هل يستحق الاستثمار في الفضة. هل يستحق الاستثمار في الفضة؟ الأوراق المالية من الشركات العاملة في التعدين المعدني الثمين

في حالات عدم اليقين الاقتصادي، فإن الفائدة في الاستثمارات في الأدوات "الأبدي" التقليدية متزايدة بشكل حاد: المعادن والأحجار الثمينة. مخزوناتهم على الأرض محدودة، وبالتالي، على عكس الأصول الأخرى، لا يمكن أن يسقط السعر منخفضا للغاية. في الوقت نفسه، يمكن لأي أدوات استثمار أن تواجه فترات التقلبات الشديدة والطلب الجذاب ومبيعات الذعر. اليوم سنتحدث عن ماهية الفضة جذابة كأصل، الذي تلعب العوامل لصالح النمو أو يسقط قيمته، وكذلك محاولة رسم استنتاجات حول آفاق الاستثمار في الفضة في الفترة الفضية في الفترة 2016-2017.

تمتد قبل الإقلاع

إذا نظرت إلى رسومات العقود الآجلة للذهب والفضي، فإن التشابه غير العادي لشكلها مذهل. تميزت تغييرات أسعار النسبة المئوية عدة مرات، ولكن فترات النمو والإسقاط متزامنة عمليا.

ولكن هناك فرق كبير في طبيعة الطلب على هذه المعادن. إذا كان الاستخدام الصناعي للذهب ما يقرب من 10٪ من إجمالي حجم استهلاكه، و 90٪ من الذهب المستخرج في شكل سبائك وعملات ومجوهرات، فسيكون الفضة بالقرب من استخدام 50٪ في الصناعة، ودون أخذ حساب إنتاج الفضيات. هذه هي واحدة من الأسباب التي تم استبدالها بحد أقصى سعر 2011-12 بانخفاض عميق ومطال.

معظم الاستخدام الصناعي للفضة يقع على إنتاج الإلكترونيات وإنتاج الخلايا الشمسية، وضد خلفية تباطؤ خطير في الاقتصاد الصيني، كان هناك إعادة توزيع هيكل الطلب الفضي: وفقا للنشرة الإخبارية التي أعدتها طومسون رويترز في عام 2016 ل أنفق المعهد الفضي، بشأن إنتاج سبائك عملات واستثمار في عام 2015 292 مليون أونصة من الفضة، وهو سجل تاريخي. في الوقت نفسه، بلغ الاستخدام الصناعي 588 مليون أونصة، أي فقط 2 مرات أكثر (في السنوات السابقة، انخفضت حصة الفضة الاستثمارية إلى 1٪). مثل هذه النسبة الطلب غير مسبوقة ويمكن تفسيرها كأول إشارات لطفيل الاستثمار الفضي المقبل. من الواضح أن هناك أسباب دفع ثمن الفضة حتى ضد خلفية الانخفاض في استخدامها الصناعي.

بادئ ذي بدء، حاول المستثمرون مراعاة تجربة الأزمات 2008-2009. ثم حدث كل شيء فجأة وفجأة جدا وضد خلفية عملات اللجوء التقليدية الكلية قد تم تقديمها بخيار جيد وموثوق. ومع ذلك، يختلف الوضع الحالي بشكل أساسي عن حالة الاقتصاد العالمي قبل انهيار الرهن العقاري. Graham Summers، إدارة شركة استشارية شركة فينيكس كابيتال أبحاث، لا تتعب للتأكيد على أن العالم على عتبة أزمة مالية غير مسبوقة، والتي يمكن أن تدفن العملة في شكلها الحالي. أكبر بنوك أوروبا والولايات المتحدة على ميزان المبلغ، أعلى من 25-35 مرة من رأس المال الخاص بها، بينما يقع سوق الأسهم الأمريكي على Maxima التاريخية، ويتم تقليل أحجام التداول للعام الثالث في صف.

في ظل هذه الظروف، لا يزال الخلاص واحد فقط من العاصفة المثالية القادمة: المعادن الثمينة، وآفاق النمو في الفضة أعلى بكثير من الذهب (انظر). بادئ ذي بدء، يتأثر تأثير القاعدة المنخفضة: في نهاية عام 2015، تم إعادة بيع الفضة بشكل مفرط، علاوة على ذلك، هناك أيضا احتياطي عنصر الاستثمار في هيكل استهلاكه. تتقلب نسبة أسعار الذهب والفضة على نطاق واسع، لكنها لا تزال لديها أنماطها الإحصائية الخاصة بها. على سبيل المثال، من النادر للغاية أنه يساوي 80 وأعلى.

عادة ما تشير قيمة عالية للغاية للنسبة بشكل لا لبس فيه إلى انخفاض قيمة الفضة بالنسبة للذهب، أو يمكن اعتبار هذا كشوق قوي من الفضة. ولكن انظر ما لدينا الآن:

نسبة أسعار الذهب والفضة بالقرب من Maxima التاريخية. عمليا من بداية عام 2016 والذهب، والفضة في مرحلة النمو النشط، تسخينها من قبل آمال الخدع للمستثمرين، أن مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي سوف يرفع هذا العام معدل محاسبي. ولكن إذا بن ينمو الذهب، فكر في ذلك فقط من احتمالات الفضة!

طرق للاستثمار في الفضة

لقد كنت تقود هذه المدونة لأكثر من 6 سنوات. كل هذا الوقت، نشرت بانتظام تقارير الاستثمار الخاصة بي. الآن Investforfel العام أكثر من 1،000،000 روبل.

خاصة بالنسبة للقراء، قمت بتطوير مسار مستثمر كسول، حيث أظهرت خطوة بخطوة كيفية إقامة أمر في الشؤون المالية الشخصية وتستثمر فعليا مدخراتها في العشرات من الأصول. أوصي كل قارئ للذهاب، على الأقل في الأسبوع الأول من التعلم (هذا مجاني).

الآن دعونا نتحدث عن الاستثمارات في الفضة. إذا قمت بإدراج جميع الخيارات الممكنة، فستبدو القائمة مثل هذا:

• الفضة في سبائك.
• العملات الفضية النادرة؛
• مجوهرات؛
• الحساب المعدني في البنك؛
• (صندوق التبادل المتداول)، والاستثمار في الفضة؛
• شراء العقود الآجلة للفضة؛
• أسهم الشركات الفضية.

على أراضي روسيا، يتم تنفيذ المبلغ الرئيسي للاستثمار الفضي في المنحدرات من قبل Sberbank. في حد ذاته، فإن إجراء شراء الفضة بسيط للغاية: يكفي أن يكون لديك جواز سفر معك والمبلغ المطلوب من المال. تختلف السبائك عن طريق الكتلة (من 50 إلى 1000 غرام) والتعبئة والتغليف (معيار أو جودة عالية). ومع ذلك، فإن المشكلة تكمن في حقيقة أن هذا النوع من الاستثمار الفضي يمكن تبريره فقط في حالات استثنائية: أثناء انتظار النمو الأدنى من النمو لمدة يومين من اقتباسات العملة المعدنية، أو مع تهديد بخفض قيمة الروبل. الحقيقة هي أن السعر الذي يكتسب Sberbank، أقل من 1.5 مرة من سعر البيع الذي يتم فيه وضع ضريبة القيمة المضافة و. على سبيل المثال، في 1 يوليو 2016، تم تقديم سبيكة 50 جرام من الفضة في الحزمة القياسية في 2817 روبل، بينما تم استبدال البنك فقط بحلول 1770 روبل. لذلك - الدرس بالنسبة لأولئك الذين يستعدون للانتظار لسنوات.

مع العملات الفضية، فإن الوضع أقل جاذبية للمستثمرين. على سبيل المثال، في موقع Sberbank's، يوجد دليل بتنسيق Excel متاحا في وجود عملات استثمار وحسمية. حددت المحتوى الاسمي والفضي والسعر. عادة ما يعتبر الاستثمار مرتفعا، ولكن ليس بجودة حصرية للمطاردة، والتي تسمى Uncirculated، I.E. لا ينطبق. على سبيل المثال، عملات الاستثمار بقيمة 3 روبل ومحتوى فضي 15.55 جم. اقترح بسعر 1990 روبل. يأخذ البنك نفس العملات المعدنية التي تبلغ 600 روبل، ثم تخضع للحالة المثالية. تحتوي العملات الناقصية على مطاردة عالية الجودة، والتي تسمى الدليل، وكذلك تداول محدود للغاية. الأسعار بالنسبة لهم أعلى بكثير. على سبيل المثال، بعض العملات المعدنية النادرة ذات قيمة par 1 روبل ومحتوى فضي يبلغ 7.78 غرام. لديهم سعر تنفيذ 9990 روبل، واشترى البنك لنفس 600 روبل. ربما بعد بعض الوقت يمكن أن يتم تمريرها بشكل كبير، ولكن حتى الآن القيمة العملية لهذه الاستثمارات مشكوك فيها للغاية.

