क्या चांदी में निवेश करना उचित है? क्या आपको चांदी में निवेश करना चाहिए? कीमती धातु के निष्कर्षण में लगी कंपनियों की प्रतिभूतियां

आर्थिक अनिश्चितता की स्थितियों में, पारंपरिक "शाश्वत" उपकरणों में निवेश करने में रुचि में हमेशा तेज वृद्धि होती है: कीमती धातु और पत्थर। पृथ्वी पर उनके भंडार सीमित हैं, इसलिए, अन्य संपत्तियों के विपरीत, कीमत गंभीर रूप से कम नहीं हो सकती है। हालांकि, कोई भी निवेश वाहन अत्यधिक अस्थिरता, भीड़ की मांग और घबराहट की बिक्री की अवधि का अनुभव कर सकता है। आज हम इस बारे में बात करेंगे कि एक संपत्ति के रूप में चांदी क्यों आकर्षक है, कौन से कारक इसके मूल्य में वृद्धि या गिरावट का पक्ष लेते हैं, और 2016-2017 में चांदी में निवेश की संभावनाओं के बारे में निष्कर्ष निकालने का भी प्रयास करेंगे।

टेकऑफ़ रन

यदि आप सोने और चांदी के वायदा चार्ट को देखें, तो उनके आकार की असामान्य समानता हड़ताली है। प्रतिशत मूल्य परिवर्तन कई बार भिन्न होते हैं, लेकिन वृद्धि और गिरावट की अवधि लगभग समकालिक होती है।

लेकिन इन धातुओं की मांग की प्रकृति में भी बड़ा अंतर है। यदि सोने का औद्योगिक उपयोग इसकी कुल खपत का लगभग 10% है, और खनन किए गए सोने का 90% बार, सिक्कों और गहनों के रूप में है, तो चांदी का औद्योगिक उपयोग में 50% के करीब हिस्सा है, और इसमें शामिल किए बिना। चांदी के बर्तनों के उत्पादन का लेखा-जोखा। यह एक कारण है कि 2011-12 की उच्च कीमत एक गहरी और लंबी गिरावट में बदल गई।

चांदी का अधिकांश औद्योगिक उपयोग इलेक्ट्रॉनिक्स और सौर पैनलों में होता है, और चीनी अर्थव्यवस्था में एक गंभीर मंदी के बीच, चांदी की मांग की संरचना का पुनर्वितरण हुआ है: थॉमसन रॉयटर्स द्वारा 2016 में द सिल्वर के लिए तैयार किए गए एक समाचार पत्र के अनुसार संस्थान, सर्राफा और सराफा के सिक्कों का उत्पादन 2015 में 292 मिलियन औंस चांदी खर्च किया गया था, जो एक ऐतिहासिक रिकॉर्ड है। इसी समय, औद्योगिक उपयोग की मात्रा 588 मिलियन औंस थी, अर्थात। केवल 2 गुना अधिक (पिछले वर्षों में, निवेश चांदी का हिस्सा घटकर 1% हो गया)। यह मांग अनुपात अभूतपूर्व है और इसे आगामी चांदी के निवेश में उछाल के पहले संकेतों के रूप में व्याख्यायित किया जा सकता है। जाहिर है, इसके औद्योगिक उपयोग में गिरावट के बावजूद चांदी की कीमत बढ़ने के कारण हैं।

सबसे पहले, निवेशकों ने 2008-2009 के संकट के अनुभव को ध्यान में रखने की कोशिश की। फिर सब कुछ बहुत अचानक हुआ और कुल मिलाकर, पारंपरिक सुरक्षित-हेवन मुद्राएं एक अच्छे और विश्वसनीय विकल्प की तरह लग रही थीं। हालांकि, वर्तमान स्थिति बंधक निधियों के पतन से पहले विश्व अर्थव्यवस्था की स्थिति से मौलिक रूप से भिन्न है। कंसल्टिंग कंपनी फीनिक्स कैपिटल रिसर्च के प्रबंध निदेशक ग्राहम समर्स इस बात पर जोर देते नहीं थकते कि दुनिया एक अभूतपूर्व वित्तीय संकट के कगार पर है जो मुद्राओं को उनके वर्तमान स्वरूप में दफन कर सकती है। यूरोप और अमेरिका के सबसे बड़े बैंकों की बैलेंस शीट पर उनकी इक्विटी का 25 से 35 गुना है, जबकि अमेरिकी शेयर बाजार अब तक के उच्चतम स्तर पर है और ट्रेडिंग वॉल्यूम में लगातार तीसरे वर्ष गिरावट आई है।

इन शर्तों के तहत, आने वाले पूर्ण तूफान से केवल एक ही मुक्ति है: कीमती धातुएं, और चांदी की वृद्धि की संभावनाएं सोने की तुलना में काफी अधिक हैं (देखें)। सबसे पहले, निम्न आधार का प्रभाव प्रभावित करता है: 2015 के अंत में, चांदी की अधिक बिक्री हुई थी, और इसकी खपत की संरचना में निवेश घटक में वृद्धि के लिए अभी भी जगह है। सोने और चांदी की कीमतों के अनुपात में व्यापक रूप से उतार-चढ़ाव हो सकता है, लेकिन इसके अभी भी अपने सांख्यिकीय पैटर्न हैं। उदाहरण के लिए, यह अत्यंत दुर्लभ है कि यह 80 या उससे अधिक के बराबर हो।

आमतौर पर, अनुपात का बहुत अधिक मूल्य स्पष्ट रूप से सोने के सापेक्ष चांदी के अवमूल्यन को इंगित करता है, या इसे चांदी का एक मजबूत ओवरसोल्ड माना जा सकता है। लेकिन देखो अब हमारे पास क्या है:

सोने और चांदी की कीमतों का अनुपात ऐतिहासिक ऊंचाई के करीब है। लगभग 2016 की शुरुआत के बाद से, सोना और चांदी दोनों सक्रिय विकास के चरण में रहे हैं, निवेशकों की लुप्त होती उम्मीदों से प्रेरित है कि अमेरिकी फेडरल रिजर्व इस साल छूट दर बढ़ाएगा। लेकिन अगर सोना बढ़ता है, तो जरा सोचिए कि चांदी में क्या संभावनाएं हैं!

चांदी में निवेश के तरीके

मुझे ब्लॉगिंग करते हुए 6 साल से अधिक हो गए हैं। इस समय के दौरान, मैं नियमित रूप से अपने निवेश के परिणामों पर रिपोर्ट प्रकाशित करता हूं। अब सार्वजनिक निवेश पोर्टफोलियो 1,000,000 रूबल से अधिक है।

विशेष रूप से पाठकों के लिए, मैंने लेज़ी इन्वेस्टर कोर्स विकसित किया है, जिसमें मैंने आपको कदम दर कदम दिखाया है कि कैसे अपने व्यक्तिगत वित्त को क्रम में रखा जाए और अपनी बचत को दर्जनों संपत्तियों में प्रभावी ढंग से निवेश किया जाए। मेरा सुझाव है कि प्रत्येक पाठक कम से कम प्रशिक्षण के पहले सप्ताह से गुजरे (यह मुफ़्त है)।

अब बात करते हैं कि चांदी का निवेश कैसा होता है। यदि आप सभी संभावित विकल्पों को सूचीबद्ध करते हैं, तो सूची इस प्रकार दिखाई देगी:

• चांदी का बुलियन;
• संग्रहणीय चांदी के सिक्के;
• जेवर;
• धातु बैंक खाता;
• (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड), चांदी में निवेश;
• चांदी वायदा खरीदना;
• चांदी का खनन करने वाली कंपनियों के शेयर।

रूस के क्षेत्र में, चांदी के बुलियन निवेश का बड़ा हिस्सा Sberbank द्वारा बेचा जाता है। खुद चांदी खरीदने की प्रक्रिया बेहद सरल है: आपके पास पासपोर्ट और आवश्यक राशि होना पर्याप्त है। बार्स वजन (50 से 1000 ग्राम तक) और पैकेजिंग (मानक या उच्च गुणवत्ता) में भिन्न होते हैं। हालांकि, समस्या यह है कि चांदी में इस प्रकार के निवेश को केवल असाधारण मामलों में ही उचित ठहराया जा सकता है: जब धातु के मुद्रा उद्धरणों में कम से कम दो गुना वृद्धि की उम्मीद हो, या जब रूबल के तेज अवमूल्यन का खतरा हो। तथ्य यह है कि जिस कीमत पर Sberbank सिल्लियां खरीदता है, वह बिक्री मूल्य से 1.5 गुना कम है, जिसमें वैट और शामिल हैं। उदाहरण के लिए, 1 जुलाई 2016 तक, एक मानक पैकेज में 50 ग्राम चांदी की पट्टी 2,817 रूबल की पेशकश की गई थी, जबकि बैंक ने केवल 1,770 रूबल के लिए ऐसे बार खरीदे। तो - उन लोगों के लिए एक पेशा जो वर्षों से इंतजार करने को तैयार हैं।

चांदी के सिक्कों को लेकर निवेशकों के लिए स्थिति और भी कम आकर्षक है। उदाहरण के लिए, Sberbank वेबसाइट पर उपलब्ध निवेश और संग्रह सिक्कों के एक्सेल प्रारूप में एक कैटलॉग है। यह मूल्यवर्ग, चांदी की सामग्री और कीमत को इंगित करता है। आमतौर पर, यह उच्च के सिक्कों पर विचार करने के लिए प्रथागत है, लेकिन खनन की विशेष गुणवत्ता नहीं है, जिसे अनियंत्रित कहा जाता है, अर्थात। प्रचलन में नहीं है। उदाहरण के लिए, 3 रूबल के अंकित मूल्य वाले निवेश के सिक्के और 15.55 ग्राम की चांदी की सामग्री 1990 रूबल की कीमत पर पेश की जाती है। बैंक समान सिक्कों को 600 रूबल के लिए स्वीकार करता है, और फिर भी, बशर्ते कि वे सही स्थिति में हों। संग्रहणीय सिक्कों की ढलाई की गुणवत्ता और भी अधिक होती है, जिसे प्रूफ़ कहा जाता है, साथ ही साथ बहुत सीमित ढलाई भी होती है। इनकी कीमत काफी ज्यादा होती है। उदाहरण के लिए, 1 रूबल के अंकित मूल्य और 7.78 ग्राम की चांदी की सामग्री वाले कुछ संग्रहणीय सिक्कों की बिक्री मूल्य 9990 रूबल है, और बैंक द्वारा उसी 600 रूबल के लिए भुनाया जाता है। यह संभव है कि कुछ समय बाद उन्हें और अधिक महंगा किराए पर दिया जा सकता है, लेकिन अभी तक ऐसे निवेशों का व्यावहारिक मूल्य बेहद संदिग्ध है।

