Vaut-il la peine d'investir dans l'argent. Faut-il investir dans l'argent ? Titres de sociétés engagées dans l'extraction de métaux précieux

26.09.2019

Dans les situations d'incertitude économique, il y a toujours une forte augmentation de l'intérêt pour investir dans des instruments traditionnels «éternels»: métaux et pierres précieux. Leurs réserves sur Terre sont limitées, par conséquent, contrairement à d'autres actifs, le prix ne peut pas tomber à un niveau critique. Dans le même temps, tout instrument d'investissement peut connaître des périodes d'extrême volatilité, de forte demande et de panique. Aujourd'hui, nous allons parler des raisons pour lesquelles l'argent est attrayant en tant qu'actif, des facteurs qui jouent en faveur de la croissance ou de la baisse de sa valeur, et tenterons également de tirer des conclusions sur les perspectives d'investissement dans l'argent en 2016-2017.

Course au décollage

Si vous regardez les graphiques des contrats à terme sur l'or et l'argent, vous remarquerez la similitude inhabituelle de leurs formes. Les variations de prix en pourcentage diffèrent plusieurs fois, mais les périodes de hausse et de baisse sont presque synchrones.

Mais il y a aussi une grande différence dans la nature de la demande pour ces métaux. Si l'utilisation industrielle de l'or représente environ 10% du volume total de sa consommation et que 90% de l'or extrait se présente sous forme de lingots, de pièces de monnaie et de bijoux, alors la part de l'argent dans l'industrie est proche de 50%, et à l'exclusion de la production d'argenterie. C'est l'une des raisons pour lesquelles la période de prix élevés de 2011-12 a fait place à une baisse profonde et prolongée.

La majeure partie de l'utilisation industrielle de l'argent est dans l'électronique et les panneaux solaires, et au milieu d'un ralentissement sévère de l'économie chinoise, il y a eu une redistribution de la demande d'argent : selon un bulletin d'information de 2016 compilé par Thomson Reuters pour le Silver Institute, pour le production de lingots et de pièces d'investissement en En 2015, 292 millions d'onces d'argent ont été dépensées, ce qui est un niveau record. Dans le même temps, l'utilisation industrielle était de 588 Moz, soit 588 Moz. seulement 2 fois plus (les années précédentes, la part de l'argent d'investissement a diminué à 1%). Ce ratio de demande est sans précédent et pourrait être interprété comme les premiers signaux d'un boom imminent des investissements dans l'argent. De toute évidence, il y a des raisons qui poussent le prix de l'argent à la hausse, même si son utilisation industrielle est en baisse.

Tout d'abord, les investisseurs ont tenté de prendre en compte l'expérience de la crise de 2008-2009. Ensuite, tout s'est passé trop soudainement et dans le contexte du total, les monnaies refuges traditionnelles semblaient être une option bonne et fiable. Cependant, la situation actuelle est fondamentalement différente de l'état de l'économie mondiale avant l'effondrement des fonds hypothécaires. Graham Summers, PDG de Phoenix Capital Research, une société de conseil, continue de souligner que le monde est au bord d'une crise financière sans précédent qui pourrait enterrer les devises telles qu'elles sont. Les plus grandes banques d'Europe et des États-Unis ont dans leurs bilans 25 à 35 fois leur valeur nette, tandis que le marché boursier américain atteint des sommets historiques et que les volumes de transactions sont en baisse pour la troisième année consécutive.

Dans ces conditions, il n'y a qu'un salut de la tempête idéale à venir : les métaux précieux, et les perspectives de croissance de l'argent sont nettement supérieures à celles de l'or (voir). Tout d'abord, l'effet d'une base basse affecte : fin 2015, l'argent était survendu, et d'ailleurs, il reste encore une réserve pour la croissance de la composante investissement dans la structure de sa consommation. Le rapport des prix de l'or et de l'argent peut fluctuer considérablement, mais il a toujours ses propres modèles statistiques. Par exemple, il est extrêmement rare qu'il soit égal à 80 ou plus.

Habituellement, une valeur de ratio très élevée indique clairement que l'argent est sous-évalué par rapport à l'or, ou cela peut être interprété comme un argent fortement survendu. Mais regardez ce que nous avons maintenant :

Le rapport entre les prix de l'or et de l'argent est proche des sommets historiques. Presque depuis le tout début de 2016, l'or et l'argent sont entrés dans une phase de croissance active, alimentée par les espoirs mourants des investisseurs que la Réserve fédérale américaine relèvera son taux directeur cette année. Mais si l'or est en croissance, pensez aux perspectives de l'argent !

Méthodes d'investissement pour l'argent

Je gère ce blog depuis plus de 6 ans maintenant. Pendant tout ce temps, je publie régulièrement des rapports sur les résultats de mes investissements. Aujourd'hui, le portefeuille d'investissements publics dépasse 1 000 000 de roubles.

Spécialement pour les lecteurs, j'ai développé le Lazy Investor Course, dans lequel je vous ai montré étape par étape comment mettre de l'ordre dans vos finances personnelles et investir efficacement votre épargne dans des dizaines d'actifs. Je recommande à chaque lecteur de suivre au moins la première semaine de formation (c'est gratuit).

Parlons maintenant de ce qu'est l'investissement dans l'argent. Si nous listons toutes les options possibles, la liste ressemblera à ceci :

Lingots d'argent ;
Pièces d'argent de collection;
Bijoux;
Compte bancaire en métal ;
(Exchange Traded Fund) investir dans l'argent ;
Acheter des contrats à terme sur l'argent ;
Actions minières d'argent.

Sur le territoire de la Russie, le principal volume d'investissement en argent en lingots est vendu par la Sberbank. La procédure pour acheter de l'argent en elle-même est extrêmement simple : il suffit d'avoir un passeport et la somme d'argent requise avec vous. Les lingots diffèrent par leur poids (de 50 à 1000 g) et leur conditionnement (standard ou haute qualité). Cependant, le problème réside dans le fait que ce type d'investissement en argent ne peut se justifier que dans des cas exceptionnels : lorsqu'on s'attend à un doublement au moins des cotations monétaires du métal, ou lorsqu'il y a une menace d'une forte dévaluation du rouble . Le fait est que le prix auquel Sberbank achète les lingots est plus de 1,5 fois inférieur au prix de vente, qui comprend la TVA et. Par exemple, au 1er juillet 2016, un lingot d'argent de 50 grammes dans un emballage standard était proposé à 2817 roubles, tandis que la banque n'a racheté ces lingots qu'à 1770 roubles. Donc - une occupation pour ceux qui sont prêts à attendre des années.

