Kreditinstitute im Edelmetallmarkt Präsentation. Präsentation zum Thema „Operationen mit Edelmetallen. Gemäß den Geschäftsbedingungen werden Metallkonten aufgeteilt

23.04.2022

Der Markt für Edelmetalle und Edelsteine aus funktionaler Sicht Der Markt für Edelmetalle und Edelsteine ist aus funktionaler Sicht ein Handels- und Finanzzentrum, an dem mit ihnen gehandelt wird und andere Handels- und Vermögenstransaktionen mit diesen Vermögenswerten stattfinden konzentriert sind.

Aktuelle Trends auf dem Edelmetallmarkt: Die Anlageattraktivität von Edelmetallen wächst aufgrund der positiven Preisdynamik; Edelmetalle neigen aus ihrer Sicht im Gegensatz zu Währungen nicht dazu, vollständig abzuwerten; Die „Top Four“ des Edelmetallmarktes sind Gold, Silber, Platin und Palladium; Gold - der Marktführer auf dem Edelmetallmarkt behält trotz der jüngsten enttäuschenden Notierungen seine Position und verliert nicht an Investitionsattraktivität; Silber hat eine hohe Volatilität, was zu einem signifikanten Unterschied zwischen der oberen und unteren Preisgrenze seines Wertes führt; Da Platin und Palladium Industriemetalle sind, zeichnet sich dieser Sektor durch relativ niedrige Wachstumsraten und erhebliche Aussichten für mittel- und langfristige Investitionen aus.

