент подготовки обзора:

за слиток отличного качества весом в 50 гр. просят 2301 рубль (с НДС), стоимость 1 гр. металла равна 46,02 рублей;
килограммовый слиток оценивается в 40002 рубля, стоимость 1 гр. равна 40 рублям.

Переплата составляет 10%, поэтому выгоднее вложения делать в крупные слитки серебра.

После покупки храните документацию и упаковку не вскрывайте. В будущем, при продаже слитка банку или дилеру не понадобится экспертиза металла если сохранится сопроводительная документация.

Металлические счета

Банки предлагают помимо привычных счетов в рублях или валюте открыть ОМС - обезличенный металлический счет. Его особенность в том, что открывается он в драгметаллах, в том числе и в серебре.

Из преимуществ такого метода отметим:

низкий порог вхождения, счет открывается с нескольких грамм драгметалла;
возможность сформировать портфель из разных драгметаллов;
физически металл не придется покупать и думать о его хранении, а значит и обменять серебро на фиатную валюту проще.

Недостатки:

под программу страхования вкладов физлиц инвестиции такого типа не подпадают. Если банк обанкротится, вкладчики в ОМС теряют все деньги;
большая часть банков не начисляет проценты на остаток средств на ОМС. Соответственно ваша прибыль формируется только за счет изменения курса драгметалла;
если счет закрывается менее чем через 3 года после открытия, с прибыли платится 13%-ный налог.

Инвестиционные монеты

Вложения возможны и в серебряные инвестмонеты. Это ключевой момент - не в те, которые ценятся нумизматами, а в инвестмонеты, они чеканятся миллионными тиражами, имеют практически нулевую художественную ценность и стоимость их приближается к цене металла.

покупайте инвестиционные монеты только в банках или у сертифицированных дилеров;
проверяйте внешний вид и целостность упаковки;
желательно монету не доставать из упаковки, если нужно сделать это, купите специальные перчатки. Если испортите внешний вид - банк или дилер снизит цену при выкупе инвестмонеты;
сохраняйте документацию.

Инвестиционные монеты в целом обладают теми же преимуществами, что и слитки. Но есть один большой плюс - монеты освобождены от НДС, что делает их цену значительно выгоднее. У дилеров стоимость монет зачастую ниже, чем в банке.

На какой результат рассчитывать

Если ваша цель - заработок денег в краткосрочной перспективе, вложение в драгметаллы не подходит. Это инвестиции с перспективой заработка лет через 5-7, а то и больше.

Если бы инвестицию в этот металл вы сделали в конце января 2010 г. по цене $15,6 за унцию, то уже через 13 месяцев заработали бы в 3,17 раз больше, чем вложили. Всего за год стоимость металла выросла до $49,2 за унцию.

Эксперты говорят, что уже через 15-25 лет на планете исчерпаются запасы этого драгметалла, спрос на него никуда не денется. Так что у таких инвестиций есть потенциал. Рост 2010-2011 гг может повториться в больших масштабах.

Заключение

На момент подготовки материала стоимость этого металла находится у исторических минимумов. С учетом спроса на него и грядущего исчерпания запасов разведанных месторождений, стоит ожидать роста стоимости драгметалла в будущем. У инвестирования в серебро есть только один недостаток - неизвестно, когда произойдет его рост.

Оценка статьи: Оправданы ли инвестиции в серебро? 5