Avec les pièces d'argent, la situation est encore moins attrayante pour les investisseurs. Par exemple, le site Web de la Sberbank propose un catalogue Excel des investissements disponibles et des pièces de collection. Il contient la dénomination, la teneur en argent et le prix. Habituellement, les pièces d'investissement sont considérées comme de haute qualité, mais non exclusive, de frappe, appelées non circulées, c'est-à-dire. pas en circulation. Par exemple, des pièces d'investissement d'une valeur nominale de 3 roubles et d'une teneur en argent de 15,55 g sont proposées au prix de 1990 roubles. La banque accepte les mêmes pièces pour 600 roubles, et même alors, sous réserve des conditions idéales. Les pièces de collection ont une qualité de frappe encore plus élevée, appelée preuve, ainsi qu'une édition très limitée. Leurs prix sont beaucoup plus élevés. Par exemple, certaines pièces de collection d'une valeur nominale de 1 rouble et d'une teneur en argent de 7,78 ont un prix de vente de 9 990 roubles et sont rachetées par la banque pour les mêmes 600 roubles. Peut-être qu'après un certain temps, ils pourront être loués à un prix beaucoup plus élevé, mais jusqu'à présent, la valeur pratique de tels investissements est extrêmement douteuse.

Les bijoux en argent sont également généralement sans valeur pour les investisseurs, car leur valeur comprend non seulement le prix de l'argent lui-même, mais également la valeur artistique de l'article, le travail de fabrication. L'argenterie polonaise est traditionnellement bon marché : la Pologne est l'un des leaders mondiaux de l'extraction d'argent et les marges bénéficiaires sont faibles. Malheureusement, le système de normes et d'étiquetage des bijoux en argent polonais ne résiste pas à l'examen : souvent, il est soit absent du tout, soit ne répond pas aux normes adoptées en Russie. Par conséquent, s'il est vendu, cet argent devra être soumis à des recherches coûteuses en laboratoire.

Un instrument d'investissement intéressant est le soi-disant compte métallique impersonnel (OMS), ouvert dans une banque. Le client achète du métal virtuel au prix proposé par la banque, qui est supérieur de plusieurs pour cent au prix d'échange le même jour. Dans le même temps, il n'acquiert pas réellement de métal et le montant déposé sur le compte est converti en grammes de métal. Plus tard, en cas d'augmentation du prix du métal, le client perçoit un revenu : s'il ferme le compte, la banque recalcule la masse du métal sur le compte en équivalent monétaire, mais au nouveau prix. En Russie, cette option est bien plus intéressante que l'achat de lingots pour plusieurs raisons :

Lors de l'ouverture d'un OMC, le client ne paie pas la TVA, comme dans le cas de l'achat de métal physique ;
L'écart dans le cas de l'OMS est de quelques pour cent et est beaucoup plus faible que dans le cas du lingot ;
Le prix du métal sur l'OMS est le plus proche possible du prix d'échange, ce qui permet (en cas d'ouverture de l'OMS à la demande) de vendre le métal à un moment opportun avec un bénéfice ;
Des intérêts bancaires sont facturés sur l'assurance médicale obligatoire urgente (généralement très faible).

Cette méthode d'investissement a aussi ses inconvénients. Par exemple, lorsque vous percevez des revenus de la vente de métal à un prix plus élevé que lorsque vous ouvrez un compte, vous devez payer de l'impôt sur le revenu. De plus, le prix auquel la banque achète le métal du compte métal sera inférieur au prix de vente. Et pourtant, ce type d'investissement est beaucoup plus rentable que l'achat de lingots d'argent.

L'analogue de l'OMC en termes de rentabilité est l'acquisition d'actions de fonds ETF (ce qui signifie « fonds négocié en bourse »). Intéressant pour l'investisseur est que près de 98% de la valeur des actions d'un tel fonds dépend de l'actif dans lequel le fonds investit. En d'autres termes, l'achat d'actions d'un tel fonds en termes de rentabilité est proche de l'achat de l'actif lui-même. En termes de structure, le fonds est un ETF, mais ses actions sont cotées tout au long de la journée, tandis que dans les fonds communs de placement, elles sont déterminées par la valeur des actifs à la fin de la séance de bourse. Un exemple d'ETF est l'iShares Silver Trust (géré par BlackRock avec 4,6 billions de dollars d'actifs). Le graphique de ses cotations coïncide pratiquement avec les cotations de l'argent. L'inconvénient incontestable pour les investisseurs russes est que les actions de ce fonds ne sont cotées qu'à la Bourse de New York. Il vaut mieux investir dans de tels fonds via des courtiers américains fiables, par exemple.

Un autre outil est le trading à terme sur l'argent. En général, les contrats à terme sont divisés en livraison et règlement. Les contrats à terme livrables supposent la livraison d'un actif à la date d'expiration du contrat au prix spécifié dans le cahier des charges. Les futures de règlement n'impliquent pas la fourniture d'un actif, mais servent d'instrument spéculatif : entre les parties au contrat, les règlements sont effectués sur la base de la différence entre le prix réel à la date d'exécution du contrat et le prix spécifié dans le cahier des charges.

Les contrats à terme sur règlement vous permettent d'utiliser un effet de levier, ce qui augmente considérablement la rentabilité des transactions. Il existe également un spot pour l'argent : le cours moyen de fixation de Londres (le prix moyen des contrats de livraison conclus par cinq teneurs de marché). Le fixing de Londres pour l'argent a lieu à 12h00 GMT. De nombreux courtiers forex travaillent avec de l'argent au comptant, par exemple. Conditions de trading - à partir de 0,01 lot, effet de levier - de 25 à 500. En termes de rentabilité (ainsi que de risque), spot for silver est le leader incontesté.

Enfin, on peut considérer ce type d'investissement qui dépend de la valeur de l'argent, bien que de manière très indirecte, comme les actions des entreprises qui extraient l'argent. Parmi les pays, le leader dans ce domaine est le Mexique, où se concentrent plus de 200 grandes mines. Et parmi les sociétés minières d'argent mexicaines, Fresnillo PLC occupe la première place (ainsi que dans le monde). Malheureusement, il est très difficile d'évaluer le potentiel de croissance des actions de cette société, car elles se précipitent déjà vers des sommets historiques :

Comme vous pouvez le voir, aucune corrélation avec les cotations de l'argent lui-même n'est observée dans les deux cas, et les actions de ces sociétés ne sont pas cotées dans le système RTS.

conclusions

Si nous résumons les faits que nous avons examinés, nous pouvons alors tirer de brèves conclusions :

L'argent a un attrait d'investissement prononcé avec un grand potentiel de croissance ;
Parmi les options possibles pour investir dans l'argent, le leader en termes de rentabilité (s'il y a un fort effet de levier) est d'acheter une place auprès d'un courtier forex. Cette option est aussi la plus risquée ;
Des rendements approximativement égaux sont obtenus lors de l'achat de contrats à terme sur l'argent, d'actions de fonds de produits de base et de l'ouverture de comptes de métaux anonymes ;
Le risque potentiel pour les investisseurs est associé à l'argent.