चांदी के गहने भी, एक नियम के रूप में, निवेशकों के लिए मूल्यवान नहीं हैं, क्योंकि उनके मूल्य में न केवल चांदी की कीमत शामिल है, बल्कि उत्पाद का कलात्मक मूल्य, इसके निर्माण का कार्य भी शामिल है। परंपरागत रूप से, पोलिश चांदी के उत्पाद सस्ते होते हैं: पोलैंड चांदी के खनन में विश्व के नेताओं में से एक है, जबकि खुदरा मार्कअप कम है। दुर्भाग्य से, पोलिश चांदी के गहनों के मानकों और लेबलिंग की प्रणाली जांच के लिए खड़ी नहीं होती है: यह अक्सर या तो मौजूद नहीं होता है, या रूस में स्वीकृत मानकों को पूरा नहीं करता है। इसलिए, बिक्री की स्थिति में, ऐसी चांदी को महंगे प्रयोगशाला अनुसंधान के अधीन करना होगा।

एक दिलचस्प निवेश उपकरण एक बैंक में खोला गया तथाकथित प्रतिरूपित धातु खाता (ओएमए) है। ग्राहक बैंक द्वारा दी जाने वाली कीमत पर आभासी धातु खरीदता है, जो उसी दिन विनिमय मूल्य से कई प्रतिशत अधिक है। साथ ही, वास्तव में, वह धातु का अधिग्रहण नहीं करता है, और खाते में जमा की गई राशि को ग्राम धातु में बदल दिया जाता है। भविष्य में, धातु की कीमत में वृद्धि की स्थिति में, ग्राहक को आय प्राप्त होती है: यदि वह खाता बंद करता है, तो बैंक खाते में धातु के द्रव्यमान को मौद्रिक समकक्ष में पुनर्गणना करता है, लेकिन एक नई कीमत पर। रूस में, यह विकल्प कई कारणों से बुलियन खरीदने से कहीं अधिक आकर्षक है:

• सीएचआई खोलते समय, ग्राहक वैट का भुगतान नहीं करता है, जैसा कि भौतिक धातु खरीदने के मामले में होता है;
• ओएमएस के मामले में स्प्रेड कुछ प्रतिशत है और बुलियन के मामले की तुलना में काफी कम है;
• सीएमए पर धातु की कीमत विनिमय मूल्य के जितना संभव हो उतना करीब है, जो (मांग पर सीएमए खोलने के मामले में) धातु को लाभ के साथ सुविधाजनक समय पर बेचने की अनुमति देता है;
• तत्काल सीएचआई पर बैंक ब्याज लगाया जाता है (आमतौर पर वे बहुत छोटे होते हैं)।

निवेश के इस तरीके की अपनी कमियां भी हैं। उदाहरण के लिए, जब खाता खोलते समय धातु की बिक्री से अधिक कीमत पर आय प्राप्त होती है, तो आयकर का भुगतान किया जाना चाहिए। साथ ही जिस कीमत पर बैंक मेटल खाते से धातु खरीदता है वह बिक्री मूल्य से कम होगा। फिर भी, इस प्रकार का निवेश चांदी के सराफा खरीदने की तुलना में कहीं अधिक लाभदायक है।

लाभप्रदता के संदर्भ में ओएमएस का एक एनालॉग ईटीएफ फंड (जिसका अर्थ है "एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड") में शेयरों का अधिग्रहण है। निवेशक के लिए दिलचस्प बात यह है कि ऐसे फंड के शेयरों के मूल्य का लगभग 98% उस परिसंपत्ति पर निर्भर करता है जिसमें फंड निवेश करता है। दूसरे शब्दों में, ऐसे फंड के शेयर खरीदना लाभप्रदता के मामले में ही संपत्ति खरीदने के करीब है। संरचना के दृष्टिकोण से, फंड एक ईटीएफ है, लेकिन इसके शेयर पूरे दिन उद्धृत किए जाते हैं, जबकि म्यूचुअल फंड के लिए वे ट्रेडिंग सत्र के अंत में संपत्ति के मूल्य से निर्धारित होते हैं। ईटीएफ का एक उदाहरण iShares सिल्वर ट्रस्ट (ब्लैकरॉक द्वारा $4.6 ट्रिलियन की संपत्ति के साथ प्रबंधित) है। इसके उद्धरणों का चार्ट लगभग चांदी के उद्धरणों से मेल खाता है। रूसी निवेशकों के लिए निस्संदेह नुकसान यह है कि इस फंड के शेयर केवल न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध हैं। उदाहरण के लिए, विश्वसनीय अमेरिकी दलालों के माध्यम से ऐसे फंडों में निवेश करना बेहतर है।

एक अन्य उपकरण चांदी के वायदा कारोबार में है। सामान्य तौर पर, वायदा को सुपुर्दगी और निपटान में विभाजित किया जाता है। सुपुर्दगी योग्य वायदा में एक परिसंपत्ति की डिलीवरी उस तारीख को शामिल होती है जब अनुबंध विनिर्देश में निर्दिष्ट मूल्य पर तय होता है। निपटारा वायदा किसी परिसंपत्ति की डिलीवरी का संकेत नहीं देता है, लेकिन एक सट्टा साधन के रूप में कार्य करता है: अनुबंध के प्रतिभागियों के बीच अनुबंध निष्पादन तिथि पर वास्तविक मूल्य और विनिर्देश में निर्दिष्ट मूल्य के बीच अंतर के आधार पर समझौता किया जाता है।

निपटारा वायदा आपको लीवरेज का उपयोग करने की अनुमति देता है, जो लेनदेन की लाभप्रदता में काफी वृद्धि करता है। चांदी के लिए भी एक जगह है: औसत लंदन फिक्सिंग मूल्य (पांच बाजार निर्माताओं द्वारा किए गए डिलीवरी अनुबंधों की औसत कीमत)। चांदी के लिए लंदन फिक्स 12:00 GMT पर होता है। उदाहरण के लिए, कई विदेशी मुद्रा दलाल चांदी पर स्पॉट के साथ काम करते हैं। ट्रेडिंग की स्थिति - 0.01 लॉट से, लीवरेज - 25 से 500 तक। लाभप्रदता (साथ ही जोखिम) के मामले में चांदी पर स्पॉट निस्संदेह नेता है।

अंत में, कोई अन्य प्रकार के निवेश पर विचार कर सकता है जो चांदी के मूल्य पर निर्भर करता है, यद्यपि बहुत परोक्ष रूप से, चांदी खनन कंपनियों के शेयरों की तरह। देशों में, इस क्षेत्र में अग्रणी मेक्सिको है, जहां 200 से अधिक बड़ी खदानें केंद्रित हैं। और चांदी का खनन करने वाली मैक्सिकन कंपनियों में, फ्रेस्निलो पीएलसी पहले स्थान पर है (साथ ही दुनिया में)। दुर्भाग्य से, इस कंपनी के शेयरों की ऊपर की ओर बढ़ने की क्षमता का आकलन करना बहुत मुश्किल है, क्योंकि वे पहले ही सभी समय के उच्च स्तर पर पहुंच चुके हैं:

जैसा कि आप देख सकते हैं, दोनों ही मामलों में चांदी के भावों के साथ कोई संबंध नहीं है, और इन कंपनियों के शेयर आरटीएस प्रणाली में सूचीबद्ध नहीं हैं।

निष्कर्ष

यदि हम उन तथ्यों को संक्षेप में प्रस्तुत करते हैं जिन पर हमने विचार किया है, तो हम संक्षिप्त निष्कर्ष निकाल सकते हैं:

• चांदी में बड़ी वृद्धि क्षमता के साथ एक स्पष्ट निवेश अपील है;
• चांदी में निवेश करने के संभावित विकल्पों में से, लाभप्रदता के मामले में अग्रणी (उच्च उत्तोलन के मामले में) एक विदेशी मुद्रा दलाल से एक स्थान खरीद रहा है। यह विकल्प भी सबसे जोखिम भरा है;
• चांदी के वायदा, कमोडिटी फंड के शेयर और प्रतिरूपित धातु खाते खोलने पर लगभग समान लाभप्रदता प्राप्त की जाती है;
• निवेशकों के लिए संभावित जोखिम चांदी से जुड़ा है।

इस तथ्य के बावजूद कि चांदी जोखिम के मामले में सोने की तुलना में कम विश्वसनीय संपत्ति है, निवेश की गई राशि के प्रति संभावित रिटर्न बहुत अधिक है। अब, निस्संदेह, यह एक पोर्टफोलियो बनाने के लिए एक आशाजनक उपकरण के रूप में चांदी को करीब से देखने लायक है। शायद ऐसे उपकरण जल्द ही मेरे पोर्टफोलियो में दिखाई देंगे। पालन ​​करना ।

सभी लाभ!

कीमती धातुएं - मुद्रास्फीति से वित्त की सुरक्षा और उनके मूल्य में वृद्धि करके कमाई का मौका। चांदी में निवेश को गलती से सोने या प्लेटिनम की तुलना में कम लाभदायक माना जाता है, हालांकि इस धातु में निवेश की संभावना अधिक होती है। आज की सामग्री में, हम इसके कारणों को समझेंगे और क्या यह चांदी में पैसा लगाने लायक है।

चांदी क्यों नहीं बढ़ रही है?