لا تمثل المجوهرات الفضية أيضا قيمة للمستثمرين، لأن تكلفتها لا تشمل فقط ثمن الفضة نفسها، ولكن أيضا القيمة الفنية للمنتج، والعمل في تصنيعها. تقليديا، منتجات Döshevs البولندية الفضية: بولندا هي واحدة من قادة العالم في استخراج الفضة، والتفوام في شبكة البيع بالتجزئة صغيرة. لسوء الحظ، لا يتحمل نظام المعايير ووضع العلامات على المجوهرات الفضية البولندية أي انتقاد: غالبا ما يكون أو غائبا على الإطلاق، أو لا يستجيب للمعايير المعتمدة في روسيا. لذلك، في حالة البيع، يجب أن يتعرض هذا الفضة لدراسة مختبر باهظة الثمن.

أداة استثمار مثيرة للاهتمام هي ما يسمى بحساب معدني غير مناسب (OMS) الذي تم فتحه في البنك. يشتري العميل معدن افتراضي بسعر يقدمه البنك، وهو أعلى بضع في المئة أعلى من سعر الأسهم في نفس اليوم. في الوقت نفسه، لا يكتسب المعدن في الواقع، ويتم إعادة حساب المبلغ الذي ساهم في النتيجة في غرام المعدن. في وقت لاحق، في حالة ارتفاع سعر المعادن، يتلقى العميل الدخل: إذا أغلقت الحساب، يقوم البنك بإعادة حساب كتلة المعدن الموجودة في الحساب في المكافئ النقدي، ولكن على السعر الجديد. في روسيا، هذا الخيار أكثر جاذبية من شراء المعدن في سبائك، لعدة أسباب:

• عند فتح OMS، لا يدفع العميل ضريبة القيمة المضافة، كما هو الحال في شراء المعادن المادية؛
• انتشار في حالة OMS هو بضع في المئة وأقل بكثير مما كانت عليه في حالة سبيكة؛
• سعر المعدن في OMS هو أقرب ما يمكن بالتبادل، والذي يسمح (في حالة فتح OMS إلى الطلب) في لحظة مريحة لبيع المعادن إلى الربح؛
• في OMS عاجل، يتم شحن الفائدة المصرفية (عادة ما تكون صغيرة جدا).

هناك عيوب وهذه طريقة الاستثمار. على سبيل المثال، عند تلقي الدخل من بيع المعدن بسعر أعلى من عند فتح الحساب، مطلوب ضريبة الدخل. بالإضافة إلى ذلك، فإن السعر الذي يشتري البنك يشتري المعدن من حساب معدني أقل من سعر البيع. وعلى أي حال، مثل هذا النوع من الاستثمار أكثر ربحية بكثير من شراء الفضة في سبائك.

التماثلي من OMS للربحية هو الاستحواذ على مخزون صندوق الاستثمار الأوروبي (والذي يعني "المتداولة على البورصة"). مثيرة للاهتمام للمستثمر هو أن ما يقرب من 98٪، تكلفة حصص هذا الصندوق يعتمد على الأصول التي تستثمر فيها المؤسسة. بمعنى آخر، فإن شراء أسهم هذا الصندوق من حيث الربحية قريبة من شراء الأصول الأكثر. من وجهة نظر الهيكل، ومؤسسة مؤسسة التدريب الأوروبية، ولكن يتم نقل أسهمها طوال اليوم، في حين تحددها قيمة الأصول في نهاية جلسة التداول. مثال ETF هو ISHARES SILVER TRUST (شركة إدارة - Blackrock مع أصول 4.6 تريليون دولار). يتم تزامن الرسم البياني لقطاتها تقريبا مع اقتباسات الفضة. لا شك أن ناقص المستثمرين الروس هو أن أسهم هذا الصندوق مدرجة فقط في بورصة نيويورك للأوراق المالية. الاستثمار في هذه الأموال أفضل من خلال الوسطاء الأمريكيين الموثوقين، على سبيل المثال،.

أداة أخرى - التجارة في العقود الآجلة الفضية. بشكل عام، يتم تقسيم العقود الآجلة إلى عمليات التسليم وتحسب. توحي العقود الآجلة لتوفير تسليم الأصل في تاريخ تنفيذ العقد على السعر المحدد في المواصفات. العقود الآجلة للحساب لا تنطوي على توفير الأصول، وتكون بمثابة أداة مضاربة: هناك حسابات بين المشاركين العقدين في الفرق بين السعر الفعلي في تاريخ تنفيذ العقد والسعر المحدد في المواصفات.

تسمح لك العقود الآجلة في الحساب باستخدام الرافعة المالية، مما يزيد بشكل كبير من ربحية المعاملات. هناك أيضا بقعة على الفضة: متوسط \u200b\u200bسعر إصلاح لندن (متوسط \u200b\u200bسعر عقود الإمداد التي يقوم بها خمسة مسوقين). يتم إجراء إصلاح لندن للفضة عند 12-00 جرينفيتش. يعمل العديد من وسطاء الفوركس مع بقعة على الفضة، على سبيل المثال. الظروف التجارية - من 0.01 الكثير، كتف - من 25 إلى 500. بالنسبة للربحية (كما في خطر)، فضي هو زعيم بلا شك.

أخيرا، يمكن أيضا النظر في هذا النوع من الاستثمار اعتمادا على تكلفة الفضة، على الرغم من أنه غير مباشر للغاية كأسهم شركات الفضة. من بين البلدان، القائد في هذه المنطقة هو المكسيك، حيث تتركز أكثر من 200 مناجم كبرى. وبين الشركات المكسيكية تعدين الفضة، في المقام الأول (ومع ذلك، فإن Fresnillo PLC يقع في المقام الأول. لسوء الحظ، من الصعب للغاية تقييم إمكانات نمو أسهم هذه الشركة، لأنها هرعت في اقتحام ماكسيما التاريخية:

كما يتضح، لا توجد ارتباطات مع اقتباسات الفضة نفسها في كلتا الحالتين غير مرئي، ولا يتم نقل أسهم هذه الشركات في نظام RTS.

الاستنتاجات

إذا علمنا الحقائق التي نظر فيهانا، فيمكنك إجراء استنتاجات موجزة:

• حصلت الفضة على جاذبية الاستثمار مع إمكانات عالية النمو؛
• من بين الاستثمارات المحتملة في الفضة الزعيم في الربحية (في حالة كتف ائتماني مرتفع) هو شراء تنهدات من وسيط الفوركس. هذا الخيار هو أيضا الأكثر خطورة؛
• يتم تحقيق العائد المتساوي تقريبا عند شراء العقود الآجلة للفضة والمخزون من أموال السلع وافتتاح الحسابات المعدنية غير الشخصية؛
• المخاطر المحتملة للمستثمرين هي الفضة.

على الرغم من حقيقة أنه من حيث المخاطر، فإن الفضة هي أصل أقل موثوقية من الذهب، والأرباح المحتملة أعلى بكثير في حساب المبلغ المستثمر. الآن مما لا شك فيه، فإن الأمر يستحق البحث عن الفضة باعتباره أحد الأدوات الواعدة لتشكيل محفظة. ربما تظهر هذه الأدوات قريبا في محفظتي. انتبه.

جميع الأرباح!

المعادن الثمينة - حماية المالية من التضخم والصدفة لكسب بسبب نمو تكلفتها. تعتبر الاستثمارات في الفضة خطأ أقل فائدة مقارنة بالذهب أو البلاتين، على الرغم من أن إمكانات الاستثمارات في هذه المعدن أعلى. في مواد اليوم سوف نتعامل مع أسباب ذلك وما إذا كانت تستثمر في الأموال الفضية.

لماذا الفضة لا ترتفع

يوضح الشكل أدناه جدول فضي أسبوعي في السنوات الأخيرة. يمكن أن نرى أنه لمدة 5-7 سنوات، انخفضت تكلفة المعدن 3.49 مرة. والسقوط غير منطقي.