Malgré le fait qu'en termes de risques, l'argent soit un actif moins fiable que l'or, le potentiel de rendement est nettement plus élevé en fonction du montant investi. Maintenant, sans aucun doute, il vaut la peine d'examiner de plus près l'argent comme l'un des instruments les plus prometteurs pour la constitution d'un portefeuille. Peut-être que de tels outils apparaîtront bientôt dans mon portfolio. Garder un œil sur.

Profite à tous !

Métaux précieux - protection de la finance contre l'inflation et possibilité de gagner de l'argent en augmentant leur valeur. Investir dans l'argent est considéré à tort comme moins rentable que l'or ou le platine, bien que le potentiel d'investissement dans ce métal soit plus élevé. Dans l'article d'aujourd'hui, nous comprendrons les raisons de cela et si cela vaut la peine d'investir de l'argent dans l'argent.

Pourquoi le prix de l'argent n'augmente pas

L'image ci-dessous montre un graphique hebdomadaire pour l'argent ces dernières années. On peut voir qu'en 5 à 7 ans, le coût du métal a diminué de 3,49 fois. De plus, cette chute s'annonce illogique.

Les faits suivants plaident en faveur de la croissance du coût du métal :

son approvisionnement sur la planète est fini. De plus, si le nombre de gisements d'argent dépasse les réserves d'or de 15 à 16 fois, alors dans l'industrie il n'y a que 4 fois plus d'argent, la vente de ce métal précieux est inférieure à celle de l'or;
l'exploitation minière est difficile. De la quantité totale d'argent extrait, seulement un cinquième est représenté par les mines, l'autre argent extrait est un sous-produit de l'extraction du nickel et du zinc;
sur les marchés, l'offre de métaux précieux est limitée. Néanmoins, son coût au moment de la préparation du matériau est 80 fois inférieur au coût de l'or, donc l'attractivité de l'investissement est faible ;
il est demandé par les bijoutiers, l'industrie (utilisée en médecine, la fabrication d'instruments) ;
l'argent ne revient pas sur le marché. Si l'or est extrait à partir d'équipements en panne ou obsolètes, ce processus est économiquement non rentable avec l'argent. Il en va de même pour la ferraille, les bijoux en argent sont moins souvent fondus et remis à la ferraille. La reprise des volumes d'approvisionnement de ce fait ne se produit pas.

En suivant la logique, « l'âge d'argent » aurait déjà dû commencer, mais ce n'est pas le cas et la croissance du métal précieux est reportée d'année en année. Cela est dû aux raisons suivantes :

après la crise et la baisse de la production industrielle, le niveau actuel de production d'argent couvre 100 % des besoins de la Chine, des États-Unis et des autres centres industriels. Il en arrive au point que le métal n'est pas demandé et est stocké dans des entrepôts, en attendant l'acheteur ;
le prix de l'argent est déterminé par le fixing de Londres. Il existe une opinion selon laquelle le coût d'un métal précieux est artificiellement sous-estimé ;
il y a aussi des préjugés sur ce métal. Il se trouve qu'une personne préfère l'or, bien qu'il y ait eu des périodes dans l'histoire où l'argent était plus valorisé.

Il existe des prévisions d'experts, qui promettent une hausse rapide du prix de ce métal précieux. Ils disent qu'à l'avenir, le coût de l'argent et de l'or pourrait même s'égaliser à mesure que les réserves des gisements explorés s'épuiseront.

À l'avenir, la demande pour ce métal augmentera, de sorte qu'une augmentation de la valeur de l'argent est inévitable. La seule question est de savoir quand cela arrivera.

Comment le coût des métaux précieux a-t-il changé dans le passé

L'humanité a pris conscience de la valeur de ce métal avant même notre ère. Nous ne plongerons pas si profondément dans la question du prix de l'argent, nous nous limiterons à un bref aperçu des principaux événements du passé. Cela aidera à comprendre dans quelle fourchette le prix d'un métal précieux change.

En Grande-Bretagne (le centre financier clé de l'Europe au 10ème siècle), la monnaie nationale était initialement liée à l'argent. Le passage à l'indexation sur l'or a commencé pendant une période de croissance industrielle explosive en Grande-Bretagne. L'argent est devenu gênant, car les calculs en nécessitaient d'énormes quantités en raison de son faible coût par rapport à l'or.

Événements clés:

XXVII-XXVIII siècles - transition vers une cheville à l'or. L'argent était en marge du système financier, la transition vers l'or a pris 100-150 ans. A cette époque, un taux fixe de ce métal par rapport à l'or était établi au niveau de 15-16 à 1 ;
jusqu'au vingtième siècle, il y a une baisse progressive de la valeur de l'argent, le rapport avec l'or est passé à 44 pour 1 et ne s'est pas arrêté à cette marque;
pendant la Seconde Guerre mondiale, la demande de métaux précieux a dépassé l'offre, ce qui a entraîné une augmentation de sa valeur. Ce métal était utilisé pour la fabrication de stations de radio, de machines de cryptage. Il n'y a pas eu de croissance explosive, mais l'argent a ajouté de la valeur ;
à la fin des années 70. du siècle dernier, les métaux précieux ont grimpé en prix de plus de 7 fois. La raison en est l'achat d'environ 30% des réserves mondiales de ce métal par les frères Hunt (ce n'est pas le métal physique qui a été racheté, mais ses gisements mexicains). Cela a coïncidé avec le début de la révolution scientifique et technologique et le développement de la production de haute technologie, une quantité croissante d'argent était nécessaire. Dans le graphique ci-dessous, l'or a établi un prix record au cours de cette période ;

dans la période de 2009 à 2011 l'argent a pris de la valeur lorsqu'il a commencé à agir comme une valeur refuge qui permettrait d'économiser de l'argent pendant la crise économique mondiale. Du début 2010 au printemps 2011, le coût du métal précieux est passé de 14,56 $ l'once troy à 49,75 $. Mais le marché s'est avéré surchauffé, et c'est là que la croissance de l'argent s'est arrêtée, depuis avril 2011, le prix du métal a baissé.

Une situation paradoxale s'est développée :

d'une part, les experts qui étudient cette question affirment que les gisements de ce métal précieux sur la planète seront épuisés dans 20 à 30 ans. En conséquence, la valeur de l'argent devrait augmenter même avec le ralentissement industriel mondial et les difficultés de croissance économique, mais ce n'est pas le cas ;
par contre, l'investissement dans ce métal est encore peu répandu, les gens ne remarquent pas la possibilité de gagner de l'argent. Un équilibre s'est formé entre l'offre et la demande de ce métal. Mis à part les théories du complot, c'est la principale raison du manque de croissance de l'argent.