Abschlussarbeit zum Thema: "Operationen von Geschäftsbanken mit Edelmetallen: Probleme und Entwicklungsperspektiven (am Beispiel der Miass-Filiale Nr. 4910 der Sberbank OJSC)" Abgeschlossen von: Amineva A.R. Gruppe: MF-502 Wissenschaftlicher Berater: Khakimova E.A. Folie 1 Gegenstand Geschäftsbanken Gegenstand Besonderheiten der Geschäfte von Geschäftsbanken mit Edelmetallen Zweck Identifizierung von Problemen und Möglichkeiten zur Verbesserung der Organisation von Geschäftsbanken auf dem Edelmetallmarkt Ziele 1. Untersuchung der theoretischen Aspekte von Bankgeschäften auf dem Edelmetallmarkt. 2. Offenlegung der Merkmale der gesetzlichen Regelung der Aktivitäten von Geschäftsbanken mit Edelmetallen. 3. Erforschung von Technologien zur Durchführung von Bankgeschäften mit Edelmetallen und Identifizierung von Risiken bei der Durchführung dieser Geschäfte. 4. Beschreiben Sie die Operationen von Geschäftsbanken mit Edelmetallen am Beispiel der Miass-Filiale Nr. 4910 der Sberbank OJSC. 5. Analyse der Investitionsattraktivität von Investitionen in Edelmetalle bei einer Geschäftsbank am Beispiel der Miass-Filiale Nr. 4910 der Sberbank OJSC. Folie 2 Die Struktur des Edelmetallmarktes in Russland Edelmetallmarkt Primär Sekundär Direkt Inland Interbank Intermediär Inland Großhandel Direkt Export Einzelhandel Börse Export Folie 3 Klassifikation von Bankgeschäften mit Edelmetallen Bankgeschäften mit Edelmetallen Gewinnerzielung und Risikoversicherung Kreditsicherheiten Spekulationsgeschäfte Goldhorten Metallkonten Verpfändung Goldarbitrage Ankauf Goldbarren Goldzertifikate Verpfändung Silberswap Ankauf Goldmünzen Bundesobligationen mit Gold hinterlegt Platinverpfändung Palladiumverpfändung Folie 4 Risiken aus Transaktionen mit Edelmetallen und Methoden zu deren Management Kreditrisiko Marktrisiko Operationelles Risiko Managementmethoden: 1. Bildung von Reserven zur Deckung von Verlusten; 2. Verfahren zur Deckung von Verlusten mit Eigenkapital der Bank; 3. Bestimmung der Höhe der verschiedenen Arten von Margen je nach Risikograd; 4.Kontrolle über die Qualität des Kreditportfolios; 5.Verfolgung kritischer Indikatoren im Zusammenhang mit Risikoarten; 6. Geschäfte mit derivativen Finanzinstrumenten; 7. Motivation von Geschäftsbereichen und Mitarbeitern, die mit riskanten Operationen der Bank verbunden sind; 8. Preisgestaltung (Zinssätze, Provisionen) unter Berücksichtigung des Risikos; 9. Festlegung von Limits für riskante Operationen; 10. Absicherung einzelner Risiken. Liquiditätsrisiko Folie 5 Das Volumen jeder Art von Transaktionen mit Edelmetallen in der Miass-Filiale Nr. 4910 der Sberbank OJSC Anlagemünzen 3% 11% Kredite 13% Obligatorische Krankenversicherung 73% Folie 6 Vor- und Nachteile der Investition in Edelmetalle in der Miass-Filiale Nr. 4910 der Sberbank OJSC Typ Investitionen in Edelmetalle in der Miass-Filiale Nr. 4910 der Sberbank OJSC Vorteile Nachteile 1. Eröffnung von anonymisierten Metallkonten (OMS) - Bei der Eröffnung von OMA wird keine Mehrwertsteuer erhoben; - keine Provision für die Eröffnung, Schließung und Aufrechterhaltung von CHI; - Edelmetall kann an jedem Tag gekauft und verkauft werden. - Zahlung der Mehrwertsteuer bei Schließung des CHI mit Erhalt von echtem Metall; - das Vorhandensein einer Verbreitung, d.h. die Differenz zwischen dem niedrigsten Verkaufspreis und dem höchsten Einkaufspreis eines Produkts; - erhöhtes Risiko. 2. Kauf eines physischen Edelmetalls in einem Barren - psychologischer Komfort; - ein schönes und repräsentatives Geschenk. - Die Mehrwertsteuer wird zu den Kosten des Barrens hinzugerechnet, beim Weiterverkauf der Ware wird die Mehrwertsteuer nicht an Privatpersonen zurückerstattet; - Beim Verkauf eines Barrens an eine Bank sollte der Verkaufspreis nicht niedriger sein als der Verkaufspreis zuzüglich 18 % Mehrwertsteuer, zuzüglich der Bank wird ihre Provision für die Abwicklung der Transaktion einziehen; - im Falle eines Rückkaufs mit physischer Beschädigung des Metalls kann die Bank einen Rabatt verlangen - einen Rabatt auf den Marktpreis; - zusätzliche Kosten für die obligatorische Prüfung, die die Echtheit des Metalls im Barren bestätigt. 