الحقائق التالية تقول لصالح نمو تكلفة المعدن:

• مخزونها على هذا الكوكب هو محدود. علاوة على ذلك، إذا تجاوز عدد الودائع الفضية الاحتياطيات الذهبية من 15 إلى 16 مرة، ثم في صناعة الفضة فقط 4 مرات، للبيع هذه البطولة أقل من الذهب؛
• التعدين معقدة. على إجمالي عدد الفضة الملغومة، فقط الجزء الخامس يقع على المناجم، والفضة الأخرى المستخرجة - نتيجة جانبية خلال استخراج النيكل، الزنك؛
• في الأسواق، اقتراح Metallol الثمين محدود. ومع ذلك، فإن قيمتها في وقت تحضير المواد هي أقل من 80 مرة من تكلفة الذهب، بحيث تكون جاذبية الاستثمار منخفضة؛
• في الطلب من قبل المجوهرات والصناعة (المستخدمة في الطب، صنع الصك)؛
• الفضة لا يعود إلى السوق. إذا تم استخراج الذهب من المعدات الفاشلة أو التي عفا عليها الزمن، فإن هذه العملية غير مربحة اقتصاديا مع الفضة. الشيء نفسه مع الخردة، منتجات الفضة المجوهرات هي أقل تداخل وتداول مثل الخردة. استئناف مبلغ الاقتراح المستحق لهذا لا يحدث.

بعد المنطق، يجب أن يبدأ "العمر الفضي"، لكن هذا لا يحدث، ونمو ميتالول الثمين يتم تأجيله سنويا. هذا موضح بالأسباب التالية:

• بعد أزمة وإنهاء الإنتاج الصناعي، يغلق المستوى الحالي الإنتاج الفضي الحاجة بنسبة 100٪ في الصين والولايات المتحدة الأمريكية وغيرها من المراكز الصناعية الأخرى. يتعلق الأمر بأن المعدن ليس في الطلب وتخزينه في المستودعات، في انتظار المشتري؛
• يتم تحديد سعر الفضة من خلال إصلاح لندن. يعتقد أن تكلفة الآلة الثمينة متهمية بشكل مصطنع؛
• هناك أيضا التحيزات حول هذا المعدن. كان الأمر كذلك أن الشخص يفضل الذهب، على الرغم من أن هناك فترات في التاريخ عندما كانت الفضة موضع تقدير أعلاه.

هناك توقعات من المتخصصين الذين يعدون بها بالوعد بمعدل هذه المعدنية الثمينة. يقترح أنه في المستقبل قد يتم مقارنة تكلفة الفضة والذهب على أنها الاحتياطيات في الودائع المستكشف.

في المستقبل، سيزداد الطلب على هذا المعدن، بحيث تكون قيمة نمو الفضة أمر لا مفر منه. السؤال الوحيد هو عندما يحدث.

كيف تغيرت تكلفة Metallol الثمينة في الماضي

قيمة هذه المعدن، الإنسانية تتحقق حتى إلى عصرنا. حتى الغوص بشدة في مسألة التسعير الفضي لن، سنقصر أنفسنا إلى نظرة عامة موجزة عن الأحداث الرئيسية في الماضي. سيساعد ذلك في فهم ما هو نطاق تكلفة Metallol الثمينة تتغير.

في بريطانيا (كي فنلندي أوروبا لجمهورية هوتس)، كانت العملة الوطنية مرتبطة بالفضة في البداية. بدأ الانتقال إلى الربط إلى الذهب خلال النمو السريع للصناعة البريطانية. أصبحت الفضة غير مريحة، لأن الحسابات التي تحتاج إلى كميات هائلة بسبب الرخصة مقارنة بالذهب.

الأحداث الرئيسية:

• القرون XXVII-XXVIIIII. - الانتقال إلى ملزمة إلى الذهب. تحولت الفضة إلى جانب النظام المالي، استغرق الانتقال إلى الذهب 100-150 سنة. في ذلك الوقت، تم تثبيت دورة ثابتة لهذه المعدن إلى الذهب في 15-16 ك 1؛
• قبل القرن العشرين، هناك انخفاض سلس في تكلفة الفضة، وقد نمت النسبة مع الذهب إلى 44 إلى 1 ولم تتوقف عند هذه العلامة؛
• خلال الحرب العالمية الثانية، تجاوز الطلب على المعادن الثمينة الاقتراح الذي تسبب في نمو تكلفته. تم استخدام هذا المعدن لجعل محطات الراديو، آلات التشفير. لم يكن هناك نمو متفجر، لكن الفضة المضافة في السعر؛
• في أواخر السبعينات. في القرن الماضي، أقلعت DragMetall السعر أكثر من 7 مرات. السبب في ذلك شراء حوالي 30٪ من احتياطيات العالم هذه المعدن من قبل أشقاء مطاردة (وليس المعادن المادية، وحقولها المكسيكية). تزامن هذا مع بداية الثورة العلمية والتكنولوجية وتطوير إنتاج التكنولوجيا الفائقة، وكان هناك حاجة مبلغ متزايد من الفضة. على الرسم البياني أدناه خلال هذه الفترة، وضع الذهب سجل التكلفة؛

• في الفترة من 2009 إلى 2011. نمت الفضة في الأسعار، حيث بدأت بمثابة اللجوء، والتي من شأنها الحفاظ على المال خلال الأزمة الاقتصادية العالمية. من بداية عام 2010 إلى ربيع عام 2011، ارتفعت تكلفة ميتالول الثمين من 14.56 دولار لأوقية ثلاثية إلى 49.75 دولار. لكن السوق كان محمزا، وعلى هذا النمو الفضي المنتهي، من أبريل 2011 تقليل تكلفة المعدن.

كان هناك موقف متناقض:

• من ناحية، يقول الخبراء الذين يدرسون هذا السؤال أنه على كوكب إيداع هذا Dragmetal، بعد 20-30 سنة. يجب أن تنمو الفضة في النهاية في السعر، حتى مع مراعاة الركود العالمي في الصناعة والصعوبات مع النمو الاقتصادي، ولكن هذا لا يحدث؛
• من ناحية أخرى، فإن الاستثمار في هذا المعدن لا يزال غير شائع جدا، لا يلاحظ الناس إمكانيات الأرباح. كان هناك توازن بين العرض وتوريد هذا المعدن. إذا تجاهلت نظريات بالتوسيع، فهي بالضبط هذا هو السبب الرئيسي لعدم وجود نمو الفضي.

لكن لا تنسى - الاحتياطيات منه على هذا الكوكب محدود، بدونه، لا يمكن أن تفعل البشرية. لذلك من الضروري اعتبار انخفاض القيمة الحالية باعتباره مؤقتا، لا توجد أسباب أساسية لذلك. في حين أن الفضة في Minima التاريخية فرصة ممتازة للاستثمار فيه.

كيفية الاستثمار في هذا المعدن، إلى ما هو الاعتماد على المستثمر

هناك احتمالات لمثل هذه الاستثمارات، ويمكن زيادة رأس المال في بعض الأحيان. أدناه سنقوم بتحليل الربح الذي يمكن أن يحصل عليه مستثمر وطرق الاستثمار في الفضة.

الاستثمارات في القضبان المصرفية

في سبائك، هذا المعادن بيع البنوك والتجار المعتمدين. يتم تنظيم خصائص هندسية والتكوين الكيميائي لقياس سبائك الفضة من قبل GOST R 51784-2001، بدأت هذه الوثيقة تعمل منذ عام 2002

يبدو التسمية مثل SSHR 10 أو SSSR 100، هنا:

• ج - سبيكة
• W أو L - ختمها أو يلقي؛
• CP - رسائل تشير إلى المعادن؛
• الرقم بعد الحروف هو وزن سبيكة في غرام.

تشير أيضا إلى عينة من الفضة، سنة الإفراج، العدد.

على سطح سطاجة GOST، يسمح بعمق Confoadion Reprode إلى 3 مم. كما لا يعتبر زواج القلاع، الذي تم تشكيله بسبب انكماش معدني، يسمح بعمقها إلى 5 مم.

وجود التدفق، الخدوش، الشقوق، الخدوش العميقة، لوحة غير مقبولة على الفضة ingrat. سطح المعدن سلس ولون موحد.

يتم بيع سبائك في التعبئة والتغليف القياسية والمحسنة، والفرق في السعر هو 300-700 روبل اعتمادا على الكتلة. سبيكة صغيرة من الوزن شراء غير مربح - القيمة المحددة للفضة أعلى. دعونا نعطي مثالا على أسعار الفضة من Sberbank، ذات الصلة في وقت إعداد الاستعراض:

• لطبع نوعية ممتازة وزنها 50 غرام. يطلبون 301 روبل (مع ضريبة القيمة المضافة)، تكلف 1 غرام. المعدن هو 46.02 روبل.
• يقدر كيلوغرام سبيكة عند 40002 روبل، تكلف 1 غرام. يساوي 40 روبل.