Mais n'oubliez pas - ses réserves sur la planète sont limitées, l'humanité ne peut s'en passer. Cela signifie que la baisse de valeur actuelle doit être considérée comme temporaire, il n'y a pas de raisons fondamentales à cela. Tant que l'argent est à des creux historiques, il s'agit d'une excellente opportunité d'investissement.

Comment investir dans ce métal, sur quoi un investisseur doit-il compter ?

Il existe des perspectives pour de tels investissements, le capital peut être augmenté plusieurs fois. Ci-dessous, nous analyserons le type de profit qu'un investisseur peut obtenir et comment investir dans l'argent.

Investissements en lingots bancaires

Ce métal est vendu en lingots par les banques et les revendeurs agréés. Les caractéristiques géométriques et la composition chimique des lingots d'argent mesurés sont réglementées par GOST R 51784-2001, ce document est en vigueur depuis 2002.

Le marquage ressemble à СШСр 10 ou СЛСр 100, ici :

C - lingot;
W ou L - estampé ou moulé ;
Ср - les lettres désignent le métal;
le nombre après les lettres est le poids de la barre en grammes.

L'échantillon d'argent, année d'émission, numéro est également indiqué.

A la surface du lingot, GOST permet des concavités nettoyées jusqu'à 3 mm de profondeur. De plus, les concavités formées en raison du retrait du métal ne sont pas considérées comme un mariage; sa profondeur est autorisée jusqu'à 5 mm.

La présence d'affaissement, de bosses, de fissures, de rayures profondes, de plaque est inacceptable sur un lingot d'argent. La surface du métal est lisse et de couleur uniforme.

Les barres sont vendues dans des emballages standard et améliorés, la différence de prix est de 300 à 700 roubles, selon le poids. Il n'est pas rentable d'acheter des lingots légers - le coût spécifique de l'argent s'avère plus élevé. Voici un exemple avec les prix de l'argent de la Sberbank, pertinents au moment de la préparation de la revue :

pour un lingot d'excellente qualité pesant 50 grammes. demandant 2301 roubles (TVA incluse), le coût de 1 gr. le métal est égal à 46,02 roubles;
un lingot d'un kilogramme est estimé à 40002 roubles, le coût de 1 gramme. est égal à 40 roubles.

Le trop-payé est de 10%, il est donc plus rentable d'investir dans de gros lingots d'argent.

Conservez tous les documents et emballages sans les ouvrir après l'achat. À l'avenir, lors de la vente d'un lingot, une banque ou un revendeur n'aura pas besoin d'un examen du métal si la documentation d'accompagnement est conservée.

Comptes métal

Les banques proposent, en plus des comptes habituels en roubles ou en devises étrangères, d'ouvrir une assurance médicale obligatoire - un compte en métal impersonnel. Sa particularité est qu'il s'ouvre dans les métaux précieux, dont l'argent.

Parmi les avantages de cette méthode, notons :

seuil d'entrée bas, le compte est ouvert avec quelques grammes de métal précieux ;
la capacité de constituer un portefeuille de différents métaux précieux ;
physiquement, le métal n'a pas besoin d'acheter et de penser à son stockage, ce qui signifie qu'il est plus facile d'échanger de l'argent contre de la monnaie fiduciaire.

Désavantages:

les investissements de ce type ne sont pas admissibles au programme d'assurance-dépôts des particuliers. Si la banque fait faillite, les déposants dans l'OMS perdent tout leur argent ;
la plupart des banques ne prélèvent pas d'intérêts sur le solde des fonds de l'assurance médicale obligatoire. En conséquence, votre profit n'est constitué qu'en raison des variations du taux des métaux précieux ;
si le compte est fermé moins de 3 ans après l'ouverture, une taxe de 13 % est payée sur les bénéfices.

Pièces d'investissement

Des investissements sont également possibles dans des pièces d'investissement en argent. C'est un point clé - non pas dans celles qui sont appréciées par les numismates, mais dans les pièces d'investissement, elles sont frappées à des millions d'exemplaires, ont une valeur artistique pratiquement nulle et leur valeur approche le prix du métal.

acheter des pièces d'investissement uniquement auprès de banques ou de revendeurs agréés ;
vérifier l'apparence et l'intégrité de l'emballage ;
il est conseillé de ne pas sortir la pièce de l'emballage ; si vous avez besoin de le faire, achetez des gants spéciaux. Si vous gâchez l'apparence, la banque ou le revendeur baissera le prix lors de l'achat de la pièce d'investissement ;
conserver la documentation.

Les pièces d'investissement ont généralement les mêmes avantages que les lingots. Mais il y a un gros plus - les pièces sont exonérées de TVA, ce qui rend leur prix beaucoup plus rentable. Les concessionnaires ont souvent une valeur de pièce inférieure à celle d'une banque.

Quel résultat attendre

Si votre objectif est de gagner de l'argent à court terme, investir dans les métaux précieux n'est pas adapté. Ce sont des investissements avec la perspective de gagner de l'argent dans 5 à 7 ans, voire plus.

Si vous aviez investi dans ce métal fin janvier 2010 au prix de 15,6 $ l'once, alors en 13 mois vous auriez gagné 3,17 fois plus que ce que vous avez investi. En seulement un an, le prix du métal est passé à 49,2 $ l'once.

Les experts disent que dans 15-25 ans, les réserves de ce métal précieux seront épuisées sur la planète, la demande n'ira nulle part. Cet investissement a donc du potentiel. La croissance de 2010-2011 pourrait se répéter à grande échelle.

Conclusion

Au moment de la préparation du matériau, le coût de ce métal est au plus bas historique. Compte tenu de la demande pour celui-ci et de l'épuisement imminent des réserves des gisements explorés, il faut s'attendre à une augmentation du coût du métal précieux à l'avenir. Il n'y a qu'un seul inconvénient à investir dans l'argent - on ne sait pas quand il augmentera.

Évaluation des articles : Investir dans l'argent en vaut-il la peine ? 5

Cet article se concentrera sur l'investissement dans les métaux précieux, à savoir sur les perspectives d'investissement dans l'argent. En soi, l'investissement dans les métaux précieux est considéré comme un type d'investissement fiable, car il s'agit d'un actif qui a toujours un prix et, contrairement à la monnaie, ne peut pas tomber à zéro ou se déprécier fortement en raison de l'inflation ou de l'hyperinflation ou d'autres chocs économiques. Mais compte tenu de ce type d'investissement - pour une raison quelconque, les gens visent principalement à acheter de l'or. Cependant, l'investissement dans l'argent a actuellement un potentiel de hausse plus élevé. Pourquoi? Nous lisons tout cela dans l'article.