नीचे दिया गया आंकड़ा पिछले वर्षों में साप्ताहिक चांदी चार्ट दिखाता है। यह देखा जा सकता है कि 5-7 साल के भीतर धातु की कीमत 3.49 गुना गिर गई। इसके अलावा, यह गिरावट अतार्किक लगती है।

निम्नलिखित तथ्य धातु की कीमत में वृद्धि के पक्ष में बोलते हैं:

• ग्रह पर इसकी आपूर्ति सीमित है। इसके अलावा, यदि चांदी के भंडार की संख्या सोने के भंडार से 15-16 गुना अधिक है, तो उद्योग में केवल 4 गुना अधिक चांदी है, इस कीमती धातु की बिक्री सोने की तुलना में कम है।;
• निष्कर्षण मुश्किल है। खनन की गई चांदी की कुल मात्रा में से केवल पांचवां हिस्सा खानों पर पड़ता है, शेष खनन चांदी निकल, जस्ता के निष्कर्षण का उप-उत्पाद है;
• बाजारों में कीमती धातुओं की आपूर्ति सीमित है। फिर भी, सामग्री तैयार करते समय इसकी लागत सोने की लागत से 80 गुना कम है, इसलिए निवेश का आकर्षण कम है;
• यह जौहरी, उद्योग (दवा, उपकरण बनाने में प्रयुक्त) से मांग में है;
• चांदी बाजार में नहीं लौटती है। यदि सोने को टूटे या अप्रचलित उपकरण से खनन किया जाता है, तो यह प्रक्रिया चांदी के साथ आर्थिक रूप से व्यवहार्य नहीं है। स्क्रैप के साथ ही, चांदी के गहने कम पिघलते हैं और स्क्रैप के रूप में बेचे जाते हैं। इसके कारण आपूर्ति की मात्रा फिर से शुरू नहीं होती है।

तार्किक रूप से, "रजत युग" पहले ही शुरू हो जाना चाहिए था, लेकिन ऐसा नहीं हो रहा है, और कीमती धातु की वृद्धि हर साल स्थगित कर दी जाती है। यह निम्नलिखित कारणों से है:

• संकट और औद्योगिक उत्पादन में गिरावट के बाद, चांदी के खनन का वर्तमान स्तर चीन, संयुक्त राज्य अमेरिका और अन्य औद्योगिक केंद्रों की 100% जरूरतों को पूरा करता है। यह इस बिंदु पर आता है कि धातु मांग में नहीं है और एक खरीदार की प्रतीक्षा में गोदामों में संग्रहीत है;
• चांदी की कीमत लंदन फिक्सिंग से तय होती है। एक राय है कि कीमती धातु की लागत को कृत्रिम रूप से कम करके आंका जाता है;
• इस धातु को लेकर भी पूर्वाग्रह हैं। ऐसा हुआ कि एक व्यक्ति सोना पसंद करता है, हालांकि इतिहास में ऐसे समय थे जब चांदी का मूल्य अधिक था।

ऐसे विशेषज्ञों का पूर्वानुमान है जो इस कीमती धातु की कीमत में तेजी से वृद्धि का वादा करते हैं। उनका कहना है कि भविष्य में चांदी और सोने की कीमत बराबर भी हो सकती है क्योंकि खोजी गई जमाओं में भंडार समाप्त हो गया है।

भविष्य में, इस धातु की मांग बढ़ेगी, इसलिए चांदी की कीमत में वृद्धि अपरिहार्य है। एकमात्र सवाल यह है कि ऐसा कब होगा।

अतीत में कीमती धातु की कीमत कैसे बदली है?

इस धातु के मूल्य को मानवता ने हमारे युग से पहले ही महसूस कर लिया था। हम चांदी के मूल्य निर्धारण के मुद्दे में इतनी गहराई से नहीं उतरेंगे, हम खुद को अतीत की मुख्य घटनाओं के संक्षिप्त अवलोकन तक सीमित रखेंगे। इससे यह समझने में मदद मिलेगी कि कीमती धातु की कीमत किस सीमा में बदलती है।

ब्रिटेन (10 वीं शताब्दी में यूरोप का प्रमुख वित्तीय केंद्र) में, राष्ट्रीय मुद्रा मूल रूप से चांदी के लिए आंकी गई थी। ब्रिटेन में तेजी से औद्योगिक विकास की अवधि के दौरान सोने की खूंटी में संक्रमण शुरू हुआ। चांदी असुविधाजनक हो गई, क्योंकि सोने की तुलना में इसकी सस्तीता के कारण गणना के लिए बड़ी मात्रा में इसकी आवश्यकता थी।

मुख्य घटनाएं:

• XXVII-XXVIII सदियों - सोने के बंधन में संक्रमण। चांदी वित्तीय प्रणाली के किनारे पर थी, सोने के संक्रमण में 100-150 साल लग गए। उस समय, इस धातु का सोने के लिए एक निश्चित दर 15-16 से 1 के स्तर पर निर्धारित किया गया था;
• 20वीं सदी तक, चांदी की कीमत में धीरे-धीरे कमी आई, सोने के साथ अनुपात बढ़कर 44 से 1 हो गया और इस निशान पर नहीं रुका;
• द्वितीय विश्व युद्ध के दौरान, कीमती धातु की मांग आपूर्ति से अधिक हो गई, जिससे इसका मूल्य बढ़ गया। इस धातु का उपयोग रेडियो स्टेशनों, सिफर मशीनों के निर्माण के लिए किया जाता था। कोई विस्फोटक वृद्धि नहीं हुई, लेकिन चांदी की कीमत में वृद्धि हुई;
• 70 के दशक के अंत में। पिछली सदी में, कीमती धातु की कीमत में 7 गुना से अधिक की वृद्धि हुई। इसका कारण हंट बंधुओं द्वारा इस धातु के विश्व के लगभग 30% भंडार की खरीद है (यह भौतिक धातु नहीं थी जिसे खरीदा गया था, बल्कि इसकी मैक्सिकन जमा राशि थी)। यह वैज्ञानिक और तकनीकी क्रांति की शुरुआत और उच्च तकनीक उत्पादन के विकास के साथ हुआ, चांदी की बढ़ती मात्रा की आवश्यकता थी। नीचे दिए गए चार्ट में, इस अवधि के दौरान सोने ने एक रिकॉर्ड मूल्य निर्धारित किया;

• 2009 से 2011 की अवधि में चांदी की कीमत में तेजी आई क्योंकि यह वैश्विक आर्थिक संकट के दौरान पैसे बचाने के लिए एक सुरक्षित आश्रय के रूप में कार्य करना शुरू कर दिया। 2010 की शुरुआत से 2011 के वसंत तक, कीमती धातु की कीमत 14.56 डॉलर प्रति ट्रॉय औंस से बढ़कर 49.75 डॉलर हो गई। लेकिन बाजार गर्म हो गया, और यहीं पर चांदी की वृद्धि समाप्त हो गई, अप्रैल 2011 से, धातु की कीमत में गिरावट आई है।

एक विरोधाभासी स्थिति उत्पन्न हो गई है:

• एक तरफ इस मुद्दे का अध्ययन करने वाले विशेषज्ञों का कहना है कि ग्रह पर इस कीमती धातु की जमा राशि 20-30 वर्षों में समाप्त हो जाएगी। उद्योग में वैश्विक मंदी और आर्थिक विकास के साथ कठिनाइयों के बावजूद चांदी को अंततः कीमत में वृद्धि करनी चाहिए, लेकिन ऐसा नहीं हो रहा है;
• दूसरी ओर, इस धातु में निवेश अभी भी बहुत आम नहीं है, लोगों को कमाई की संभावना नजर नहीं आती है। इस धातु की मांग और आपूर्ति के बीच संतुलन था। अगर हम कॉन्सपिरेसी थ्योरी को खारिज करें तो चांदी में ग्रोथ में कमी का यही मुख्य कारण है।

लेकिन मत भूलो - ग्रह पर इसके भंडार सीमित हैं, मानवता इसके बिना नहीं कर सकती। इसका मतलब है कि मूल्य में मौजूदा गिरावट को अस्थायी माना जाना चाहिए, इसके लिए कोई मौलिक कारण नहीं हैं। जबकि चांदी ऐतिहासिक निचले स्तर पर है, इसमें निवेश करने का यह एक शानदार अवसर है।

इस धातु में कैसे निवेश करें, एक निवेशक को क्या उम्मीद करनी चाहिए

ऐसे निवेश में संभावनाएं होती हैं, पूंजी को कई गुना बढ़ाया जा सकता है। नीचे हम विश्लेषण करेंगे कि एक निवेशक को कितना लाभ मिल सकता है और चांदी में निवेश कैसे करें।

बैंक बुलियन में निवेश

सिल्लियों में, यह धातु बैंकों और प्रमाणित डीलरों द्वारा बेची जाती है। मापा चांदी के सिल्लियों की ज्यामितीय विशेषताओं और रासायनिक संरचना को GOST R 51784-2001 द्वारा नियंत्रित किया जाता है, यह दस्तावेज़ 2002 से लागू है।

अंकन SSHSR 10 या SLSR 100 जैसा दिखता है, यहाँ:

• सी - पिंड;
• डब्ल्यू या एल - यह मुहर लगी या डाली गई है;
• р - अक्षर धातु को नामित करते हैं;
• अक्षरों के बाद की संख्या ग्राम में पिंड का वजन है।

यह चांदी का नमूना, जारी करने का वर्ष, संख्या भी इंगित करता है।

पिंड की सतह पर GOST ने 3 मिमी गहरी तक की सफाई की अनुमति दी। धातु के सिकुड़ने के कारण बनने वाली अवतलता को भी विवाह नहीं माना जाता है, इसकी गहराई 5 मिमी तक की अनुमति है।

चांदी के पिंड पर सैगिंग, डेंट, दरारें, गहरी खरोंच, पट्टिका की उपस्थिति अस्वीकार्य है। धातु की सतह चिकनी, एक समान रंग की होती है।

बार्स मानक और बेहतर पैकेजिंग में बेचे जाते हैं, कीमत में अंतर वजन के आधार पर 300-700 रूबल है। छोटे वजन की सिल्लियां खरीदना लाभहीन है - चांदी की विशिष्ट लागत अधिक होती है। समीक्षा लिखने के समय प्रासंगिक Sberbank से चांदी की कीमतों के साथ यहां एक उदाहरण दिया गया है:

• उत्कृष्ट गुणवत्ता की एक पट्टी के लिए जिसका वजन 50 ग्राम है। वे 2301 रूबल (वैट सहित) मांगते हैं, लागत 1 जीआर है। धातु 46.02 रूबल के बराबर है;
• एक किलोग्राम पिंड का अनुमान 40,002 रूबल, 1 जीआर की लागत है। 40 रूबल के बराबर है।

ओवरपेमेंट 10% है, इसलिए बड़े सिल्वर बार में निवेश करना अधिक लाभदायक है।

खरीद के बाद, दस्तावेज़ीकरण रखें और पैकेजिंग को न खोलें। भविष्य में, किसी बैंक या डीलर को एक पिंड बेचते समय, धातु की एक परीक्षा की आवश्यकता नहीं होगी यदि साथ में दस्तावेज संरक्षित हैं।

धातु के बिल

बैंक सामान्य खातों के अलावा रूबल या विदेशी मुद्रा में ओएमएस खोलने की पेशकश करते हैं - एक अवैयक्तिक धातु खाता। इसकी ख़ासियत यह है कि यह चांदी सहित कीमती धातुओं में खुलता है।

इस पद्धति के फायदों में से, हम ध्यान दें:

• कम प्रवेश सीमा, कुछ ग्राम कीमती धातु के साथ खाता खोला जाता है;
• विभिन्न कीमती धातुओं का पोर्टफोलियो बनाने की क्षमता;
• भौतिक रूप से, आपको धातु खरीदने और इसे संग्रहीत करने के बारे में सोचने की ज़रूरत नहीं है, जिसका अर्थ है कि फ़िएट मुद्रा के लिए चांदी का आदान-प्रदान करना आसान है।

कमियां:

• इस प्रकार के निवेश व्यक्तियों के लिए जमा बीमा कार्यक्रम द्वारा कवर नहीं किए जाते हैं। यदि बैंक दिवालिया हो जाता है, तो OMS जमाकर्ता अपना सारा पैसा खो देते हैं;
• अधिकांश बैंक सीएचआई के लिए शेष राशि पर ब्याज नहीं लेते हैं। तदनुसार, आपका लाभ कीमती धातु की विनिमय दर में परिवर्तन के कारण ही बनता है;
• यदि खाता खोलने के 3 साल से कम समय में खाता बंद किया जाता है, तो लाभ पर 13% कर का भुगतान किया जाता है।

निवेश के सिक्के

चांदी के निवेश वाले सिक्कों में भी निवेश संभव है। यह एक महत्वपूर्ण बिंदु है - उन लोगों में नहीं जो मुद्राशास्त्रियों द्वारा मूल्यवान हैं, लेकिन निवेश के सिक्कों में, उन्हें लाखों प्रतियों में ढाला जाता है, लगभग शून्य कलात्मक मूल्य होता है और उनका मूल्य धातु की कीमत के करीब पहुंच जाता है।

• केवल बैंकों में या प्रमाणित डीलरों से निवेश के सिक्के खरीदें;
• पैकेजिंग की उपस्थिति और अखंडता की जांच करें;
• यह सलाह दी जाती है कि सिक्के को पैकेज से बाहर न निकालें, यदि आपको ऐसा करने की आवश्यकता है, तो विशेष दस्ताने खरीदें। यदि आप उपस्थिति खराब करते हैं, तो बैंक या डीलर निवेश सिक्का वापस खरीदते समय कीमत कम कर देगा;
• दस्तावेज़ सहेजें।

निवेश के सिक्कों में आम तौर पर बुलियन के समान फायदे होते हैं। लेकिन एक बड़ा प्लस है - सिक्कों को वैट से छूट दी गई है, जिससे उनकी कीमत बहुत अधिक लाभदायक हो जाती है। डीलरों पर, सिक्कों की कीमत अक्सर बैंक की तुलना में कम होती है।

क्या परिणाम की उम्मीद करें

यदि आपका लक्ष्य अल्पावधि में पैसा कमाना है, तो कीमती धातुओं में निवेश करना उपयुक्त नहीं है। यह 5-7 साल या इससे भी अधिक समय में कमाई की संभावना वाला निवेश है।

यदि आपने इस धातु में जनवरी 2010 के अंत में $15.6 प्रति औंस की कीमत पर निवेश किया होता, तो 13 महीने के बाद आपने अपने निवेश से 3.17 गुना अधिक अर्जित किया होता। सिर्फ एक साल में, धातु की कीमत बढ़कर 49.2 डॉलर प्रति औंस हो गई।

जानकारों का कहना है कि 15-25 साल में ग्रह खत्म हो जाएगा इस कीमती धातु से, इसकी मांग कहीं नहीं जाएगी। इसलिए इस तरह के निवेश की संभावनाएं हैं। 2010-2011 की वृद्धि को बड़े पैमाने पर दोहराया जा सकता है।

निष्कर्ष

सामग्री की तैयारी के समय, इस धातु की लागत ऐतिहासिक चढ़ाव पर है। इसकी मांग और खोजी गई जमाराशियों के भंडार की आगामी कमी को ध्यान में रखते हुए, हमें भविष्य में कीमती धातु की लागत में वृद्धि की उम्मीद करनी चाहिए। चांदी में निवेश करने में एक ही खामी है - यह कब चढ़ेगा पता नहीं।

लेख रेटिंग: क्या चांदी में निवेश करना उचित है? 5

यह लेख कीमती धातुओं में निवेश पर ध्यान केंद्रित करेगा, अर्थात् चांदी में निवेश की संभावनाएं। अपने आप में, कीमती धातुओं में निवेश को एक विश्वसनीय प्रकार का निवेश माना जाता है, क्योंकि यह एक ऐसी संपत्ति है जिसकी हमेशा एक कीमत होती है और पैसे के विपरीत, मुद्रास्फीति या अति मुद्रास्फीति या अन्य आर्थिक झटके के परिणामस्वरूप शून्य या तेजी से मूल्यह्रास नहीं हो सकता है। लेकिन इस तरह के निवेश को देखते हुए किसी न किसी वजह से लोग मुख्य रूप से सोना खरीदने पर ही फोकस कर रहे हैं। हालांकि, चांदी में निवेश की वर्तमान में उच्च संभावना है। क्यों? हम इस सब के बारे में लेख में पढ़ते हैं।

वर्तमान चांदी उद्धरण

सबसे पहले, हमें आज चांदी की कीमत को देखने की जरूरत है, ताकि आगे बढ़ने की क्षमता की पूरी समझ हो।

फिलहाल चांदी के एक ट्रॉय औंस की कीमत 17.75 डॉलर है। जैसा कि ग्राफ से देखा जा सकता है, चांदी के पिछले दस वर्षों का अधिकतम मूल्य 2011 की शुरुआत में पहुंच गया - लगभग $43। फिर उद्धरण नीचे गए, एक डाउनट्रेंड शुरू हुआ, जो 5 साल तक चला। और 2016 की शुरुआत में चांदी धीरे-धीरे बढ़ने लगी।

और जैसा कि आप जानते हैं, पैसे का सबसे अच्छा निवेश तब होता है जब निवेश वस्तु की कीमतें नीचे होती हैं। आखिरकार, मूल्य अनिश्चित काल तक कम नहीं हो सकता है, और गिरावट के बाद, विकास अनिवार्य रूप से होता है। और जितनी अधिक और लंबी गिरावट होगी, भविष्य में विकास की संभावना उतनी ही अधिक होगी।

जो लोग तकनीकी विश्लेषण से परिचित हैं, उनके लिए चार्ट को देखकर आप कुछ निष्कर्ष भी निकाल सकते हैं। चांदी का चार्ट प्रतिरोध स्तर से टूट गया है। और अपट्रेंड शुरू हुआ। तो अब खरीदने का समय है।

चांदी के भावों के अलावा, भविष्य में चांदी के और अधिक विकास के लिए और भी कई शर्तें हैं। कौन सा? आइए उन पर विचार करें।

सोने और चांदी के मूल्य का अनुपात

ऐतिहासिक रूप से, सोने और चांदी की कीमतों का अनुपात इस बात पर निर्भर करता है कि यह प्रकृति में कितनी बार दूसरे के संबंध में होता है, या बस इसके वर्तमान भंडार पर। गौर कीजिए कि इतिहास में यह अनुपात कैसे बदल गया है।

प्राचीन रोम में, सोने और चांदी की कीमतों का अनुपात 12 से 1 था, संयुक्त राज्य अमेरिका में 18 वीं शताब्दी में यह 14:1 था। आधुनिक दुनिया में पिछली शताब्दी के शुरुआती 80 के दशक में, 17 से 1। मानव जाति के पूरे इतिहास में, यह अनुपात लगभग समान था और सोना चांदी की तुलना में 12-17 गुना अधिक महंगा था। यह सच्चाई के बिल्कुल करीब है, क्योंकि पृथ्वी की पपड़ी में इन धातुओं के दुनिया के बिना खनन वाले भंडार का वर्तमान अनुपात 17.5 से 1 था।

अब क्या?

वर्तमान में सोने का विश्व भंडार 100,000 टन और चांदी का विश्व भंडार 570,000 टन अनुमानित है। अनुपात 5.7 से 1 है।

मौजूदा सोने के भाव $1,318.90 प्रति ट्रॉय औंस हैं। चांदी की कीमत 17.75 डॉलर है।

वर्तमान अनुपात 74.3:1 है।

ऐसा बहुत कम ही होता है। और हर बार जब यह अनुपात पहुंचा, तो चांदी की कीमत "शॉट" बढ़ी, सोने की वृद्धि से काफी आगे निकल गई।

उदाहरण के लिए, 2008 में, चांदी और सोने की कीमतों के बीच का अंतर 80 से 1 तक पहुंच गया। फिर, छह महीने की अवधि में, चांदी की कीमतें सोने की कीमतों की तुलना में 6 गुना तेजी से बढ़ीं। और 2 साल की अवधि में, चांदी की वृद्धि दर सोने से 2 गुना अधिक हो गई !!!