الزائد هو 10٪، وبالتالي فهو الأكثر ربحية للاستثمار في سبائك فضية كبيرة.

بعد الشراء، لا تفتح وثائق المتجر والتعبئة. في المستقبل، لا يحتاج البنك أو الوكيل إلى فحص معدني إذا تم الحفاظ على الوثائق المرفقة.

الفواتير المعدنية

تقدم البنوك إلى جانب الحسابات المعتادة في الروبل أو العملة OMS مفتوحة OMS - حساب معدني غير شخصي. ميزة لها هي أنها تفتح في المعادن الثمينة، بما في ذلك الفضة.

من مزايا هذه الطريقة، نلاحظ:

• انخفاض عتبة الدخول المنخفض، يفتح الحساب مع العديد من جرام من المعادن الثمينة؛
• القدرة على تشكيل مجموعة من المعادن الثمينة المختلفة؛
• جسديا، لا يتعين على المعدن شراء والتفكير في تخزينه، مما يعني تبادل الفضة على العملة الفاتية أسهل.

سلبيات:

• بموجب برنامج التأمين لمساهمات الأفراد، لا تنخفض الاستثمارات في هذا النوع. إذا ذهب البنك مفلس، فقد يفقد المودعون في OMS كل الأموال؛
• معظم البنوك لا تهمة الاهتمام بميزان الأموال للأمور العامة. وفقا لذلك، يتم تشكيل أرباحك فقط عن طريق تغيير مسار Metallol الثمين؛
• إذا تم إغلاق الحساب في أقل من 3 سنوات بعد الافتتاح، يتم دفع ضريبة 13٪ من الأرباح.

عملات الاستثمار

الاستثمارات ممكنة في الاستثمار الفضي. هذه هي نقطة رئيسية - وليس في تلك التي تقدر القيمة عن طريق التصميم، ولكن في الاستثمار يربك، فإنها تلتزم ملايين القيوطن، لها قيمة فنية صفرية عمليا وقيمتها تقترب من سعر المعادن.

• شراء عملات الاستثمار فقط في البنوك أو المتعاملين المعتمدين؛
• تحقق من مظهر ونزاهة التعبئة والتغليف؛
• ينصح بعدم الحصول على عملة معدنية من الحزمة إذا كنت بحاجة إلى القيام بذلك، وشراء قفازات خاصة. إذا قمت بإفساد المظهر - سيقلل البنك أو الوكيل من السعر عند شراء حبس الاستثمار؛
• الحفاظ على الوثائق.

عملات الاستثمار ككل يمتلك نفس المزايا كشركة سبائك. ولكن هناك واحدة زائد - عملات معدنية معفاة من ضريبة القيمة المضافة، مما يجعل سعرها أكثر ربحية. تجار لديهم تكلفة العملات المعدنية غالبا ما تكون أقل مما كانت عليه في البنك.

ما هي النتيجة العد

إذا كان هدفك هو كسب المال على المدى القصير، فإن الاستثمار في المعادن الثمينة غير مناسب. هذه استثمارات مع احتمال كسب سنوات بعد 5-7 أو أكثر.

إذا كانت الاستثمار في هذا المعادن فعلت في نهاية كانون الثاني (يناير) 2010 بسعر 15.6 دولار للأوقية، بعد 13 شهرا، ستعمل 3.17 مرة أكثر من استثمارها. في عام فقط، ارتفعت تكلفة المعدن إلى 49.2 دولار للأوقية.

يقول الخبراء أنه بعد 15-25 سنة، تم استنفاد احتياطيات هذا المعدني الثمين على هذا الكوكب، فإن الطلب علىه لن يذهب إلى أي مكان. لذلك هذه الاستثمارات لديها إمكانات. يمكن تكرار نمو 2010-2011 على نطاق واسع.

استنتاج

في وقت إعداد المواد، فإن قيمة هذه المعدن في أدنى مستوياتها التاريخية. مع الأخذ في الاعتبار الطلب على ذلك واستنفاد الاحتياطيات المقبلة من الودائع المستكشفة، يستحق توقع نمو تكلفة Metallol الثمينة في المستقبل. الاستثمار في الفضة هناك عيب واحد فقط - غير معروف عندما يحدث ذلك.

تقييم المقال: هي الاستثمارات في الفضة مبرر؟5

تكتشف هذه المقالة عن الاستثمارات في المعادن الثمينة، وهي آفاق الاستثمار في الفضة. في حد ذاته، يعتبر الاستثمار في المعادن الثمينة نوعا موثوقا به من الاستثمار، لأن هذا هو أحد الأصول التي يتمتع دائما بالسعر، وعلى النقيض من المال لا يمكن أن تنخفض إلى الصفر أو تنخفض بشكل كبير نتيجة للتضخم أو التضخم أو الصدمات الاقتصادية الأخرى. لكن بالنظر إلى هذا النوع من الاستثمار - يهدف الناس لسبب ما في المقام الأول إلى شراء الذهب. ومع ذلك، فإن الاستثمارات الفضية لديها حاليا إمكانات أعلى لزيادة. لماذا ا؟ نقرأ عن كل هذا في المقال.

ونقلت الفضة الحالية

تحتاج أولا إلى إلقاء نظرة على تكلفة الفضة اليوم من أجل أن يكون هناك فهم أكثر اكتمالا لإمكانية النمو.

في الوقت الحالي، تبلغ تكلفة واحد تروي أوز من الفضة 17.75 دولار. كما يتضح من الجدول الزمني للقيمة القصوى عبر الفضة العشرية الماضية التي وصلت إليها في أوائل عام 2011 - ما يقرب من 43 دولار. نزلت اقتباسات أخرى، بدأ الاتجاه الهبوطي، الذي استمر 5 سنوات. وفي بداية عام 2016، بدأت الفضة في النمو ببطء.

وكما تعلم، فإن أفضل استثمارات الأموال تحدث عندما تكون أسعار كائن الاستثمار في الأسفل. بعد كل شيء، لا يمكن انخفضت التكلفة بلا حدود، وفي السقوط يزداد بالضرورة. ومزيد من السقوط، حدث السقوط، كلما ارتفعت الإمكانات العالية للنمو في المستقبل.

بالنسبة لأولئك الذين يعرفون التحليل الفني، الذين ينظرون إلى المخطط، يمكنك أيضا إجراء بعض الاستنتاجات. كسر الرسم البياني الفضي من خلال مستوى المقاومة. وبدأ الاتجاه الصعودي. حتى الآن حان الوقت للشراء.

بالإضافة إلى اقتباسات الفضة، هناك العديد من الشروط الأساسية لمزيد من النمو الفضي في المستقبل. اي نوع؟ النظر فيها.

نسبة قيمة الذهب والفضة

تاريخيا، تعتمد نسبة أسعار الذهب والفضة على عدد المرات التي تحدث في الطبيعة هي واحدة فيما يتعلق بالآخر، أو ببساطة من مخزوناتها الحالية. النظر في كيفية تغير هذه النسبة في التاريخ.

في روما القديمة، كانت نسبة أسعار الذهب إلى الفضة 12 إلى 1، في الولايات المتحدة الأمريكية في القرن الثامن عشر 14: 1. في العالم الحديث، في بداية الثمانينيات من القرن الماضي، 17 K 1. IE طوال تاريخ البشرية، كانت هذه النسبة تقريبا نفس الشيء، وكان الذهب أكثر تكلفة من الفضة 12-17 مرات. إنه قريب من الحقيقة، لأن النسبة الحالية للعالم لا تنتج مخزونات من هذه المعادن في قشرة الأرض كانت 17.5 إلى 1.

ماذا الان؟

تقدر احتياطيات الذهب العالمية حاليا ب 100000 طن، والاحتياطيات الفضية العالمية من 570،000 طن. النسبة 5.7 إلى 1.

يقتبس الذهب الحالي نفسها هي 1318.90 دولار لكل طرود أونصة. سعر الفضة - 17.75 دولار.

النسبة الحالية هي 74.3: 1.

يحدث هذا نادرا جدا. وفي كل مرة، تم الوصول إلى سعر "تسديدة" فضية، تجاوز نمو الذهب بشكل كبير.