Citations d'argent

Tout d'abord, vous devez examiner la valeur de l'argent aujourd'hui, afin de mieux comprendre le potentiel de hausse.

Actuellement, le coût d'une once troy d'argent est de 17,75 $. Comme vous pouvez le voir sur le graphique, l'argent a atteint sa valeur maximale au cours de la dernière décennie au début de 2011 - près de 43 $. Puis les cotations ont baissé, une tendance à la baisse a commencé, qui a duré 5 ans. Et au début de 2016, l'argent a commencé à augmenter lentement.

Et comme vous le savez, le meilleur investissement d'argent se produit lorsque les prix de l'objet d'investissement sont au plus bas. Après tout, le coût ne peut pas baisser indéfiniment, et après la chute, il doit nécessairement y avoir une augmentation. Et plus le déclin se prolonge, plus le potentiel de croissance à l'avenir est élevé.

Pour ceux qui sont familiers avec l'analyse technique, en regardant le graphique, vous pouvez également tirer certaines conclusions. Le graphique de l'argent a franchi le niveau de résistance. Et une tendance haussière a commencé. C'est donc le moment d'acheter.

En plus des cotations de l'argent, il existe plusieurs conditions préalables à une croissance future de l'argent. Lequel? Considérons-les.

Ratio de valeur or/argent

Historiquement, le rapport des prix de l'or et de l'argent a dépendu de la fréquence à laquelle il se produit dans la nature l'un par rapport à l'autre, ou simplement de ses réserves actuelles. Voyons comment ce ratio a changé dans l'histoire.

Dans la Rome antique, le rapport des prix de l'or à l'argent était de 12 à 1, aux États-Unis au XVIIIe siècle, il était de 14 : 1. Dans le monde moderne au début des années 80 du siècle dernier, il était de 17 à 1 . tout au long de l'histoire de l'humanité, ce rapport était approximativement le même et l'or était 12 à 17 fois plus cher que l'argent. C'est juste proche de la vérité, car le rapport actuel des réserves mondiales non exploitées de ces métaux dans la croûte terrestre était de 17,5 à 1.

Et maintenant?

Les réserves mondiales d'or sont actuellement estimées à 100 000 tonnes, et les réserves mondiales d'argent à 570 000 tonnes. Le rapport est de 5,7 pour 1.

Les cotations actuelles de l'or sont de 1318,90 $ l'once troy. Le prix de l'argent est de 17,75 $.

Le rapport actuel est de 74,3 : 1.

Cela arrive très rarement. Et chaque fois qu'un tel ratio était atteint, le prix de l'argent « explosait » à la hausse, dépassant de manière significative la croissance de l'or.

Par exemple, en 2008, la différence entre les prix de l'argent et de l'or a atteint 80 à 1. Puis, en six mois, les prix de l'argent ont augmenté 6 FOIS PLUS RAPIDEMENT que les prix de l'or. Et sur une période de 2 ans, le taux de croissance de l'argent a dépassé de 2 fois l'or !!!

Les prix de l'or et de l'argent ont chuté au cours des 5 dernières années. Mais les prix de l'argent ont chuté plus fortement par rapport à l'or. Le prix de l'or a baissé de 14 % et l'argent de 60 %.

Où est utilisé l'argent

L'argent en tant que métal a des caractéristiques uniques, à savoir : une conductivité thermique élevée, une réflectivité lumineuse et est utilisé comme catalyseur dans les processus chimiques. Par conséquent, il est largement utilisé dans la radioélectronique, l'ingénierie mécanique, la médecine et la production de nombreux autres produits, y compris les bijoux. Séparément, il faut dire à propos du complexe militaro-industriel. Ici, il est utilisé partout.

La part de l'argent dans les produits finis est négligeable et n'affecte pratiquement pas beaucoup le prix final des produits. Cela signifie qu'avec une augmentation multiple des prix de l'argent, le prix des biens "contenant de l'argent" ne changera pratiquement pas. Et les producteurs continueront d'acheter de l'argent à des prix élevés. De plus, il est actuellement impossible de remplacer l'argent par un autre métal aux caractéristiques similaires, en raison de l'unicité de ce métal.

Réserves actuelles

L'argent est constamment consommé dans l'industrie et, contrairement à l'or, n'est pratiquement pas stocké sous forme de réserves. Bien sûr, l'or est également utilisé pour la production, mais l'objectif principal est l'or et les réserves de change des pays. Presque tous les pays ont de telles réserves. Et il cherche à les construire.

Par exemple, une liste de pays avec les plus grandes réserves d'or :

États-Unis - 8 133 tonnes
Allemagne - 3 380
Italie - 2 551
France - 2435
Chine - 1762
Russie - 1414
Suisse - 1040
Japon - 765
Hollande - 612
Inde - 557

Maintenant, rappelez-vous si vous connaissez les réserves d'argent des pays. Personnellement, je ne le fais pas. La majeure partie de l'argent est consommée dans la production de biens, ou de bijoux et de pièces d'argent. Chaque année, la consommation d'argent dans l'industrie ne fait qu'augmenter, et ses réserves ne cessent de diminuer. En conséquence, avec une pénurie d'argent, le coût, selon la loi du marché, augmentera.

Pourquoi l'argent est-il si bon marché ?

À l'heure actuelle, une situation paradoxale s'est développée sur le marché, où le prix de l'argent ne dépend pas de l'équilibre de l'offre et de la demande, mais des actions spéculatives en bourse, où les dérivés jouent un rôle clé, c'est-à-dire contrats (futures) pour la fourniture d'argent.

De plus, la plupart d'entre eux ne sont pas recouverts d'argent véritable. Personne ne vous le fournira. Le profit pour les titulaires de contrats est généré par la différence de taux de change pour l'argent. Et étant donné la possibilité de faire des affaires avec un effet de levier important, des contrats pour l'argent 10, 20 et 50 de plus sont achetés (vendus) pour le même argent. Cela crée l'illusion qu'il y a beaucoup d'argent sur le marché. Cependant, ce n'est pas réel (physique) mais de l'argent papier.