सोने और चांदी की कीमतों में पिछले 5 साल से गिरावट आ रही है। लेकिन चांदी की कीमतों में सोने के मुकाबले ज्यादा मजबूती आई। सोने की कीमत में 14% और चांदी में 60% तक की गिरावट आई है।

चांदी का उपयोग कहाँ किया जाता है?

धातु के रूप में चांदी की अनूठी विशेषताएं हैं, अर्थात्: उच्च तापीय चालकता, प्रकाश परावर्तन और रासायनिक प्रक्रियाओं में उत्प्रेरक के रूप में उपयोग किया जाता है। इसलिए, यह व्यापक रूप से रेडियो इलेक्ट्रॉनिक्स, मैकेनिकल इंजीनियरिंग, चिकित्सा और गहने सहित कई अन्य सामानों के उत्पादन में उपयोग किया जाता है। सैन्य-औद्योगिक परिसर के बारे में अलग से कहा जाना चाहिए। यहां हर जगह इसका इस्तेमाल होता है।

तैयार उत्पादों में चांदी का हिस्सा नगण्य है और व्यावहारिक रूप से निर्मित उत्पादों की अंतिम कीमत को बहुत प्रभावित नहीं करता है। और इसका मतलब यह है कि चांदी की कीमतों में कई वृद्धि के साथ, "चांदी युक्त" सामान की कीमत व्यावहारिक रूप से नहीं बदलेगी। और उत्पादक अभी भी ऊंची कीमतों पर चांदी खरीदेंगे। इसके अलावा, इस धातु की विशिष्टता के कारण, समान विशेषताओं वाली किसी अन्य धातु के साथ चांदी को प्रतिस्थापित करना वर्तमान में असंभव है।

वर्तमान स्टॉक

उद्योग में चांदी की लगातार खपत होती है और सोने के विपरीत, व्यावहारिक रूप से भंडार के रूप में संग्रहीत नहीं किया जाता है। बेशक सोने का उपयोग उत्पादन के लिए भी किया जाता है, लेकिन मुख्य उद्देश्य देशों का सोना और विदेशी मुद्रा भंडार है। लगभग हर देश में ऐसे भंडार हैं। और उन्हें बढ़ाने का प्रयास करता है।

उदाहरण के लिए, सोने के सबसे बड़े भंडार वाले देशों की सूची:

1. यूएसए - 8,133 टन
2. जर्मनी - 3 380
3. इटली - 2 551
4. फ्रांस - 2435
5. चीन - 1762
6. रूस - 1414
7. स्विट्ज़रलैंड - 1040
8. जापान - 765
9. हॉलैंड - 612
10. भारत - 557

अब याद रखें कि क्या आप देशों के चांदी के भंडार के बारे में जानते हैं। मैं व्यक्तिगत रूप से नहीं करता। चांदी का बड़ा हिस्सा माल, या गहने और चांदी के सिक्कों के उत्पादन में खर्च किया जाता है। हर साल, उद्योग में चांदी की खपत बढ़ रही है, और इसका भंडार लगातार कम हो रहा है। तदनुसार, चांदी की कमी के साथ, बाजार के कानून के अनुसार, लागत बढ़ेगी।

चांदी इतनी सस्ती क्यों है?

फिलहाल, बाजार पर एक विरोधाभासी स्थिति विकसित हो गई है, जहां चांदी की कीमत आपूर्ति और मांग के संतुलन पर नहीं, बल्कि शेयर बाजार में सट्टा क्रियाओं पर निर्भर करती है, जहां डेरिवेटिव एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं, अर्थात। चांदी की आपूर्ति के लिए अनुबंध (वायदा)।

और उनमें से ज्यादातर असली चांदी से ढके नहीं हैं। कोई आपको इसकी आपूर्ति करने वाला नहीं है। चांदी पर विनिमय दर के अंतर के कारण अनुबंध धारकों का लाभ बनता है। और बड़े उत्तोलन के साथ लेन-देन करने का अवसर दिया जाता है, चांदी के अनुबंध उसी पैसे के लिए 10, 20 और 50 और के लिए खरीदे (बेचे) जाते हैं। इससे यह भ्रम पैदा होता है कि बाजार में चांदी की भरमार है। हालांकि, यह वास्तविक (भौतिक) नहीं है, बल्कि कागजी चांदी है।

चांदी कहां से खरीदें

एक निजी निवेशक के लिए चांदी में निवेश के लिए 3 विकल्प हैं।

1. सराफा और चांदी के सिक्के खरीदना। लेकिन यहां 2 बातों का ध्यान रखना है। सबसे पहले, आप बहुत अधिक चांदी नहीं खरीद सकते। आखिरकार, इसे चोरों से सुरक्षित जगह पर कहीं संग्रहित किया जाना चाहिए। घर पर कोई विकल्प नहीं है, और यदि आप एक सुरक्षित जमा बॉक्स किराए पर लेते हैं, तो यह एक अतिरिक्त लागत है। दूसरे, बुलियन खरीदते समय, आप काफी अधिक भुगतान करेंगे, क्योंकि कीमत वॉल्यूम से बनती है, यानी। 100 ग्राम के पिंड की कीमत 10,000 किलोग्राम के पिंड की तुलना में काफी अधिक होगी। और बिक्री पर, आप पर 18% की दर से कर लगाया जाएगा।
2. ओएमएस - . यहां आप 1 ग्राम से चांदी खरीद सकते हैं। उद्धरण, हालांकि दुनिया से अलग हैं, लेकिन उनके बहुत करीब हैं। यहां सबसे पहले आपको खरीदने और बेचने (फैलने) के अंतर पर ध्यान देने की जरूरत है। यह जितना कम होगा, आपके लिए उतना ही अच्छा होगा। इसके बारे में और अधिक।
3. ईटीएफ - ईटीएफ के माध्यम से चांदी खरीदना, हालांकि विश्वसनीय है, पहले 2 तरीकों जितना आसान नहीं है। रूसी बाजार में, अभी तक ईटीएफ के माध्यम से चांदी में निवेश करने का कोई तरीका नहीं है (केवल सोना है)। इसलिए इसमें विदेशी ब्रोकरों के जरिए खरीदारी होनी बाकी है।

आखिरकार

संक्षेप में, हमारे पास निम्न चित्र है:

1. चांदी की कीमतें पिछले 5 साल से गिर रही हैं और अब बढ़ना शुरू हो गई हैं। वे। हम मान सकते हैं कि कीमत नीचे पहुंच गई है
2. चांदी और सोने का मूल्य अनुपात 75 से 1 तक पहुंच गया। हर बार इस अनुपात तक पहुंचने पर, चांदी की कीमत बाद में सोने की तुलना में तेज दर से बढ़ी।
3. चांदी की मांग स्थिर है और साल-दर-साल बढ़ती जा रही है, जबकि दुनिया के भंडार कम हो रहे हैं, और चांदी निकालना मुश्किल होता जा रहा है (अधिक से अधिक महंगा)। और फिलहाल चांदी की जगह लेने के लिए कुछ भी नहीं है।
4. विनिर्मित वस्तुओं में चांदी की लागत का कम हिस्सा होने के कारण, महत्वपूर्ण वृद्धि उत्पादकों को इस धातु को उच्च कीमतों पर खरीदने से नहीं रोकेगी
5. कई चांदी कंपनियां कम बाजार मूल्य और खनन की कम लाभप्रदता के कारण उत्पादन कम करना या इसे पूरी तरह बंद करना शुरू कर रही हैं। यह सब भविष्य में बाजार में चांदी की कमी पैदा करेगा।
6. चांदी में निवेश करने से, विकास क्षमता के अलावा, आपको अतिरिक्त लाभ भी प्राप्त होंगे, अर्थात् विविधीकरण, क्योंकि कीमतें दुनिया की कीमतों पर आंकी जाती हैं और, यदि राष्ट्रीय मुद्रा का मूल्यह्रास होता है, तो आप अपने निवेश की रक्षा करते हैं और वृद्धि के कारण अतिरिक्त लाभ प्राप्त करते हैं। विनिमय दर के अंतर में। वे। इसकी तुलना किसी मुद्रा में निवेश करने से की जा सकती है।
7. एक साधारण निवेशक के लिए चांदी खरीदने का सबसे आसान और सबसे सस्ता तरीका ओएमएस के माध्यम से है। लेकिन चूंकि धातु जमाओं का ASH (जमा बीमा एजेंसी) द्वारा बीमा नहीं किया जाता है, इसलिए एक विश्वसनीय बैंक चुनें।
8. लक्ष्यों के बारे में। पहला लक्ष्य $ 21-22 (संभावित - 25%) है, यदि कीमत $ 23 से ऊपर तय होती है, तो अगला लक्ष्य $ 30-31 (संभावित - 75%) है। पहला लक्ष्य प्राप्त करने का समय 6-8 महीने है, दूसरा लक्ष्य 1.5-2 वर्ष है।

सफल निवेश!!!