3. Ankauf von Münzen – beim Kauf von Anlagemünzen unterliegt der Vorgang nicht der Mehrwertsteuer; - Die Nachfrage nach Anlagemünzen wird erhöht, und das Angebot ist begrenzt => ein allmählicher Anstieg der Preise. - ziemlich hohe Spreads für Anlagemünzen; - Wenn die Münzen beschädigt sind, wird der Preis stark reduziert. Folie 7 Berechnung der Rentabilität des Kunden bei der Investition von Gold in UMIs Dynamik der Rentabilität von Investitionen in Gold in UMIs von Kunden der Miass-Filiale Nr. 4910 der Sberbank OJSC vom 01.01.2006 bis 05.01.2008 80.000 40.000 20.000 01.05.2008 01.03.2008 01.01.2008 01,1107 .2007 01.07.2007 01/01/2007 03/01/2007 01.01.2007 01.11.2006 01/01/2006 01.07.2006 -40 -40 -40,000 01.01.000 03.03.2006 0 .01.08.9.05 .08) r(17.01.08 17.03.08) für 1 Jahr für 1,5 Jahre (Kauf 09.05.2008 Verkauf 09.01.2008) 366.100 (09.05 2008 09.01.2008) Verkauf 09 . 01 . 2008 (gekauft 17.03.2008 verkauft 17.01.2008) 366.100 (17.03.2008 17.01.2008) verkauft 17.01.2008 01 . 2008 für 2 Jahre (653,82 713,80) 365.100.121.713,80 (737,28.704,12) 366.100 60.704,12 25,35 % 28,73 Folie 8 ABl. RUB/Jahr USD/tr. UNC 1000.00 600.00 05.07.2008 30.04.2008 23.04.2008 16.04.2008 02.02.2008 26.03.2008 19.03.2008 2008.03 Abteilung Nr. 4910 Sberbank OJSC, RUB/G 20.02.2008 13.02.2008 23.01.2008 16.01.2008 0. 00 06.02.2008 200,00 30.01.2008 Verkaufskurs der Miass-Filiale Nr. 4910 der Sberbank OJSC, Rubel/Jahr 04.09.2008 400,00 01.09.2008 Rubel/Jahr 800,00 Datum Kauf Verkauf von Wertpapieren L. Fix. (pm) Folie 9 Probleme Lösungsmöglichkeiten Erwartetes Ergebnis 1. Risiken aus Edelmetallgeschäften - kontinuierliche Verbesserung des Risikomanagementsystems auf der Grundlage der Grundsätze des Risikobewusstseins, Abgrenzung der Befugnisse zur Risikobewertung und -akzeptanz, einheitliche Ansätze zur Bewertung und Festlegen von Grenzen und Beschränkungen, Kontrolle des akzeptierten Risikos; - Verbot der Durchführung neuer risikobehafteter Bankgeschäfte in Ermangelung aufsichtsrechtlicher Dokumente oder relevanter Entscheidungen von Kollegialorganen, die das Verfahren für ihre Durchführung regeln; - der Einsatz moderner Informationstechnologien, die es Ihnen ermöglichen, schnell zu reagieren und die Quelle des Risikos zu beseitigen oder seine Auswirkungen zu minimieren. - Erfüllung der wichtigsten Standards der Bank of Russia, - Sicherstellung eines positiven Finanzergebnisses, - Verbesserung der Qualität der Operationen, - rechtzeitige Vermeidung von Folgen im Falle eines Risikoereignisses. 2. Erhebung der Mehrwertsteuer beim Verkauf von Bankbarren und Münzen aus Edelmetallen an echte Investoren - Mehrwertsteuerbefreiung bei Geschäften mit gemessenen Barren; -Befreiung der Mehrwertsteuer aus Transaktionen mit Gedenkmünzen aus Edelmetallen, basierend auf den Erfahrungen westlicher Länder. - Erhöhung der Liquidität des Marktes für Edelmetallbarren; 3. Die Notwendigkeit, die Wettbewerbsfähigkeit der Sparkasse Russlands auf dem Edelmetallmarkt zu steigern - die Einführung von nicht zugeordneten Konten und Einlagen für mehrere Metalle, die der Bank die Möglichkeit bieten, Gold auf Wunsch des Kunden in ein anderes Metall umzuwandeln; - Einführung von Kreditlinien in Gold für spezialisierte Teilnehmer des Goldmarktes, ähnlich wie bei Devisen, die die Reservierung von Mitteln für die konsequente Entwicklung eines Kredits vorsehen; - Einführung von geschenkgemessenen Goldbarren von 1 bis 50 g. - Steigerung der Wettbewerbsfähigkeit einer Geschäftsbank auf dem Edelmetallmarkt; - Stärkung des Images der Bank; - Steigerung des Interesses von Bürgern mit mittlerem und hohem Einkommen an Münzen und Barren, nicht nur als Anlageobjekt, sondern auch als neumodisches Geschenk. Folie 10 Folie 11