على سبيل المثال، في عام 2008، بلغ الفرق بين الفضة والذهب 80 ك 1. إذن، في فترة نصف سنوية، نمت أسعار الفضة 6 مرات أسرع من أسعار الذهب. وفترة 2 سنوات، تجاوز معدل النمو للفضة الذهب 2 مرات !!!

انخفضت أسعار الذهب والفضة خلال السنوات الخمس الماضية. لكن أسعار الفضة سقطت أكثر واقعية مع الذهب. انخفض الذهب بنسبة 14٪، والفضة بقدر 60٪.

حيث يتم استخدام الفضة

الفضة كما المعدن لديها خصائص فريدة، وهي: الموصلية الحرارية العالية، الانعكاس وتستخدم كحافز في العمليات الكيميائية. لذلك، يستخدم بشكل كبير في مجال الإلكترونيات والهندسة الميكانيكية والطب وإنتاج العديد من السلع الأخرى، بما في ذلك المجوهرات. بشكل منفصل، تحتاج إلى القول عن المجمع الصناعي العسكري. هنا يتم استخدامه في كل مكان.

حصة الفضة في المنتج النهائي ضئيل ولا تؤثر بشكل عملي بشكل كبير على السعر النهائي للمنتجات. وهذا يعني أنه مع زيادة متكررة في الأسعار الفضية، لن يتغير سعر البضائع "التي تحتوي" الفضة ". والمصنعين سيظلون شراء الفضة بأسعار مرتفعة. علاوة على ذلك، من المستحيل استبدال الفضة إلى معدن آخر مع خصائص مماثلة في الوقت الحالي، بالنظر إلى تفرد هذا المعدن.

الأسهم الحالية

تنفق الفضة باستمرار في الصناعة، وعلى عكس الذهب، لم يتم تخزينها عمليا كأسهم. يستخدم الذهب بالطبع أيضا للإنتاج، لكن الغرض الرئيسي هو الاحتياطيات الذهبية للبلدان. تقريبا كل بلد لديه هذه الاحتياطيات. والسعي لتحقيق بناء لهم.

على سبيل المثال، قائمة البلدان التي لديها أعظم احتياطي الذهب من الذهب:

1. الولايات المتحدة الأمريكية - 8 133 طن
2. ألمانيا - 3 380
3. إيطاليا - 2 551
4. فرنسا - 2435.
5. الصين - 1762.
6. روسيا - 1414.
7. سويسرا - 1040.
8. اليابان - 765.
9. هولندا - 612.
10. الهند - 557.

وتذكر الآن ما إذا كنت تعرف عن مخزونات فضية من البلدان. أنا شخصيا لا. يتم استهلاك الجزء الأكبر من الفضة في إنتاج السلع، أو المجوهرات والعملات الفضية. كل عام، فإن استهلاك الفضة في الصناعة ينمو فقط، وتناقص احتياطياتها باستمرار. وفقا لذلك، مع نقص الفضة - التكلفة، وفقا لقانون السوق، سوف تنمو.

لماذا الفضة رخيصة جدا؟

في الوقت الحالي، طور السوق حالة متناقضة حيث لا تعتمد تكلفة الفضة على ميزان العرض والطلب، ولكن من إجراءات المضاربة في سوق الأوراق المالية، حيث يلعب الدور الرئيسي للمشتقات، أي. العقود (العقود الآجلة) للفضة.

علاوة على ذلك، فإن معظمهم غير مغطى بالفضة الحقيقية. لا أحد سوف يسلمها لك. يتم تشكيل أرباح أصحاب العقود على حساب اختلاف الدورة على الفضة. والنظر في القدرة على جعل الصفقات مع كتف كبير، لنفس الأموال التي تم شراءها (تباع) العقود الفضية في 10 و 20 و 50 آخرين. هذا يخلق وهم أن الفضة في السوق هو الكثير. ومع ذلك، هذا ليس حقيقيا (مادي)، والفضة الورقية.

حيث لشراء الفضة

بالنسبة للمستثمر الخاص، تتوفر 3 خيارات للاستثمار في الفضة.

1. شراء سبيكة العملات والفضة. ولكن هنا تحتاج إلى أن تضع في الاعتبار 2 الأشياء. بادئ ذي بدء، أنت لا تشتري الكثير من الفضة. بعد كل شيء، يجب بعد ذلك تخزينها في مكان ما في المكان المحمي من اللصوص. في المنزل ليس خيارا، ولكن إذا استأجرت خلية مصرفية، فمن هذه التكاليف الإضافية. ثانيا، شراء سبائك، سوف تكون مبالغا فيه بشكل كبير، لأن السعر يتكون من مجلدات، I.E. سيكون سعر سبيكة 100 جرام أعلى بكثير من سطور 10،000 كجم. وعندما تبيع معك سوف تتخذ ضريبة بلغت 18٪.
2. OMS -. من الممكن شراء الفضة من 1 غرام. ونقلت رغم أنها تختلف عن العالم، ولكن قريب جدا منهم. هنا، أولا وقبل كل شيء، تحتاج إلى الانتباه إلى الفرق بين الشراء والبيع (انتشار). ما هو أقل، كان ذلك أفضل بالنسبة لك. بالتفصيل عن ذلك.
3. ETF - شراء الفضة عبر ETF، على الرغم من موثوقة، ولكن ليس بهذه البساطة، كأول 2 طرق. في السوق الروسي، لا توجد إمكانية الاستثمار في الفضة من خلال مؤسسة التدريب الأوروبية (هناك ذهبي فقط). لذلك، يبقى شراء من خلال الوسطاء الأجانب.

أخيرا

تلخيص الملخص لدينا الصورة التالية:

1. انخفضت أسعار الفضة خلال السنوات الخمس الماضية، وبدأت الآن طولها. أولئك. يمكننا أن نفترض أن السعر وصل إلى الأسفل
2. بلغت نسبة أسعار الفضة والذهب 75 ك 1. في كل مرة تم تحقيقها من خلال هذه النسبة من الأسعار الفضية نمت لاحقا بواسطة وتيرة رائدة مقارنة بالذهب.
3. يزداد الطلب على الفضة ثابتا ومن سنة إلى سنة، في حين أن الأسهم العالمية تستنفد، وتصبح الفضة أكثر وأكثر صعوبة إنتاجها (أغلى). واستبدال الفضة في الوقت الحالي لا شيء.
4. نظرا للسهم المنخفض من تكلفة الفضة في السلع المنتجة، لن يتوقف النمو الكبير عن الشركات المصنعة من شراء هذا المعدن بأسعار أعلى
5. تبدأ العديد من شركات تصنيع الفضة في تقليل الإنتاج أو إيقافها عموما بسبب انخفاض التكلفة في السوق ومنخفض الربحية للإنتاج. كل هذا في المستقبل يجب أن يخلق عجزا فضي في السوق.
6. الاستثمار في الفضة بالإضافة إلى إمكانات النمو للغاية، سوف تتلقى أيضا مزايا إضافية، وهي التنويع، كأسعار مرتبطة بالعالم، وفي انخفاض العملة الوطنية تحمي استثماراتها واحصل على أرباح إضافية عن طريق زيادة الفرق في Coursum وبعد أولئك. يمكن مقارنة هذا في الاستثمار بالعملة.
7. الطريقة الأسهل والأكثر تكلفة لشراء الفضة للمستثمر المعتاد - OMS المستنقع. ولكن نظرا لأن الودائع المعدنية غير مؤمنة بواسطة ACS (وكالة تأمين الودائع)، اختر بنكا موثوقا به.
8. حول الأهداف. الهدف الأول هو 21-22 دولار (إمكانات - 25٪) إذا تم إصلاح السعر فوق 23 دولارا، فإن الهدف التالي هو 30-31 دولار (محتمل - 75٪). الوقت لتحقيق الهدف الأول هو 6-8 أشهر، الهدف الثاني هو 1.5 - 2 سنة.

الاستثمارات الناجحة!

من المعروف أن الذهب للبشرية من العصور القديمة. تم العثور على المنتجات الذهبية مرارا وتكرارا في الدفن القديم. منذ العصور القديمة، كان هذا المعدن رمزا للثروة والقوة، لذلك أصبح سببا للمشاجرات والسرقة والقتل وحربها.

لفترة طويلة جدا، كان الذهب هو أساس النظام المالي العالمي وحتى الآن لا يزال أحد أكثر العملات العالمية الصلبة. على الرغم من حقيقة أنه نظرا لأن "الحمى الذهبية" قد مرت سنوات عديدة، لا يزال الذهب يظل أداة جذابة للمستثمرين إلى جانب المعادن الثمينة الأخرى.