सोना प्राचीन काल से मानव जाति के लिए जाना जाता है। प्राचीन कब्रों में सोने की वस्तुएं बार-बार मिली हैं। प्राचीन काल से यह धातु धन और शक्ति का प्रतीक रही है, इसलिए यह झगड़े, डकैती, हत्या और यहां तक ​​कि युद्धों का कारण बन गई है।

बहुत लंबे समय तक, यह सोना ही था जो वैश्विक वित्तीय प्रणाली का आधार था और अब तक यह विश्व की सबसे ठोस मुद्राओं में से एक है। इस तथ्य के बावजूद कि "सोने की भीड़" के कई साल बीत चुके हैं, सोना अन्य कीमती धातुओं के साथ-साथ निवेशकों के लिए एक आकर्षक उपकरण बना हुआ है।

अब कुलीन कीमती धातुओं में शामिल हैं: चांदी, सोना, प्लेटिनम और पैलेडियम।उन्हें मुख्य रूप से उनके उच्च रासायनिक प्रतिरोध और सुंदर उपस्थिति के लिए "महान" भी कहा जाता है। इनसे तरह-तरह के गहने बनाए जाते हैं। इसके अलावा, इन धातुओं और मिश्र धातुओं का उपयोग आधुनिक इलेक्ट्रॉनिक्स उद्योग में उच्च तकनीक वाले उपकरणों के उत्पादन में, मोबाइल फोन और कंप्यूटर प्रौद्योगिकी में किया जाता है।

बेशक, आप सोच रहे हैं कि इन विशेष धातुओं को क्यों महत्व दिया जाता है। मुख्य कारण उनका अद्वितीय भौतिक और रासायनिक गुण और कमी. विश्व खनन उद्योग द्वारा उत्पादित कुल उत्पादन में "महान" धातुओं के निष्कर्षण का हिस्सा केवल 0.00005% है। जाहिर है, विश्व बाजार में कीमती धातुओं की उच्च लागत को देखते हुए, उनका खनन करना लाभदायक है।

हालांकि, कीमती धातुओं के निष्कर्षण के लिए व्यवसाय शुरू करना एक महंगा और जटिल उपक्रम है। हालांकि, प्रत्येक आधुनिक निवेशक किसी भी समय अपने लिए कुछ सोना या प्लेटिनम खरीद सकता है।

कीमती धातुओं में निवेश करने के तरीके [सोना कैसे खरीदें]

रूस में अब प्रतिबद्ध करने के लिए सोने और अन्य कीमती धातुओं में निवेशकई अलग-अलग तरीके उपलब्ध हैं: बार, सिक्के खरीदना, बैंक में "धातु खाता" खोलना, सोने की खनन कंपनियों की प्रतिभूतियां खरीदना या स्वर्ण-समर्थित शेयर।

आइए प्रत्येक विधि पर अलग से नज़र डालें।

कीमती धातु सलाखों

कई घरेलू बैंक कीमती धातुओं से सर्राफा खरीदने की पेशकश करते हैं।

उदाहरण के लिए, Sberbank में आप निम्न भार श्रेणियों के बुलियन में सोना खरीद सकते हैं:

• 1 ग्राम से 1000 ग्राम तक सोना;
• चांदी 50 से 1000 तक;
• पैलेडियम और प्लैटिनम 5 ग्राम से 100 ग्राम तक।

एक ओर, ऐसा लग सकता है कि यह कीमती धातुओं को खरीदने का सबसे आसान और सबसे लाभदायक तरीका, लेकिन ऐसे कई नुकसान हैं जिनके बारे में अनुभवहीन लोगों को पता नहीं हो सकता है।

समस्याएं मुख्य रूप से वर्तमान टैक्स कोड से संबंधित हैं। तथ्य यह है कि सोने की सलाखों को कानूनी रूप से संपत्ति के रूप में मान्यता प्राप्त है, और, परिणामस्वरूप, जब बेचा जाता है, तो वे वैट के अधीन होते हैं (और यह धातु के अंकित मूल्य का + 18% है)। लेकिन वह सब नहीं है।

अगर आप अपना सराफा बैंक को बेचने जा रहे हैं, तो आपको 13% अतिरिक्त आयकर देना होगा।

फलस्वरूप, सोने की सलाखों में निवेशघरेलू कर कानून की मौजूदा विशेषताओं को ध्यान में रखते हुए, वे बहुत फायदेमंद नहीं हैं। केवल लागतों को कवर करने के लिए, यह आवश्यक है कि पिंड मूल्य में कम से कम 30% जोड़ें, जिसे एक वर्ष में भी लागू करना काफी कठिन है।

कीमती सिक्के

वर्तमान में बिकने वाले सभी कीमती सिक्कों को दो बड़े समूहों में विभाजित किया जा सकता है: स्मारक (संग्रहणीय) और निवेश।

बैंक ऑफ रूस हमारे देश में स्मारक सिक्के जारी करने में लगा हुआ है। स्मारक सिक्के आमतौर पर एक सीमित संस्करण में जारी किए जाते हैं - 100 से कई हजार इकाइयों तक।

सिक्कों की एक विस्तृत विविधता जारी की गई, जिनमें शामिल हैं: "रूस की लाल किताब", "रूस के उत्कृष्ट व्यक्तित्व", "रूस के वास्तुकला स्मारक", "लेट्स सेव अवर वर्ल्ड", "चंद्र कैलेंडर", "संकेत के द राशि चक्र", आदि।

हालांकि, यह ध्यान देने योग्य है कि स्मारक सिक्के निवेशकों के लिए विशेष रुचि नहीं रखते हैं। इसके कई कारण हैं: उच्च लागत, उनके मुद्राशास्त्रीय मूल्य के कारण, और वैट (लागत का वही + 18%)।

फलस्वरूप, अनुभवी संग्राहकों के बीच स्मारक सिक्के अधिक लोकप्रिय हैं. कुछ वर्षों (और कभी-कभी दशकों) के बाद, ऐसे संग्रहणीय सिक्कों को काफी लाभप्रद रूप से बेचा जा सकता है।

यह नियम कैसे काम करता है: सिक्का जितना पुराना होगा, उतना ही महंगा होगा।सच है, इसे बेचने के लिए, आपको एक उपयुक्त खरीदार-कलेक्टर की तलाश करनी होगी जो एक सिक्के के लिए अच्छा पैसा देने के लिए तैयार हो।

निवेश के सिक्कों के लिए, इस वित्तीय साधन का उद्देश्य इसके नाम पर पहले से ही परिभाषित है। निवेश के सिक्के लाखों यूनिट से अधिक के बड़े सर्कुलेशन में जारी किए जाते हैं, इसलिए वे कलेक्टरों के लिए कोई मूल्य नहीं हैं।. उनका मुख्य मूल्य उनके पास मौजूद कीमती धातु की मात्रा से निर्धारित होता है।

शायद सबसे प्रसिद्ध बुलियन सिक्के "गोल्डन चेर्वोनेट्स" हैं, इस तरह का पहला सिक्का 1975 में सामने आया था। यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि इस श्रृंखला के प्रत्येक सिक्के में 7.742 ग्राम शुद्ध 900 सोना होता है।

निवेश के सिक्कों की अन्य श्रृंखला भी पेश की जाती है। उदाहरण के लिए:

• "सेबल" एक चांदी का सिक्का है, जो 1995 में पहली बार 3 रूबल के मूल्यवर्ग के साथ जारी किया गया था। सिक्के में 925 चांदी का 31.1035 ग्राम है।
• "जॉर्ज द विक्टोरियस" - दो संस्करणों में जारी किया गया: चांदी और सोना। 2006 में सोने के सिक्के का खनन शुरू हुआ, इसका अंकित मूल्य 50 रूबल है और इसमें 999 सोने का 7.78 ग्राम है। चांदी का सिक्का 2009 में दिखाई दिया, जिसका अंकित मूल्य 3 रूबल है और इसमें 999 चांदी का 31.1 ग्राम है।

इसके अलावा, रूसी बैंकों में आप कीमती धातुओं से बने कुछ विदेशी निवेश के सिक्के खरीद सकते हैं, उदाहरण के लिए, अंग्रेजी "संप्रभु"।

निवेश के सिक्कों का बाजार मूल्य मुख्य रूप से उनमें निहित कीमती धातु के मूल्य के साथ-साथ प्रीमियम के आधार पर बनता है, जो उनके खनन और बिक्री की लागत को कवर करने के लिए प्रदान करता है।

निवेश के सिक्के ख़रीदनासुविधाजनक है कि कई बड़े रूसी बैंक अब उनके साथ काम कर रहे हैं, हालांकि मुख्य विक्रेता, शायद, सर्बैंक है। इन सिक्कों की हाल के वर्षों में काफी मांग रही है, कुछ सिक्कों की कीमत जारी होने के बाद से कई गुना बढ़ गई है।

एक अन्य लाभ यह है कि रूसी संघ के टैक्स कोड के अनुसार निवेश के सिक्कों के साथ लेनदेन वैट के अधीन नहीं हैं। हालांकि बिक्री कर का 13% अभी भी राज्य को देना होगा। (निवेश साधन चुनते समय इसे भी ध्यान में रखा जाना चाहिए)।

मैं यह भी नोट करता हूं कि इन सिक्कों के साथ सभी लेनदेन विनिमय दर पर किए जाते हैं, जो बैंक द्वारा निर्धारित किया जाता है। एक नियम के रूप में, खरीद मूल्य और बिक्री मूल्य के बीच का अंतर 10% तक पहुंच जाता है।

धातु बैंक खाता

धातु खातों को दो प्रकारों में बांटा गया है:

• हिरासत खाता (एसओएच);
• प्रतिरूपित "धातु" खाता (OMS)।

एक निवेशक, एक बैंक में COX खोलकर, कीमती धातु के सिल्लियों को भंडारण के लिए क्रेडिट संस्थान में स्थानांतरित कर देता है। प्रत्येक पिंड की कुछ विशेषताएं होती हैं: संख्या, सुंदरता, वजन, रिफाइनरी, आदि। बदले में, बैंक ग्राहक को उसके पहले अनुरोध पर पिंड वापस करने का वचन देता है।

एस्क्रो खाता ग्राहक द्वारा निर्दिष्ट किसी अन्य खाते में धातु को स्थानांतरित करने, या ऋण प्राप्त करने के लिए इसे संपार्श्विक के रूप में उपयोग करने की संभावना भी प्रदान कर सकता है।

COX का उपयोग आय उत्पन्न करने वाले उपकरण के रूप में नहीं किया जा सकता हैइसमें कोई ब्याज नहीं लगता। इसके विपरीत, ग्राहक को अपनी कीमती धातु के भंडारण के लिए बैंक की सेवाओं के लिए भुगतान करना होगा। इस उपकरण का उद्देश्य, बल्कि, निवेशक के पास मौजूद इनगॉट्स को बचाने के लिए है, और बैंक केवल उनकी सुरक्षा की गारंटी देता है।

अवैयक्तिक "धातु" खाता (OMS)संक्षेप में, यह एक क्लासिक मुद्रा जमा है, जहां मुद्रा धातु के ग्राम की संख्या है। इस तरह के खाते में, किसी विशिष्ट विशेषताओं को निर्दिष्ट किए बिना सलाखों को ध्यान में रखा जाता है।