Où acheter de l'argent

Il existe 3 options pour investir dans l'argent pour un investisseur privé.

acheter des lingots et des pièces d'argent. Mais il y a 2 choses à garder à l'esprit ici. Premièrement, vous n'achèterez pas beaucoup d'argent. Après tout, il doit ensuite être stocké quelque part dans un endroit protégé des voleurs. À la maison n'est pas une option, mais si vous louez un coffre-fort, il s'agit d'un coût supplémentaire. Deuxièmement, lors de l'achat de lingots, vous paierez considérablement trop cher, car le prix est formé sur la base du volume, c'est-à-dire le prix d'une barre de 100 grammes sera nettement plus élevé que celui d'une barre de 10 000 kg. Et lors de la vente, une taxe de 18% vous sera facturée.
OMS -. Ici, vous pouvez acheter de l'argent à partir de 1 gramme. Bien que les citations diffèrent de celles du monde, elles en sont très proches. Ici, tout d'abord, vous devez faire attention à la différence entre acheter et vendre (spread). Plus il est bas, mieux c'est pour vous. Plus à ce sujet.
ETF - acheter de l'argent via les ETF, bien que fiable, n'est pas aussi simple que les 2 premières méthodes. Il n'y a aucun moyen d'investir dans l'argent via des ETF sur le marché russe (il n'y a que de l'or). Par conséquent, il reste à acheter via des courtiers étrangers.

finalement

En résumé, nous avons l'image suivante :

les prix de l'argent ont baissé au cours des 5 dernières années et commencent maintenant à augmenter. Celles. on peut supposer que le prix a atteint le fond
le rapport des prix de l'argent aux prix de l'or atteignait 75 à 1. Chaque fois que ce rapport était atteint, le prix de l'argent augmentait par la suite à un rythme plus rapide que celui de l'or.
la demande d'argent est constante et augmente d'année en année, alors que les réserves mondiales s'épuisent, et il devient de plus en plus difficile d'obtenir de l'argent (de plus en plus cher). Et pour le moment, rien ne remplace l'argent.
en raison de la faible part du coût de l'argent dans les biens produits, une croissance importante n'empêchera pas les producteurs d'acheter ce métal à des prix plus élevés
de nombreuses sociétés d'argent commencent à réduire ou à arrêter l'exploitation minière en raison de la faible valeur marchande et des faibles marges minières. Tout cela à l'avenir devrait créer une pénurie d'argent sur le marché.
En investissant dans l'argent, en plus du potentiel de croissance lui-même, vous bénéficierez également d'avantages supplémentaires, à savoir la diversification, car les prix sont indexés sur les prix mondiaux et lorsque la monnaie nationale se déprécie, vous protégez vos investissements et obtenez des bénéfices supplémentaires en augmentant la différence. dans les tarifs. Celles. cela peut être comparé à investir dans une devise.
le moyen le plus simple et le plus abordable d'acheter de l'argent pour un investisseur ordinaire est de passer par l'OMS. Mais comme les dépôts de métaux ne sont pas assurés par l'ASH (agence d'assurance des dépôts), choisissez une banque fiable.
A propos des buts. Le premier objectif est de 21-22 $ (potentiel - 25%), si le prix se consolide au-dessus de 23 $, alors l'objectif suivant est de 30-31 $ (potentiel - 75%). Le temps pour atteindre le premier objectif est de 6 à 8 mois, le deuxième objectif est de 1,5 à 2 ans.

Bon investissement !!!

L'or est connu de l'humanité depuis l'Antiquité. Des objets en or ont été retrouvés à plusieurs reprises dans des sépultures anciennes. Depuis l'Antiquité, ce métal a été un symbole de richesse et de pouvoir, il est donc devenu la cause de querelles, de vols, de meurtres et même de guerres.

Pendant très longtemps, c'était l'or qui était la base du système financier mondial et jusqu'à présent il reste l'une des monnaies mondiales les plus dures. Malgré le fait que de nombreuses années se sont écoulées depuis la « ruée vers l'or », l'or continue d'être un instrument attrayant pour les investisseurs avec d'autres métaux précieux.

Désormais, les métaux précieux d'élite comprennent : argent, or, platine et palladium. Ils sont également appelés "nobles", principalement pour leur haute résistance chimique et leur bel aspect. Divers bijoux sont fabriqués à partir d'eux. De plus, ces métaux et alliages avec leur contenu sont utilisés dans l'industrie électronique moderne dans la production d'appareils de haute technologie, dans les téléphones portables et les ordinateurs.

Vous vous demandez bien sûr pourquoi ces métaux particuliers sont valorisés. La principale raison de leur propriétés physiques et chimiques uniques et rareté... La part de l'extraction de métaux « nobles » dans le volume total des produits fabriqués par l'industrie minière mondiale n'est que de 0,00005%. Évidemment, étant donné le coût élevé des métaux précieux sur le marché mondial, il est rentable de les exploiter.

Cependant, ouvrir une entreprise pour l'extraction de métaux précieux est une entreprise coûteuse et plutôt compliquée. Cependant, tout le monde l'investisseur moderne peut acheter de l'or ou du platine pour lui-même à tout moment.

Investir dans les métaux précieux [comment acheter de l'or]

En Russie maintenant pour s'engager investissements en or et autres métaux précieux il existe plusieurs manières différentes : acheter des lingots, des pièces, ouvrir un « compte métal » dans une banque, acheter des titres de sociétés minières aurifères ou des actions adossées à de l'or.

Examinons de plus près chaque méthode séparément.

Barres de métaux précieux

De nombreuses banques nationales proposent d'acheter des lingots de métaux précieux.

Par exemple, dans Sberbank, vous pouvez acheter de l'or en barres mesurées des catégories de poids suivantes :

Or de 1 à 1000 g ;
Argent de 50 g à 1000 g;
Palladium et Platine 5 g à 100 g

D'une part, il peut sembler que cette le moyen le plus simple et le plus rentable d'acheter des métaux précieux, mais il existe un certain nombre de pièges que les inexpérimentés peuvent tout simplement ignorer.

Les problèmes sont principalement liés au code fiscal actuel. Le fait est que les lingots d'or sont légalement propriété, et, par conséquent, lors de la vente, ils sont soumis à la TVA (qui est de + 18% à la valeur nominale du métal). Mais ce n'est pas tout.

Si vous avez l'intention de vendre vos lingots à une banque, vous devrez alors payer un autre impôt sur le revenu de 13 %.

D'où, investissement en lingots d'or compte tenu des particularités existantes de la législation fiscale nationale, ils sont peu rentables. Afin de couvrir les coûts, il est nécessaire que le lingot ajoute au moins 30% de prix, ce qui est assez difficile à mettre en œuvre même en un an.

Pièces précieuses

Toutes les pièces précieuses actuellement négociées peuvent être divisées en deux grands groupes : commémorative (de collection) et d'investissement.

La Banque de Russie est engagée dans l'émission de pièces commémoratives dans notre pays. Les pièces commémoratives sont généralement émises en éditions limitées - de 100 à plusieurs milliers d'unités.