الآن المعادن الثمينة النخبة تشمل: الفضة والذهب والبلاتين والبلاديوم. ما زالوا يطلق عليهم "نبيلة"، وخاصة المقاومة الكيميائية العالية والمظهر الجميل. من هذه، مصنوعة مجوهرات مختلفة. بالإضافة إلى ذلك، يتم استخدام هذه المعادن والسبائك ذات المحتوى الخاص بها في صناعة الإلكترونيات الحديثة في إنتاج أجهزة التكنولوجيا الفائقة، في الهواتف المحمولة وفنيي الكمبيوتر.

أنت، بالطبع، أتساءل عن سبب تقدير هذه المعادن. السبب الرئيسي في الفيزيائي الفريد والخصائص والكيميائيةوبعد حصة إنتاج المعادن "النبيلة" في إجمالي حجم المنتجات التي تنتجها صناعة التعدين العالمية هي 0.00005٪ فقط. من الواضح أنه نظرا لارتفاع تكلفة المعادن الثمينة في السوق العالمية، فمن المفيد لي.

ومع ذلك، فإن افتتاح أعمال التعدين DragMetallov هو تكلفة الأعزاء ومعقدة إلى حد ما. ومع ذلك، كل ذلك يستطيع المستثمر الحديث في أي وقت شراء لنفسه قليلا من الذهب أو البلاتين.

طرق الاستثمار في المعادن الثمينة [كيفية شراء الذهب]

في روسيا الآن للالتزام استثمارات الذهب وغيرها من المعادن الثمينة تتوفر العديد من الطرق المختلفة: شراء العينات والعملات المعدنية، وفتح "الحساب المعدني" في البنك، المكتسبة من قبل الأوراق المالية لشركات الذهب أو الأسهم الذهبية المضمونة.

دعونا نفكر في مزيد من التفاصيل كل طريقة بشكل منفصل.

معادن قيمة

تقدم العديد من البنوك المحلية لشراء سبائك من المعادن الثمينة.

على سبيل المثال، في Sberbank يمكنك شراء الذهب في سبائك الأبعاد من فئات الوزن التالية:

• الذهب من 1 غرام. ما يصل إلى 1000؛
• الفضة من 50 غرام. ما يصل إلى 1000 غرام؛
• بالاديوم والبلاتين من 5 غرام. ما يصل إلى 100 غرام

من ناحية قد يبدو أنه الطريقة الأسهل والأكثر ربحية لشراء المعادن الثمينةولكن هنا هناك عدد من المزالق، والتي لا يمكن أن لا يعرفها ببساطة.

تتعلق المشكلات أساسا بمبلغ الضرائب الحالي. الحقيقة انه يتم التعرف على قضبان الذهب وفقا للقانون كممتلكاتلذلك، عند بيعها، تخضع لضريبة القيمة المضافة (وهذا هو + 18٪ إلى القيمة الاسمية للمعادن). لكن هذا ليس كل شيء.

إذا كنت ستبيع سبيكة سيارتك، فسيتعين عليك دفع ضريبة دخل بنسبة 13٪ أخرى.

لذلك، الاستثمارات في قضبان الذهب مع الأخذ في الاعتبار الميزات المتاحة للتشريع الضريبي المحلي ليست مفيدة للغاية. من أجل تغطية التكاليف فقط، يضيف السباق سعر ما لا يقل عن 30٪ في المئة، والذي يصعب التنفيذ حتى لهذا العام.

العملات الثمينة

يمكن تقسيم جميع القطع النقدية الثمينة التي تباعها حاليا إلى مجموعتين كبيرتين: لا تنسى (تحصيل) والاستثمار.

تعاني قضية العملات المعدنية التذكارية في بلدنا في بنك روسيا. عادة ما يتم إنتاج العملات المعدنية التي لا تنسى بواسطة تداول محدود - من 100 إلى عدة آلاف وحدة.

تم إنتاج السلسلة الأكثر تنوعا من العملات المعدنية، بما في ذلك: "الكتاب الأحمر لروسيا"، "الأشخاص المعلقين من روسيا"، "الآثار المعمارية لروسيا"، "إنقاذ عالمنا"، "التقويم القمري"، "علامات البروج"، إلخ.

ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن العملات المعدنية التي لا تنسى للمستثمرين غير مهتمين بشكل خاص. هناك عدة أسباب: تكلفة عالية بسبب قيمتها رقمية، وفرض ضريبة القيمة المضافة (نفس القيمة + 18٪ لكل قيمة).

لذلك، العملات المعدنية التي لا تنسى هي شعبية أكثر بين مجمعات من ذوي الخبرةوبعد بعد بضع سنوات (وأحيانا من الزمن)، لبيع هذه العملات المعدنية النادرة مربحة للغاية.

انها تعمل مثل هذه القاعدة - العملة أكبر سنا، والأكثر تكلفة هو. صحيح، لبيعه، ستحتاج إلى البحث عن مشتري جامعي مناسب، جاهز لوضع عملات جيدة.

بالنسبة لعملات العملات الاستثمارية، يتم تحديد تعيين هذا الصك المالي بالفعل باسمه. تصدر عملات الاستثمار عناقات ضخمة تتجاوز ملايين الوحدات، لذلك لا قيمة للمجمعات التي لا يتخيلونهاوبعد يتم تحديد قيمتها الأساسية من خلال كمية المعادن الثمينة الواردة فيها.

غالبا ما تكون العملات المعدنية الاستثمارية الأكثر شهرة "Chervonianianianians الذهبي"، وهي الأولى من هذه المعدنية ظهرت في عام 1975. تجدر الإشارة إلى أن كل عملة من هذه السلسلة تحتوي على 7.742 غرام. 900 عينة من الذهب النقي.

كما يتم تقديم سلسلة من العملات الاستثمارية الأخرى. على سبيل المثال:

• "Sable" - عملة فضية صدر لأول مرة في عام 1995، كرامة 3 روبل. تحتوي العملة المعدنية على 31،1035 الفضة الاسترليني 925.
• "Georgy Versorious" - صدر في نسختين: الفضة والذهب. بدأت العملة الذهبية التي بدأت في عام 2006، ولها طائفة من 50 روبل وتحتوي على 7.78 وعينات ذهبية 999. ظهرت العملة الفضية في عام 2009، لديها روبل 3 سمي وتوصل إلى 31.1 ج. الفضة الاسترليني 999.

بالإضافة إلى ذلك، في البنوك الروسية يمكنك شراء بعض العملات الاستثمارية الأجنبية المصنوعة من المعادن الثمينة، على سبيل المثال، الإنجليزية "التي أجريت".

يتم تشكيل القيمة السوقية لعملات العملات الاستثمارية في المقام الأول على قيمة قيمة المعدن الثمين الوارد فيها، بالإضافة إلى تكلفة إضافية، والتي تنص على تغطية تكاليف مطاردة التدقيق والتنفيذ.

شراء عملات الاستثمار إنه مناسب لأن هناك العديد من البنوك الروسية الكبيرة معهم الآن، على الرغم من أن البائع الرئيسي هو ربما sberbank. هذه العملات المعدنية الأخيرة هي في طلب كبير إلى حد ما، زاد سعر بعض العملات المعدنية من لحظة الإفراج عدة مرات.

ميزة أخرى هي أن العمليات ذات العملات المعدنية الاستثمارية وفقا ل VAT NC RF غير مقابلة. على الرغم من أن 13٪ من الضرائب في البيع سيتعين عليها أن تدفع الدولة. (يجب مراعاتها أيضا عند اختيار أداة استثمارية).

لاحظ أيضا أن جميع العمليات مع هذه العملات يتم تنفيذها في قيمة الدورة التدريبية، والتي أنشأها البنك. كقاعدة عامة، يصل الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع بنسبة 10٪.

حساب معدني في البنك

يتم تقسيم الحسابات المعدنية إلى نوعين:

• حساب (حسابات) التخزين المسؤولة؛
• حساب "معدني" غير شخصي (OMS).

المستثمر، الذي يفتح البنك، ينقل منظمة الائتمان من سبائك المعادن الثمينة للتخزين. يحتوي كل سبيكة على خصائص معينة: العدد، العينة، الوزن، مصنع التأخر، إلخ. بدوره، يفترض البنك الالتزام بإعادة العميل في سبيكة وفقا لمتطلباتها الأولى.