Dia-Präsentation

Folientext: Die Aktivitäten russischer Geschäftsbanken auf dem Markt für Edelmetalle und Edelsteine Abgeschlossen von einer Studentin der Gruppe 181 Kopaneva Olga Betreuerin: Doktor der Wirtschaftswissenschaften, Professor Ekaterina Mikhailovna Popova

Folientext: Ziele: Begründung der Zweckmäßigkeit von Banken, die auf dem Edelmetall- und Edelsteinmarkt tätig sind, Bestätigung der Aussichten für diesen Bereich der Banktätigkeit, Ermittlung der Ursachen dafür, dass weniger als die Hälfte aller Banken eine Lizenz zur Durchführung haben Diese Operationen funktionieren tatsächlich mit Edelmetallen

Folientext: Aufgaben:

Folientext: Grundbegriffe: Edelmetalle – Barren aus Gold, Silber, Platin und Palladium sowie Münzen aus Edelmetallen (Gold, Silber, Platin und Palladium), mit Ausnahme von Münzen, die die Währung der Russischen Föderation sind . Bankgeschäfte mit Edelmetallen - Geschäfte zur Gewinnung von Einlagen und Platzierung von Edelmetallen. Metallkonten - Konten, die von einem Kreditinstitut für die Durchführung von Geschäften mit Edelmetallen eröffnet wurden. Metallkonten zur Verwahrung - Kundenkonten zur Verbuchung von Edelmetallen, die zur Verwahrung an ein Kreditinstitut unter Beibehaltung ihrer individuellen Merkmale (Name, Anzahl der Wertsachen, Muster, Hersteller, Seriennummer usw.) übergeben werden. Unpersönliche Metallkonten (OMS) - Konten, die von einem Kreditinstitut für die Buchhaltung von Edelmetallen eröffnet werden, ohne individuelle Merkmale anzugeben und Operationen durchzuführen, um sie anzuziehen und zu platzieren.

Folientext: Die Haupttätigkeiten der Banken auf dem Edelmetallmarkt

Folientext: Vorteile von Banken im Edelmetallmarkt

Folientext: Edelmetalle in den Bilanzen russischer Banken, Millionen Rubel Betreibende Kreditinstitute mit Lizenzen, die das Recht zur Durchführung von Geschäften mit Edelmetallen gewähren

Folientext: Problem Mögliche Lösungen Mangel an finanziellen Ressourcen Anstatt mit Kettenunternehmen zusammenzuarbeiten, alles andere tun (CHI, Kredite, Lagerung und Transport usw.) Für diejenigen Banken, die bereits dort tätig sind, Möglichkeiten zur Steigerung der Aktivität: Teilnahme an Exporten, Wechsel Bedingungen Zusammenarbeit, flexible Zinssätze für Darlehen. Das Vertrauen der Unternehmensleiter in der Bergbau-Verarbeitungs-Export-Kette konzentriert sich auf einige wenige größte Banken. Besteuerung Entfernen Sie die Mehrwertsteuer auf den Verkauf von physischem Metall. Die Investitionsnachfrage der Russen richtet sich an Juweliergeschäfte Metalle Geringes Interesse der Bevölkerung an der obligatorischen Krankenversicherung und Einlagen in Edelmetallen Reduzierung der Mindestlosgröße Einführung von Versicherungssystemen für solche Einlagen

Folientext: Die Struktur des Edelmetallmarktes Der Edelmetallmarkt ist eine Gesamtheit verschiedener wirtschaftlicher Beziehungen zwischen Teilnehmern an Geschäften mit Edelmetallen, Edelsteinen, goldnotierten Wertpapieren, einschließlich Goldzertifikaten, Anleihen, Futures usw.

Folie Nr. 10

Folientext: Beispiel Edelmetallmarkt: Goldmarkt Goldangebot (Tonnen) Top 5 Gold produzierende Länder (2010): China (345 Tonnen) Australien (255 Tonnen) USA (230 Tonnen) Südafrika (207 Tonnen) Russland (190 Tonnen)

Folie Nr. 11

Folientext: Aussichten für Investitionen in Edelmetalle (Gold) Gold hat keine Regierung, aber Währungen haben Die Sicherheit von Investitionen in Edelmetalle ist im Vergleich zu allen anderen Vermögenswerten maximal Geringe Risiken von Wertänderungen von Gold als separates Instrument Gold ist die Führendes Anlagevermögen für Investitionen in den meisten Bundesstaaten Investitionen in Silber, Platin und Palladium diversifizieren Investitionen in Edelmetalle

Folie Nr. 12

Folientext: Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit

Edelmetalle - Barren aus Gold, Silber, Platin und Palladium sowie Münzen aus Edelmetallen (Gold, Silber, Platin und Palladium), mit Ausnahme von Münzen, die die Währung der Russischen Föderation sind.

Bankgeschäfte mit Edelmetallen - Geschäfte zur Gewinnung von Einlagen und Platzierung von Edelmetallen.