Une grande variété de séries de pièces ont été émises, notamment : « Le Livre rouge de la Russie », « Personnalités exceptionnelles de la Russie », « Monuments architecturaux de la Russie », « Sauvons notre monde », « Calendrier lunaire », « Signes du zodiaque ", etc.

Cependant, il convient de noter que les pièces commémoratives présentent peu d'intérêt pour les investisseurs. Il y a plusieurs raisons : le coût élevé dû à leur valeur numismatique, et l'imposition de la TVA (la même + 18% au coût).

D'où, les pièces commémoratives sont plus populaires parmi les collectionneurs expérimentés... Après quelques années (et parfois des dizaines d'années), ces pièces de collection peuvent être vendues de manière assez rentable.

La règle suivante fonctionne ici - plus la pièce est ancienne, plus elle est chère. Certes, pour le vendre, vous devrez rechercher un acheteur de collectionneur approprié qui est prêt à en débourser de bons pour une pièce de monnaie.

Quant aux pièces d'investissement, la finalité de cet instrument financier est déjà définie dans son nom. Les pièces d'investissement sont émises dans des circulations énormes dépassant des millions d'unités, donc ils n'ont aucune valeur pour les collectionneurs... Leur valeur principale est déterminée par la quantité de métal précieux qu'elles contiennent.

Les pièces d'investissement les plus célèbres sont peut-être les « chervonets d'or », la première pièce de ce type est apparue en 1975. A noter que chaque pièce de cette série contient 7,742 g d'or pur de 900 étalon.

Il existe également d'autres séries de pièces d'investissement proposées. Par exemple:

"Sable" est une pièce d'argent, émise pour la première fois en 1995, en coupure de 3 roubles. La pièce contient 31,1035 g d'argent sterling 925.
"George le Victorieux" - publié en deux versions : argent et or. La pièce d'or a commencé à être frappée en 2006, a une valeur nominale de 50 roubles et contient 7,78 g d'or fin 999. La pièce d'argent est apparue en 2009, a une valeur nominale de 3 roubles et contient 31,1 grammes d'argent 999.

En outre, dans les banques russes, vous pouvez acheter des pièces d'investissement étrangères en métaux précieux, par exemple des "souverains" anglais.

La valeur marchande des pièces d'investissement se forme principalement sur la base de la valeur du métal précieux qu'elles contiennent, ainsi que de la prime, qui permet de couvrir les coûts de leur frappe et de leur vente.

Acheter des pièces d'investissement C'est pratique car de nombreuses grandes banques russes travaillent maintenant avec elles, bien que Sberbank soit peut-être le principal vendeur. Ces pièces ont été assez demandées ces dernières années, le prix de certaines pièces a augmenté plusieurs fois depuis la sortie.

Un autre avantage est que les transactions avec des pièces d'investissement ne sont pas soumises à la TVA conformément au code fiscal RF. Bien que 13% de la taxe de vente devront toujours être payés à l'État. (Cela doit également être pris en compte lors du choix d'un instrument d'investissement).

Je note également que toutes les opérations avec ces pièces sont effectuées à la valeur de marché, qui est fixée par la banque. Typiquement, la différence entre le prix d'achat et le prix de vente atteint 10 %.

Compte bancaire en métal

Les comptes métal sont divisés en deux types :

compte de dépôt (SOC) ;
compte "métal" impersonnel (OMS).

Un investisseur, ouvrant un ROC dans une banque, transfère les lingots de métaux précieux dont il dispose à un établissement de crédit pour garde. Chaque lingot a certaines caractéristiques : nombre, titre, poids, raffinerie, etc. A son tour, la banque s'engage à restituer le lingot au client à sa première demande.

Un compte de dépôt peut également prévoir la possibilité de transférer du métal sur un autre compte spécifié par le client, ou de l'utiliser comme garantie lors de la réception de prêts.

COX ne peut pas être utilisé comme un outil pour générer des revenus, il n'implique pas l'accumulation d'intérêts. Au contraire, le client doit payer les services de la banque pour le stockage de son métal précieux. Cet instrument est plutôt destiné à économiser en nature les lingots disponibles à l'investisseur, et la banque garantit simplement leur sécurité.

Compte métal dépersonnalisé (OMS) en substance, il s'agit d'un dépôt de change classique, où la devise est le nombre de grammes de métal. Sur un tel compte, les barres sont comptées sans préciser de caractéristiques particulières.

Vous pouvez reconstituer un compte impersonnel en effectuant un transfert sans espèces à partir d'un autre compte "métal", en déposant des métaux précieux sous forme physique, en achetant du métal (sous forme impersonnelle) contre de l'argent au taux de la banque.

L'OMS prévoit parfois l'accumulation d'intérêts (en termes monétaires ou en grammes de métal précieux). Cependant, les intérêts ne sont pas toujours facturés, vous devez vous en informer lors de l'ouverture d'un compte. Les pourcentages sont généralement faibles - de 0,1% à 3-4%.

Évidemment, si l'assurance médicale obligatoire ne prévoit pas l'accumulation d'intérêts, l'investisseur ne peut réaliser un profit qu'à condition que le prix du métal précieux augmente.

Il convient également de noter ici que si vous souhaitez recevoir un lingot équivalent à la quantité de métal précieux sur votre compte sous forme physique, alors dès réception du lingot devra payer 18% de TVA... Si vous fermez simplement le compte et recevez le montant en termes monétaires, vous n'aurez pas à payer de TVA.

De plus, bien que l'OMS soit une sorte de dépôt en devises, il n'est pas couvert par la loi sur. Il faut donc être très prudent dans le choix d'une banque.

Titres adossés à de l'or

Il s'agit d'une option relativement nouvelle. investir dans l'or, qui non seulement fournit un investissement rentable, mais ne nécessite pas non plus le paiement de la TVA.

L'émission d'actions adossées à de l'or est gérée par le World Gold Council (WGC), qui a été créé par les plus grandes sociétés d'extraction d'or au monde.

La WGC a créé un fonds spécial Gold Bullion Securities (GBS) pour l'émission de titres « or », qui s'occupe de leur placement sur les bourses australienne, londonienne, new-yorkaise et américaine (en Amérique, les actions « or » sont placées pour le compte d'autres fonds et sous d'autres tickers, mais avec le soutien direct du WGC).

L'un de ces papiers donne à l'investisseur le droit de recevoir 3,1 g d'or pur des coffres de la banque HSBC à Londres.

Seuls les propriétaires privilégiés peuvent racheter à l'avance les titres détenus adossés à de l'or en les échangeant contre des lingots d'or sous forme physique. Pour les autres investisseurs, seule l'option est disponible qui prévoit le paiement du montant correspondant en dollars, en euros ou en livres sterling.