قد يوفر حساب التخزين المسؤول أيضا إمكانية نقل المعدن إلى حساب آخر يحدده العميل، أو استخدمه كأمان عند استلام القروض.

لا يمكن استخدام البذر كأداة للدخلانه لا يعني الاستحقاق أي في المئة. يجب على العميل، على العكس من ذلك، دفع خدمات البنك لتخزين المعادن الثمينة. تم تصميم هذه الأداة، بدلا من ذلك، لحفظ السبائك المتوفرة في المستثمر في النوع، والبنك يضمن ببساطة سلامتهم.

حساب "المعادن" العضوية (OMS) في جوهرها، ودائع العملات الكلاسيكية، حيث العملة هي عدد الجرام المعدنية. في هذا الحساب، تؤخذ القضبان في الاعتبار دون تحديد أي خصائص محددة.

يمكنك تجديد حساب غير شخصي من خلال إجراء تحويل غير نقدي من حساب "معدني" آخر، وإدخال المعادن الثمينة في شكل مادي، والكتاكظ المعدن (في شكل غير شخصي) مقابل النقد بسعر البنك.

OMS ينص في بعض الأحيان على الفائدة الاستحقاق (في معادل نقدية أو في غرامات المعدن الثمين). ومع ذلك، لا تتراكم الفائدة دائما، يجب الاعتراف عند فتح حساب. الفائدة، كقاعدة عامة صغيرة - من 0.1٪ إلى 3-4٪.

من الواضح، إذا لم تقدم OMS اهتماما فائدة، فيمكن الحصول على أرباح المستثمر إلا أن المعدن الثمين سوف ينمو في السعر.

تجدر الإشارة أيضا إلى أنه إذا كنت ترغب في الحصول على ما يعادل سبيكة لعدد المعادن الثمينة في النموذج الفيزيائي الموجود في حسابك في شكل مادي، عند استلام سبيكة سوف تضطر لدفع 18٪ ضريبة القيمة المضافةوبعد إذا قمت فقط بإغلاق حساب واستلم مبلغ من الناحية النقدية، فلن يتم دفع ضريبة القيمة المضافة للدفع.

بالإضافة إلى ذلك، OMS على الأقل هو نوع من ودائع العملات، فإنه لا ينطبق على عمل القانون. لذلك تحتاج إلى اختيار بنك بعناية فائقة.

الذهب الأوراق المالية

هذا إصدار جديد نسبيا. الاستثمار في الذهبالذي لا يوفر ربحية الاستثمارات فقط، ولكن أيضا لا يتطلب الدفع مقابل ضريبة القيمة المضافة.

يشارك العالم الذهبي Cooncil - WGC، الذي تم إنشاؤه من أكبر شركات تعدين الذهب في العالم، في إطلاق سراح الأسهم المقدمة من الذهب.

WGC لإصدار "Golden"، أنشأت أوراق "ذهبية" للأوراق المالية الذهبية الخاصة (GBS)، والتي تعمل في موضعها على البورصة الأسترالية ولندن ونيويورك والأمريكية الأمريكية (في أمريكا "الذهبي" يتم نشرها نيابة عن غيرها الأموال وتحت Tickkers الأخرى، ولكن مع الدعم المباشر ل WGC).

يمنح أحد هذه الورق المستثمر الحق في الحصول على 3.1 غرام. الذهب النقي من مرافق التخزين في بنك HSBC في لندن.

سداد بسهولة في حيازة الأوراق المالية المقدمة مع الذهب، عن طريق تبادل للسبائك الذهبية في شكل مادي، فقط أصحاب المميزين يمكنهم. يتوفر بقية المستثمرين فقط الخيار الذي ينص على دفع المبلغ ذي الصلة بالدولار أو اليورو أو الجنيه الإسترليني.

أما بالنسبة للمستثمرين الروس، فيمكنهم تنفيذ أي عمليات بالأوراق المالية "الذهبية" باستخدام خدمات العديد من مكاتب الوساطة التي تعمل على التبادلات المذكورة أعلاه.

شراء أسهم شركات التعدين الذهبية

هذه الطريقة، من حيث المبدأ، لا يرتبط بالشراء الفوري للمعادن الثمينة، ولكن لا يزال لديه علاقة مباشرة لصناعة التعدين الذهبية، لذلك سنقول قليلا عنه.

نظرا لأن خيار الاستثمار هذا ينطوي على شراء الأسهم، إذن للحصول على اكتسابها، يجب عليك الاتصال واستخدام خدمات الوسطاء. من بين شركات التعدين الذهبية الرئيسية التي يتم تنفيذ أسهمها حاليا على البورصة، يمكن ملاحظة المرء:

• OJSC بولس الذهب؛
• JSC "Buryatzoloto"؛
• OJSC بوليمتر.

بالطبع، هذا الخيار يعني الربح بشكل رئيسي من تكليف عمليات المضاربة بالأوراق المالية في البورصة. يعتمد مستوى الدخل في هذه الحالة فقط على نمو تكلفة المشتراة.

في الوقت نفسه، اقتباسات تعتمد مباشرة على أسعار الذهب العالميةومن المؤشرات المالية الرئيسية للشركات نفسها.

بالإضافة إلى ذلك، تنص شراء الأسهم على دفع الأرباح، وهو أيضا دخل استثمار إضافي.

الاستثمار المربح في المعادن الثمينة

لتقييم العائد المحتمل للاستثمارات في السحب. المعادن، النظر في إحصاءات الاقتباسات للفترة من يناير 2003 إلى يناير 2012. يتم عرض إحصائيات بأسعار الذهب والبلاتين والفضة والبلاديوم في الجدول 1 (البيانات مأخوذة على الموقع الرسمي لبنك روسيا اعتبارا من يوم العمل الأول من كل عام).

الجدول 1. ونقلت من المعادن الثمينة وفقا للبنك المركزي للاتحاد الروسي يناير 2003 - يناير 2012، في روبل لمدة 1 غرام.

جدول أسعار الذهب وفقا للبنك المركزي

الجدول الزمني لسعر البلاديوم وفقا للبنك المركزي

أسعار البلاتين وفقا للبنك المركزي

الجدول الفضي السعر وفقا للبنك المركزي

الآن، من أجل تقييم ديناميات الأسعار، نقوم بحساب العائد على كل من المعادن. يتم عرض البيانات النهائية التي تظهر العائد في٪ فيما يتعلق بالعام الماضي في الجدول 2.

كما نرى من الجدول، خلال العام الماضي، جميع المعادن، باستثناء الذهب، المفقود في السعر. كانت البلاتين والبلاديوم (-11.5٪ و -15.96٪) على التوالي)، ملحوظا بشكل خاص (-11.5٪ و -15.96٪ على التوالي)، على التوالي)، والتي أظهرت للعامين السابقين أسعارا جيدة لنمو الأسعار. الفضة في نهاية عام 2011 فقدت أكثر من 1٪ فقط.

لا يمكن اعتبارها ميلا إلى مزيد من سقوط السعر، لأنه في الشهر الأول من الفضة 2012، فإن البلاتين والبلاديوم يدل على نمو مستقر.

أما بالنسبة إلى ناقل طفيف، في عام 2005، فإن هذا يعكس تقلبات السوق الصغيرة فقط. من الواضح أنه مرئي في الجدول. لكن الانخفاض في أسعار الفضة والبلاتين والبلاديوم في عام 2008 هو مؤشر على انخفاض عام في السوق بموجب تأثير الأزمة المالية العالمية. كما هو الحال في الواقع، في الواقع، يتم تحديد الأسعار المسجلة من نتائج عام 2011 أيضا. نظرا لأن السوق العام الماضي كان مرة أخرى متوترة وغير مستقرة إلى حد ما، فإن معظم اللاعبين الذين ينتظرون موجة الأزمة الجديدة لم يخاطروا.

بالنسبة للتنبؤات، كل هذا يتوقف على ما إذا كانت الأزمة ستبدأ أم لا. لا يوجد رأي لا لبس فيه بين الخبراء. ومع ذلك، فإن انخفاض حاد في أسعار المعادن الثمينة هو الأرجح ليس كذلك. هناك اهتزازات، ولكن بشكل عام، تتوقع التوقعات إيجابية.

أذكر ذلك راجع بعناية بعناية إلى شراء البلاديومغالبا ما يقفز سعره: إنه في Plus، ثم في ناقص. هذا ملحوظ وفقا للجدول 2 ووفقا لجدول الاقتباسات لبنك روسيا. الحقيقة هي أن هذا المعدن يستخدم في أغلب الأحيان تكهنات السوق.