Metallkonten - Konten, die von einem Kreditinstitut für die Durchführung von Geschäften mit Edelmetallen eröffnet wurden.

Metallkonten zur Verwahrung - Kundenkonten zur Verbuchung von Edelmetallen, die zur Verwahrung an ein Kreditinstitut unter Beibehaltung ihrer individuellen Merkmale (Name, Anzahl der Wertsachen, Muster, Hersteller, Seriennummer usw.) übergeben werden.

Unpersönliche Metallkonten (OMS) - Konten, die von einem Kreditinstitut für die Buchhaltung von Edelmetallen eröffnet werden, ohne individuelle Merkmale anzugeben und Operationen durchzuführen, um sie anzuziehen und zu platzieren.

Operationen von Geschäftsbanken mit Edelmetallen:

Probleme und Entwicklungsperspektiven

(am Beispiel der Miass-Filiale Nr. 4910

"Sberbank")"

Abgeschlossen von: Amineva A.R. Gruppe: MF-502 Betreuer: Folie 1

Ein Objekt

Geschäftsbanken

Merkmale des Betriebs von Geschäftsbanken mit Edelmetallen

Identifizierung von Problemen und Möglichkeiten zur Verbesserung der Organisation der Aktivitäten von Geschäftsbanken auf dem Edelmetallmarkt

1. Um die theoretischen Aspekte der Bankgeschäfte auf dem Edelmetallmarkt zu studieren.

2. Offenlegung der Merkmale der gesetzlichen Regelung der Aktivitäten von Geschäftsbanken mit Edelmetallen.

3. Erkunden Sie die Technologien zur Durchführung von Bankgeschäften mit Edelmetallen und identifizieren Sie Risiken bei der Durchführung dieser Geschäfte.

4. Charakterisierung der Operationen von Geschäftsbanken mit Edelmetallen am Beispiel der Miass-Filiale Nr. 4910 der Sberbank OJSC.

5. Analyse der Investitionsattraktivität von Investitionen in Edelmetalle bei einer Geschäftsbank am Beispiel der Miass-Filiale Nr. 4910 der Sberbank OJSC.

Marktstruktur

Edelmetalle in Russland

Edelmetallmarkt
Primär	Sekundär
direkt intern	Interbank
Vermittlung intern
Direkter Export	Einzelhandel
	Austausch
	Export

Operationen mit wertvollen

Metalle

Bankgeschäfte mit Edelmetallen

Einen Gewinn erhalten	Darlehenssicherheit	Spekulativ	Horten von Gold
und Risikoversicherung	Darlehenssicherheit	Operationen	Horten von Gold
und Risikoversicherung		Operationen
Metall	Pfand aus Gold	Schlichtung	Gold kaufen
	Pfand aus Gold	Schlichtung

	Versprechen von Silber		Gold kaufen
Zertifikate	Versprechen von Silber
Zertifikate
Fesseln	Versprechen von Platin
Bundesanleihe,	Versprechen von Platin
Bundesanleihe,
gesichert
	Pfand von Palladium

Durchführung von Operationen mit Edelmetallen und Methoden ihrer Verwaltung

Anerkennung

	Kontrollmethoden:
	1. Bildung von Rücklagen zur Deckung von Verlusten;
	2. Verfahren zur Deckung von Verlusten mit Eigenkapital der Bank;
	3. Bestimmung des Umfangs verschiedener Arten von Margen,
	basierend auf dem Grad des Risikos;
	4.Kontrolle über die Qualität des Kreditportfolios;
	5.Verfolgung kritischer Indikatoren im Kontext
	Risikoarten;
	6. Geschäfte mit derivativen Finanzinstrumenten;
	7.Motivation der Geschäftsbereiche und Mitarbeiter,
	verbunden mit riskanten Operationen der Bank;
	8.Preisgestaltung (Zinssätze, Provisionen)
	unter Berücksichtigung des Risikos;
Markt	9. Festlegung von Limits für riskante Operationen;
	10. Absicherung einzelner Risiken.

Betriebs

Liquidität

Das Volumen jeder Art von Transaktionen mit

Edelmetalle in der Miass-Filiale Nr. 4910 der Sberbank OJSC

Sberbank

Die Nachfrage nach Anlagemünzen wird erhöht und das Angebot begrenzt => allmählicher Preisanstieg.