आप किसी अन्य "धातु" खाते से गैर-नकद हस्तांतरण करके, भौतिक रूप में कीमती धातुओं को जमा करके, बैंक की दर पर नकदी के लिए धातु (अवैयक्तिक रूप में) खरीदकर एक अवैयक्तिक खाते की भरपाई कर सकते हैं।

सीएचआई कभी-कभी ब्याज की गणना (मौद्रिक शब्दों में या कीमती धातु के ग्राम में) प्रदान करता है। हालांकि, हमेशा ब्याज नहीं लिया जाता है, खाता खोलते समय आपको इसके बारे में पता लगाना चाहिए। ब्याज, एक नियम के रूप में, छोटा है - 0.1% से 3-4% तक।

यह स्पष्ट है कि यदि सीएचआई ब्याज के उपार्जन के लिए प्रावधान नहीं करता है, तो निवेशक तभी लाभ कमा सकता है जब कीमती धातु की कीमत में वृद्धि हो।

यहां यह भी ध्यान दिया जाना चाहिए कि यदि आप भौतिक रूप में अपने खाते में कीमती धातु की मात्रा के बराबर एक पिंड प्राप्त करना चाहते हैं, तो जब आप एक पिंड प्राप्त करते हैं 18% वैट देना होगा. यदि आप केवल खाता बंद करते हैं और राशि को मौद्रिक रूप में प्राप्त करते हैं, तो आपको वैट का भुगतान नहीं करना होगा।

इसके अलावा, हालांकि सीएचआई एक प्रकार का विदेशी मुद्रा जमा है, यह कानून के अधीन नहीं है। इसलिए आपको बहुत सावधानी से बैंक चुनने की जरूरत है।

स्वर्ण समर्थित प्रतिभूतियां

यह अपेक्षाकृत नया विकल्प है। सोने में निवेश, जो न केवल निवेश पर प्रतिफल प्रदान करता है, बल्कि वैट के भुगतान की भी आवश्यकता नहीं है।

गोल्ड-समर्थित शेयर द वर्ल्ड गोल्ड काउंसिल (WGC) द्वारा जारी किए जाते हैं, जिसे दुनिया की सबसे बड़ी गोल्ड माइनिंग कंपनियों द्वारा बनाया गया था।

डब्ल्यूजीसी ने "गोल्ड" सिक्योरिटीज जारी करने के लिए एक विशेष फंड गोल्ड बुलियन सिक्योरिटीज (जीबीएस) बनाया है, जो ऑस्ट्रेलियाई, लंदन, न्यूयॉर्क और अमेरिकी स्टॉक एक्सचेंजों पर उनके प्लेसमेंट से संबंधित है (अमेरिका में, "गोल्ड" शेयर अन्य की ओर से रखे जाते हैं। फंड और अन्य टिकर के तहत, लेकिन डब्ल्यूजीसी के प्रत्यक्ष समर्थन के साथ)।

ऐसी ही एक प्रतिभूति निवेशक को लंदन में एचएसबीसी बैंक की तिजोरी से 3.1 ग्राम बढ़िया सोना प्राप्त करने का अधिकार देती है।

केवल विशेषाधिकार प्राप्त धारक ही स्वर्ण-समर्थित प्रतिभूतियों की अपनी होल्डिंग्स को भौतिक रूप में स्वर्ण बुलियन के लिए विनिमय करके समय से पहले भुना सकते हैं। अन्य निवेशकों के लिए, केवल वही विकल्प उपलब्ध है जो डॉलर, यूरो या पाउंड स्टर्लिंग में संबंधित राशि के भुगतान का प्रावधान करता है।

रूसी निवेशकों के लिए, वे ऊपर सूचीबद्ध एक्सचेंजों पर काम करने वाले कई ब्रोकरेज हाउस की सेवाओं का उपयोग करके "गोल्ड" प्रतिभूतियों के साथ कोई भी लेनदेन कर सकते हैं।

सोने की खनन कंपनियों के शेयर खरीदना

यह विधि, सिद्धांत रूप में, कीमती धातु की प्रत्यक्ष खरीद से संबंधित नहीं है, लेकिन अभी भी सीधे सोने के खनन उद्योग से संबंधित है, इसलिए हम आपको इसके बारे में थोड़ा बताएंगे।

चूंकि इस निवेश विकल्प में शेयरों की खरीद शामिल है, इसलिए आपको उन्हें खरीदने के लिए दलालों की सेवाओं से संपर्क करना चाहिए और उनका उपयोग करना चाहिए। मुख्य स्वर्ण खनन कंपनियों में, जिनके शेयर अब स्टॉक एक्सचेंज में बेचे जाते हैं, हम नोट कर सकते हैं:

• ओजेएससी पॉलीस गोल्ड;
• जेएससी "बुर्यात्ज़ोलोटो";
• जेएससी "पॉलीमेटल"।

बेशक, इस विकल्प में मुख्य रूप से स्टॉक एक्सचेंज में प्रतिभूतियों के साथ सट्टा लेनदेन से लाभ कमाना शामिल है। इस मामले में आय का स्तर पूरी तरह से खरीदे गए मूल्य में वृद्धि पर निर्भर करता है।

साथ ही, उद्धरण सीधे दोनों पर निर्भर करते हैं विश्व सोने की कीमतें, और स्वयं कंपनियों के मुख्य वित्तीय संकेतकों से।

इसके अलावा, शेयरों की खरीद लाभांश के भुगतान के लिए प्रदान करती है, जो निवेश से अतिरिक्त आय भी है।

कीमती धातुओं में निवेश पर वापसी

दवा में निवेश पर संभावित लाभ का आकलन करने के लिए। धातु, जनवरी 2003 से जनवरी 2012 की अवधि के लिए उद्धरणों के आंकड़ों पर विचार करें। सोने, प्लेटिनम, चांदी और पैलेडियम की कीमतों के आंकड़े तालिका 1 में दिखाए गए हैं (प्रत्येक वर्ष के पहले कारोबारी दिन के रूप में बैंक ऑफ रूस की आधिकारिक वेबसाइट से लिया गया डेटा)।

तालिका एक।रूसी संघ के सेंट्रल बैंक के अनुसार कीमती धातुओं के उद्धरण जनवरी 2003 - जनवरी 2012, 1 वर्ष के लिए रूबल में

सेंट्रल बैंक के अनुसार सोने की कीमत चार्ट

सेंट्रल बैंक के अनुसार पैलेडियम मूल्य चार्ट

सेंट्रल बैंक के अनुसार प्लेटिनम मूल्य चार्ट

सेंट्रल बैंक के अनुसार चांदी की कीमत चार्ट

अब, मूल्य गतिकी का मूल्यांकन करने के लिए, हम प्रत्येक धातु के लिए प्रतिफल की गणना करते हैं। पिछले वर्ष की तुलना में% में उपज दिखाने वाला अंतिम डेटा तालिका 2 में दिखाया गया है।

जैसा कि आप तालिका से देख सकते हैं, पिछले एक साल में, सोने को छोड़कर सभी धातुओं का मूल्य घट गया है। प्लेटिनम और पैलेडियम की कीमतों में विशेष रूप से उल्लेखनीय गिरावट आई (क्रमशः -11.5 प्रतिशत और -15.96 प्रतिशत), जिसने पिछले दो वर्षों में मूल्य वृद्धि के संदर्भ में अच्छे परिणाम दिखाए। 2011 में चांदी में सिर्फ 1% की गिरावट आई।

इसे कीमतों में और गिरावट की प्रवृत्ति के रूप में नहीं देखा जा सकता है, क्योंकि चांदी, प्लेटिनम और पैलेडियम ने 2012 के पहले महीने में ठोस लाभ दिखाया है।

जहां तक ​​2005 में नोट की गई छोटी-छोटी नकारात्मकताओं का संबंध है, यह केवल मामूली बाजार मूल्य में उतार-चढ़ाव को दर्शाता है। यह ग्राफ पर स्पष्ट रूप से दिखाई देता है। लेकिन 2008 में चांदी, प्लेटिनम और पैलेडियम की कीमतों में गिरावट वैश्विक वित्तीय संकट के प्रभाव में बाजार में सामान्य गिरावट का सूचक है। यह, वास्तव में, 2011 के अंत में दर्ज कीमतों में गिरावट का कारण भी है। चूंकि पिछले साल बाजार फिर से कुछ हद तक तनावपूर्ण और अस्थिर था, इसलिए अधिकांश खिलाड़ियों ने संकट की एक नई लहर की प्रत्याशा में जोखिम नहीं उठाया।

जहां तक ​​पूर्वानुमान की बात है, सब कुछ इस बात पर निर्भर करता है कि संकट शुरू होता है या नहीं। विशेषज्ञों के बीच कोई स्पष्ट राय नहीं है।हालांकि, कीमती धातुओं की कीमतों में तेज गिरावट की संभावना नहीं है। उतार-चढ़ाव संभव है, लेकिन सामान्य तौर पर पूर्वानुमान सकारात्मक हैं।

मैं ध्यान देता हूं कि पैलेडियम खरीदते समय आपको यथासंभव सावधान रहना चाहिए, इसकी कीमत अक्सर उछलती है: या तो प्लस या माइनस। यह तालिका 2 और बैंक ऑफ रूस के कोटेशन के चार्ट दोनों में ध्यान देने योग्य है। तथ्य यह है कि इस धातु का उपयोग अक्सर बाजार में अटकलों के लिए किया जाता है।

अगर हम 10 साल में धातुओं की कीमत में बदलाव पर विचार करें, तो चांदी सबसे ज्यादा रिटर्न दिखाती है(+ 661%) और सोना (+614.5%)। 10 वर्षों में प्लेटिनम की कीमत में लगभग 320 प्रतिशत की वृद्धि हुई है। लेकिन पैलेडियम केवल 152% है।

यह संकेतक बताता है कि लंबे समय में सभी धातुएं अच्छा रिटर्न प्रदान करती हैं और उनकी खरीद एक बहुत ही लाभदायक निवेश है।