إذا نفكر في تغيير سعر المعادن في نتائج 10 سنوات، ثم أقصى الربحية توضح الفضة (+ 661٪) والذهب (+ 614.5٪). ارتفع البلاتين لمدة 10 سنوات بسعر 320٪ تقريبا. لكن البلاديوم هو 152٪ فقط.

يشير هذا المؤشر إلى أنه على المدى الطويل، توفر جميع المعادن ريبايات جيدة وشراءها هي استثمار مربح للغاية.

في الختام، أود أن أقول إن الاستثمارات في المعادن الثمينة لها عدد من المزايا المهمة مقارنة بالأدوات المالية الأخرى:

1. سوق المعادن الثمينة أكثر استقرارا مقارنة بالاستثمارات في مختلف الأموال، سواء). هذه الخاصية تجعلهم في الطلب خلال الأزمة عندما يصبح الاستثمار في سوق الأوراق المالية محفوفا بالمخاطر للغاية.

كقسوة، من الممكن الحصول على حقيقة أنه لا توجد عوائد سريعة من الاستثمارات في المعادن الثمينة، ولا يمكنهم توفير مكاسب رأس المال السريع. المعادن الثمينة - أداة مصممة للاستثمارات طويلة الأجل.

فيديو للحلوى: تصادم لا يصدق المغناطيس بحركة بطيئة

بعد أن تأتي من القوات المسلحة للاتحاد الروسي قبل عام ونصف، اكتشفت الأموال المتراكمة خلال غياب حوالي 50 ألف روبل في مختلف البرامج التابعة. بالإضافة إلى ذلك، كنت أضع في Sberbank على الكتاب في كتاب. بدأت تأجيل هذه الأموال، بعد قراءة العديد من الكتب لتحقيق الاستقلال المالي ل LA "أبي غني، أبي الفقراء". شخص ما، بالطبع، يبصقون عليهم، يقولون إن هؤلاء المؤلفين يصلحون فقط على الكتب، وأنهم أنفسهم والقرص لا يكسبون. ومع ذلك، فإنها تعطي المفاهيم الأساسية. يبدو أن الحقائق فيها بسيطة، ولكن 95٪ من الناس لا تصل إلى عقلهم، فقط دون التفكير في "أشواط الفئران" والأصول / الالتزامات وغيرها من الأشياء. لا أتذكر أي واحد، لقد تعلمت مصطلح "الوسادة الهوائية المالية"، لكني اضطررت إلى تذوق فكرتها وبدأت في خلقها.

وسادة هوائية مالية - هذا هو عندما يكون لديك مبلغ معين من المال يسمح لك بالعيش بعد ستة أشهر على الأقل، دون تقليل مستوى المعيشة بشكل كبير.

والمثير للدهشة أن العديد من الناس يقضون كل الأموال التي تكسب، ثم تعض المرفقين عند إطلاقها / فقدان الأعمال، والوظائف الجديدة خلال الشهر غير ممكن للعثور عليها. لقد تراكمت مثل كمية كافية حتى تتمكن من العيش حوالي عام تقريبا، ولكن سؤال طبيعي نهضت: أين تضعها؟

الاختيار لم يكن كثيرا. تتطلب أي أسهم وسندات و العقود والخيارات تعليما دقيقا ومبلغا رائعا من المال.
أنا لا أعرف لماذا، ولكن بدلا من المساهمة المعتادة بموجب المعيار 10٪، بدأت في النظر إلى المعادن الثمينة. اكتب هذا الاستثمار طويل الأجل، المعادن دائما في السعر وتنمو ببطء.

الذهب والبلاتين والبلاديوم والفضة الشراء في المقام الأول للحفاظ على المدخرات والحماية من التضخم واستهلاك المال.

سوق Metallol الثمين هو أكثر استقرارا مقارنة بسوق الأوراق المالية والاستثمارات في مختلف الأموال، سواء كانت آثار أو Offbo.

إذا نظرنا في تغيير سعر المعادن في نتائج 10 سنوات، فإن الحد الأقصى للربحية توضح الفضة (+ 661٪) والذهب (+ 614.5٪). ارتفع البلاتين لمدة 10 سنوات بسعر 320٪ تقريبا. لكن البلاديوم هو 152٪ فقط.
يشير هذا المؤشر إلى أنه على المدى الطويل، توفر جميع المعادن ريبايات جيدة وشراءها هي استثمار مربح للغاية.

في روسيا، تتوفر عدة طرق مختلفة للاستثمار في الذهب وغيرها من المعادن الثمينة: \u200b\u200bشراء العينات المعدنية، وفتح "الحساب المعدني" في البنك، المكتسبة للأوراق المالية لشركات تعدين الذهب أو الأسهم المضمونة.

أكدني معظم هذه التعبيرات في موثوقية هذا النوع من الاستثمار. وبقدر ما أتذكر، حذر فقط من مقالات القراءة فقط من أن الاقتصاد الدوري وبشكل عام، فإن أسعار المعادن متضخمة للغاية ولم تتوافق مع الحقيقة. في ملاحظة أخرى قرأت أن الأسعار وضعت على الذهب وسوف تنهار قريبا، لكن الفضة لا تزال أقل على الأرض، لأنها يستخدم بنشاط في الصناعة، في تصنيع شيء هناك للتكنولوجيا، لذلك يمكن أن تنمو اقتباسات الفضة بشكل حاد في السنوات القليلة المقبلة. لسبب ما، اعتقدت على الفور وركضت إلى البنك لشراء الفضة.

في مدينتي، على الرغم من وجود كومة من فروع البنوك الكبيرة، نفذت Sberbank فقط عمليات مع المعادن الثمينة. قررت عدم إزعاج وفتح حساب في OMS - حساب معدني غير شخصي، لأن لا يخضع البيع لضريبة القيمة المضافة (وهذا هو + 18٪ إلى القيمة الاسمية للمعادن)، ثم ضريبة الدخل بنسبة 13٪ أخرى، على النقيض من السبائك الفيزيائية.

في 9 يوليو 2012 لمنطقة Penza (أنها تختلف) لشراء الفضة كان من الممكن ل 31.5 روبل / غرام. أمسك مدخراتي فقط 5 كجم من الفضة \u003d 15700 روبل. لقد مر الإجراء بسرعة وغير مؤلمة بسبب حقيقة أنه كان لدي أموال على الكتاب، أيضا، في Sberbank، والحساب نفسه مرتبط ب WebMoney. لذلك تم نقل كامل المبلغ ببساطة إلى OMS، مما يمنحي كتابا جديدا مع 5 كجم من الفضة فقط في Diquses:

لا شيء ينظر إلى مشكلة، لقد نظرت في بعض الأحيان إلى ديناميات التغييرات في الاقتباسات، مشيرة إلى أن التذبذبات ضئيلة وسعر الفضة في نفس المستوى، بينما في لحظة مددودة في ربيع عام 2013، رأيت مثل هذه الصورة :

وهي، لسوء الحظ، لا تزال تدهور اليوم. اليوم يمكنك شراء 22.9 ص. للجرام، وبيع في 19! أولئك. عند البيع، سوف أتلقى فقط 95000 روبل، وفقدان 62k روبل نتيجة لذلك.

الاستثمار في الذهب

الذهب، كذلك، وجميع المعادن الثمينة الأخرى سقطت بشكل كبير في السعر. أنا هنا العد التنازلي أنه إذا استثمرت نفس المال في الذهب، ثم كان لدي 90.4 غراما (1،742 ص / غرام في ذلك الوقت).
الآن تكلفة الذهب 1256 P / C، مما يعني أنني سأحصل على 113 542r. (- 44k). بالطبع، أفضل من الوضع مع الفضة، ولكن لا يزال سيئا.

هنا لديك "استثمار موثوق طويل الأجل". ليس أنهم لم ينقذوا من التضخم، وفقد ثالث آخر. لا تحتاج إلى أن تكون محلل لفهم أن الآمال في الانتعاش على الأقل حتى الدورة السابقة في الخامسة التالية ليست بالتأكيد.

ملخص

لذلك حاولت بشكل غير صحيح إنشاء وسادة مالية. ما هو المثير للدهشة، ولكن غير منزعج عمليا، لأن المبلغ ليس كبيرا لدمز الشعر على الحمار. ولكن كانت هناك خبرة في الاستثمار والتفهم أن أي استثمارات مخاطر، والاستثمار بحاجة إلى جزء عقلي بأموالهم، وقراءة التنبؤات المختلفة والثقة العمياء بها بلا معنى.