- Mehrwertsteuerzahlung bei Schließung des CHI mit Erhalt von echtem Metall;

- das Vorhandensein einer Ausbreitung, d.h. die Differenz zwischen dem niedrigsten Verkaufspreis und dem höchsten Einkaufspreis eines Produkts;

- erhöhtes Risiko.

- Die Mehrwertsteuer wird zu den Kosten des Barrens hinzugerechnet, beim Weiterverkauf der Waren wird die Mehrwertsteuer nicht an Privatpersonen zurückerstattet;

- Beim Verkauf eines Barrens an eine Bank sollte der Verkaufspreis nicht niedriger sein als der Verkaufspreis zuzüglich 18 % Mehrwertsteuer, zuzüglich der Bank wird ihre Provision für die Abwicklung der Transaktion erhoben;

- im Falle eines Rückkaufs mit physischer Beschädigung des Metalls kann die Bank einen Rabatt verlangen - einen Rabatt auf den Marktpreis;

- zusätzliche Kosten für die obligatorische Prüfung, die die Echtheit des Metalls im Barren bestätigt.

- ziemlich hohe Spreads für Anlagemünzen;

- Wenn die Münzen beschädigt sind, wird der Preis stark reduziert.

Berechnung der Rentabilität des Kunden bei der Investition von Gold in OMS

		(Kauf 09.05.2008 Verkauf 09.01.2008) 366 100
		(09.05.2008 09.01.2008) Verkauf 09.01.2008
		(09.05.2008 09.01.2008) Verkauf 09.01.2008
		(Kauf 17.03.2008 Verkauf 17.01.2008) 366.100
(17.01.08 17.03.08)		(17.03.2008 17.01.2008) Verkauf 17.01.2008
		(17.03.2008 17.01.2008) Verkauf 17.01.2008

Folie 9

Dokumente oder relevante Entscheidungen des Kollegiums

Organe, die das Verfahren für ihre Beauftragung regeln;

Nutzung moderner Informationstechnologien,

um schnell zu reagieren und die Quelle zu beseitigen

Auswirkungen riskieren oder minimieren.

2. Erhebung der Umsatzsteuer beim Verkauf von Bankbarren und Münzen aus Edelmetall an echte Anleger

3. Notwendigkeit

erziehen

Wettbewerbsfähigkeit der Sberbank of Russia auf dem Markt

Edelmetalle

Umsatzsteuerbefreiung bei Geschäften mit vermessenen Barren;

Mehrwertsteuerbefreiung bei Geschäften mit Gedenkmünzen aus Edelmetallen, basierend auf den Erfahrungen westlicher Länder.

- die Einführung von Multi-Metall-Konten und -Einlagen, die der Bank die Möglichkeit geben, auf Wunsch des Kunden Gold in ein anderes Metall umzuwandeln;

- Einführung von Kreditlinien in Gold für spezialisierte Teilnehmer am Goldmarkt, ähnlich wie Devisenkreditlinien, die die Reservierung von Mitteln für die konsequente Entwicklung eines Kredits vorsehen;

- Einführung von geschenkgemessenen Goldbarren von 1 bis 50 g.

Geschätztes Ergebnis

Einhaltung der wichtigsten Standards der Bank of Russia,

Sicherstellung eines positiven Finanzergebnisses,

Verbesserung der Betriebsqualität,

Folgen im Gefahrenfall rechtzeitig abwenden.

Wachstum der Liquidität des Marktes für gemessene Barren aus Edelmetallen,

Steigerung der Rentabilität aus Geschäften mit Edelmetallen in der Vermögensstruktur,

Entwicklung anonymisierter Metallgeschäfte auf Konten, Papierzertifikate mit Metallunterlegung, Metallanteile an Investmentfonds etc.

- Steigerung der Wettbewerbsfähigkeit einer Geschäftsbank auf dem Edelmetallmarkt;

- Stärkung des Images der Bank;

- Steigerung des Interesses von Bürgern mit mittlerem und hohem Einkommen an Münzen und Barren, nicht nur als Anlageobjekt, sondern auch als neumodisches Geschenk.