अंत में, मैं यह कहना चाहूंगा कि अन्य वित्तीय साधनों की तुलना में कीमती धातुओं में निवेश के कई महत्वपूर्ण लाभ हैं:

1. विभिन्न फंडों में निवेश की तुलना में कीमती धातुओं का बाजार अधिक स्थिर है, चाहे वह हो)। यह संपत्ति उन्हें संकट के समय मांग में बनाती है, जब शेयर बाजार में निवेश बहुत जोखिम भरा हो जाता है।

एक नुकसान के रूप में, कोई इस तथ्य को नाम दे सकता है कि कीमती धातुओं में निवेश पर त्वरित रिटर्न नहीं मिल सकता है, वे पूंजी में त्वरित वृद्धि प्रदान नहीं कर सकते हैं। कीमती धातुएं लंबी अवधि के निवेश के लिए तैयार किए गए उपकरण हैं।

मिठाई के लिए वीडियो: धीमी गति में चुम्बकों की अविश्वसनीय टक्कर

डेढ़ साल पहले रूसी संघ के सशस्त्र बलों से आकर, मैंने लगभग 50K रूबल की राशि में विभिन्न संबद्ध कार्यक्रमों से मेरी अनुपस्थिति के दौरान संचित धन की खोज की। साथ ही, मेरे पास एक किताब पर Sberbank में 100,000 से अधिक रूबल थे। मैंने इस पैसे को धीरे-धीरे बचाने के लिए कई किताबें पढ़कर आर्थिक आजादी हासिल करना शुरू किया, एक ला रिच डैड पुअर डैड। बेशक, कोई उन पर यह कहकर थूकता है कि इन लेखकों को केवल किताबों से लाभ होता है, लेकिन उन्होंने खुद एक पैसा नहीं कमाया है। लेकिन फिर भी वे मूल अवधारणाएँ देते हैं। उनमें सच्चाई सरल प्रतीत होती है, लेकिन 95% लोग अपने दिमाग से उन तक नहीं पहुंचते हैं, केवल "चूहे की दौड़", संपत्ति / देनदारियों आदि के बारे में सोचे बिना। मुझे याद नहीं है कि उनमें से मुझे "वित्तीय एयरबैग" शब्द क्या मिला, लेकिन मुझे इसका विचार पसंद आया और मैंने इसे अपने लिए बनाना शुरू कर दिया।

वित्तीय एयरबैग- यह तब होता है जब आपके पास एक निश्चित राशि होती है जो आपको अपने जीवन स्तर को कम किए बिना कम से कम छह महीने या एक साल तक जीने की अनुमति देती है।

हैरानी की बात है कि बहुत से लोग अपनी कमाई का सारा पैसा खर्च कर देते हैं, और फिर जब उन्हें नौकरी से निकाल दिया जाता है / व्यापार खो दिया जाता है, और एक महीने के भीतर एक नई नौकरी नहीं मिल पाती है, तो वे अपनी कोहनी काटते हैं। मेरे लिए, ऐसा लगता है कि मैंने लगभग एक वर्ष जीने में सक्षम होने के लिए पर्याप्त धन जमा किया है, लेकिन एक स्वाभाविक प्रश्न उठता है: उन्हें कहां रखा जाए?

ज्यादा विकल्प नहीं था। सभी स्टॉक, बॉन्ड, फ्यूचर्स और ऑप्शंस के लिए सावधानीपूर्वक अध्ययन और प्रभावशाली राशि की आवश्यकता होती है।
मुझे पता नहीं क्यों, लेकिन मानक 10% पर सामान्य योगदान के बजाय, मैंने कीमती धातुओं को करीब से देखना शुरू कर दिया। जैसे यह एक दीर्घकालिक निवेश है, धातु हमेशा कीमत में होती है और धीरे-धीरे बढ़ रही है।

सोना, प्लेटिनम, पैलेडियम, चांदी मुख्य रूप से पैसे बचाने, खुद को मुद्रास्फीति और पैसे के मूल्यह्रास से बचाने के लिए खरीदे जाते हैं।

कीमती धातुओं का बाजार प्रतिभूति बाजार और विभिन्न फंडों में निवेश की तुलना में अधिक स्थिर है, चाहे वह म्यूचुअल फंड हो या ओएफबीयू।

यदि हम 10 वर्षों के दौरान धातुओं की कीमत में बदलाव पर विचार करें, तो चांदी (+ 661%) और सोना (+ 614.5%) अधिकतम लाभप्रदता प्रदर्शित करते हैं। 10 वर्षों में प्लेटिनम की कीमत में लगभग 320 प्रतिशत की वृद्धि हुई है। लेकिन पैलेडियम केवल 152% है।
यह संकेतक बताता है कि लंबे समय में सभी धातुएं अच्छा रिटर्न प्रदान करती हैं और उनकी खरीद एक बहुत ही लाभदायक निवेश है।

रूस में, अब सोने और अन्य कीमती धातुओं में निवेश करने के कई अलग-अलग तरीके हैं: बार, सिक्के खरीदना, बैंक में "धातु खाता" खोलना, सोने की खनन कंपनियों की प्रतिभूतियां या सोना-समर्थित शेयर खरीदना।

इनमें से अधिकांश अभिव्यक्तियों ने मुझे इस तरह के निवेश की विश्वसनीयता का आश्वासन दिया। और जहां तक ​​मुझे याद है, मैंने पढ़े केवल दर्जनों लेखों में चेतावनी दी थी कि अर्थव्यवस्था चक्रीय है और सामान्य तौर पर, धातु की कीमतें बहुत अधिक बढ़ जाती हैं और सच्चाई के अनुरूप नहीं होती हैं। एक अन्य नोट में, मैंने पढ़ा कि सोने की कीमतें बढ़ी हैं और वे जल्द ही तेजी से गिरेंगी, लेकिन पृथ्वी पर चांदी कम होती जा रही है, क्योंकि। उद्योग में सक्रिय रूप से प्रौद्योगिकी के लिए कुछ के निर्माण में उपयोग किया जाता है, इसलिए अगले कुछ वर्षों में चांदी के उद्धरण तेजी से बढ़ सकते हैं। किसी कारण से, मुझे तुरंत विश्वास हो गया और मैं चाँदी खरीदने के लिए बैंक की ओर दौड़ा।

मेरे शहर में, बड़े बैंकों की शाखाओं के एक समूह की उपस्थिति के बावजूद, केवल Sberbank ने कीमती धातुओं के साथ संचालन किया। मैंने सीएचआई के साथ एक खाता खोलने और परेशान न करने का फैसला किया - एक अवैयक्तिक धातु खाता, क्योंकि। बेचते समय, यह वैट के अधीन नहीं है (और यह धातु के अंकित मूल्य का + 18% है), और फिर भौतिक सिल्लियों के विपरीत एक और 13% आयकर।

9 जुलाई 2012 तक, पेन्ज़ा क्षेत्र (वे भिन्न हैं) के लिए, चांदी को 31.5 रूबल प्रति ग्राम के लिए खरीदा जा सकता था। मेरी बचत सिर्फ 5 किलो चांदी = 157,500 रूबल के लिए पर्याप्त थी। इस तथ्य के कारण प्रक्रिया त्वरित और दर्द रहित थी कि मेरे पास पुस्तक पर पैसा था, वह भी Sberbank में, और खाता स्वयं वेबमनी से जुड़ा हुआ था। तो पूरी राशि को अनिवार्य चिकित्सा बीमा में स्थानांतरित कर दिया गया, मुझे केवल 5 किलो चांदी के साथ एक नई किताब दी गई:

कुछ भी परेशानी का पूर्वाभास नहीं हुआ, मैंने कभी-कभी उद्धरणों में परिवर्तन की गतिशीलता को देखा, यह देखते हुए कि उतार-चढ़ाव महत्वहीन थे और वास्तव में, चांदी की कीमत समान स्तर पर थी, जब तक कि 2013 के वसंत में एक सुंदर क्षण में मैंने यह तस्वीर नहीं देखी। :

और, दुर्भाग्य से, यह आज भी बिगड़ता जा रहा है। आज आप 22.9 रूबल के लिए खरीद सकते हैं। प्रति ग्राम, और 19 के लिए बेचते हैं !!! वे। बेचते समय, मुझे केवल 95,000 रूबल प्राप्त होंगे, परिणामस्वरूप 62K रूबल का नुकसान होगा।

सोने में निवेश

सोने के साथ-साथ अन्य सभी कीमती धातुओं की कीमतों में भी भारी गिरावट आई। मैंने यहां गणना की कि अगर मैंने इतना ही पैसा सोने में निवेश किया होता, तो मेरे खाते में 90.4 ग्राम (उस समय 1,742 रूबल / ग्राम) थे।
अब सोने की कीमत 1256 r/gr है, जिसका अर्थ है कि मुझे 113 542 r मिलेगा। (-44K)। बेशक, चांदी के साथ स्थिति बेहतर है, लेकिन फिर भी खराब है।

"विश्वसनीय दीर्घकालिक निवेश" के लिए बहुत कुछ। ऐसा नहीं है कि उन्होंने मुद्रास्फीति से नहीं बचाया, लेकिन उन्होंने इसे एक तिहाई कम कर दिया। आपको यह समझने के लिए एक विश्लेषक होने की आवश्यकता नहीं है कि निश्चित रूप से अगले 5 वर्षों में पिछली दर के ठीक होने की कोई उम्मीद नहीं है।

सारांश

इस तरह मैंने गलत तरीके से अपने लिए आर्थिक गद्दी बनाने की कोशिश की। हैरानी की बात है कि वह व्यावहारिक रूप से परेशान नहीं था, क्योंकि राशि इतनी बड़ी नहीं है कि वह अपने बालों को अपनी गांड पर फाड़ सके। लेकिन निवेश का अनुभव और यह समझ थी कि कोई भी निवेश एक जोखिम है, और निवेश करते समय, आपको अपने पैसे के साथ मानसिक रूप से भाग लेने की आवश्यकता होती है, और विभिन्न पूर्वानुमानों को पढ़ने और उन पर आँख बंद करके भरोसा करने का कोई मतलब नहीं है।