Quant aux investisseurs russes, ils peuvent effectuer toutes opérations avec des titres « or » en utilisant les services de nombreuses sociétés de bourse qui opèrent sur les bourses énumérées ci-dessus.

Acheter des actions dans des sociétés minières aurifères

Cette méthode, en principe, n'est pas associée à l'achat direct du métal précieux, mais a toujours une incidence directe sur l'industrie minière aurifère, nous vous en parlerons donc un peu.

Étant donné que cette option d'investissement implique l'achat d'actions, pour les acheter, vous devez contacter et utiliser les services de courtiers. Parmi les principales sociétés minières aurifères, dont les actions sont désormais cotées en bourse, on peut noter :

OJSC Polyus Or;
JSC « Buriatzoloto » ;
OJSC Polymétal.

Bien entendu, cette option consiste à tirer profit principalement d'opérations spéculatives avec des titres en bourse. Le niveau de revenu dans ce cas dépend uniquement de la croissance de la valeur de l'achat.

Dans ce cas, les cotations dépendent directement des deux cours mondiaux de l'or et des principaux indicateurs financiers des entreprises elles-mêmes.

En outre, l'achat d'actions prévoit le versement de dividendes, qui constituent également un revenu supplémentaire d'investissement.

Retour sur investissement dans les métaux précieux

Évaluer le potentiel de retour sur investissement des dragues. métaux, considérez les statistiques de cotations pour la période de janvier 2003 à janvier 2012. Les statistiques sur les prix de l'or, du platine, de l'argent et du palladium sont présentées dans le tableau 1 (données tirées du site officiel de la Banque de Russie au premier jour ouvrable de chaque année).

Tableau 1. Cotations des métaux précieux selon la Banque centrale de la Fédération de Russie janvier 2003 - janvier 2012, en roubles pour 1

Tableau des prix de l'or selon la Banque centrale

Tableau des prix du palladium selon la Banque centrale

Tableau des prix du platine selon la Banque centrale

Tableau des prix de l'argent selon la Banque centrale

Maintenant, afin d'évaluer la dynamique des prix, calculons le rendement pour chacun des métaux. Les données finales montrant la rentabilité en % par rapport à l'année précédente sont présentées dans le tableau 2.

Comme vous pouvez le voir sur le tableau, au cours de la dernière année, tous les métaux, à l'exception de l'or, ont perdu de la valeur. Le platine et le palladium ont particulièrement baissé (respectivement -11,5% et -15,96%), qui avaient affiché de bons résultats en termes de croissance des prix au cours des deux années précédentes. L'argent a perdu un peu plus de 1% en 2011.

Cela ne doit pas être considéré comme une tendance à la baisse du prix, car au premier mois de 2012, l'argent, le platine et le palladium affichent une croissance stable.

Quant aux baisses mineures constatées en 2005, elles ne reflètent que des fluctuations mineures des prix du marché. Cela se voit clairement sur le graphique. Mais la chute des prix de l'argent, du platine et du palladium en 2008 est un indicateur de la baisse générale du marché sous l'influence de la crise financière mondiale. C'est d'ailleurs ce qui explique la baisse des prix enregistrée fin 2011. Le marché étant à nouveau l'année dernière quelque peu tendu et instable, la majorité des acteurs n'ont pas pris de risques en prévision d'une nouvelle vague de crise.

Quant aux prévisions, tout dépend du déclenchement ou non de la crise. Il n'y a pas d'opinion univoque parmi les experts. Cependant, il est peu probable qu'il y ait une forte baisse des prix des métaux précieux. Des fluctuations sont possibles, mais les prévisions sont généralement positives.

Noter que vous devriez être aussi prudent que possible lors de l'achat de palladium, son prix saute souvent : puis plus, puis moins. Cela ressort à la fois des données du tableau 2 et du graphique des cotations de la Banque de Russie. Le fait est que ce métal est le plus souvent utilisé pour la spéculation sur le marché.

Si l'on considère l'évolution du prix des métaux depuis 10 ans, alors l'argent affiche le rendement le plus élevé(+ 661%) et l'or (+ 614,5%). Le prix du platine a augmenté de près de 320% en 10 ans. Mais le palladium n'est que de 152%.

Cet indicateur suggère qu'à long terme, tous les métaux offrent de bons rendements et leur achat est un investissement très rentable.

En conclusion, je voudrais dire que les investissements dans les métaux précieux présentent un certain nombre d'avantages importants par rapport aux autres instruments financiers :

Le marché des métaux précieux est plus stable par rapport aux investissements dans divers fonds, soit). Cette propriété les rend recherchés précisément en période de crise, lorsque les investissements en bourse deviennent très risqués.

Comme inconvénient, on peut citer le fait que l'on ne peut pas obtenir un retour rapide sur les investissements dans les métaux précieux, ils ne peuvent pas fournir une augmentation de capital rapide. Les métaux précieux sont un instrument d'investissement à long terme.

Dessert vidéo : Incroyable collision d'aimants au ralenti

Venant des Forces armées RF il y a un an et demi, j'ai trouvé les fonds accumulés pendant mon absence auprès de divers programmes partenaires pour un montant d'environ 50 000 roubles. De plus, j'avais plus de 100 000 roubles dans un livre à la Sberbank. J'ai commencé à économiser cet argent en catimini, après avoir lu plusieurs livres sur l'obtention de l'indépendance financière à la "Rich Dad Poor Dad". Quelqu'un, bien sûr, leur crache dessus, disent-ils, ces auteurs ne font de l'argent que sur les livres, et eux-mêmes n'ont pas gagné un sou. Mais néanmoins, ils fournissent des concepts de base. Les vérités qu'ils contiennent semblent être simples, mais 95% des gens ne les atteignent pas avec leur esprit, ne pensant tout simplement pas à la "race du rat", aux actifs / passifs, etc. Je ne me souviens pas dans lequel d'entre eux j'ai obtenu le terme "coussin de sécurité financière", mais j'ai aimé son idée et j'ai commencé à le créer pour moi-même.

Airbag financier- c'est lorsque vous disposez d'une certaine somme d'argent qui vous permettra de vivre au moins six mois ou un an sans réduire significativement le niveau de vie.

Étonnamment, de nombreuses personnes dépensent tout l'argent qu'elles gagnent, puis se mordent les coudes lorsqu'elles sont licenciées / perdent leur entreprise, et elles ne peuvent pas trouver un nouvel emploi dans un délai d'un mois. J'avais accumulé une somme suffisante pour pouvoir vivre à peu près un an, mais une question naturelle s'est posée : où les mettre ?

Il n'y avait pas tellement de choix. Toutes les actions, obligations, contrats à terme et options nécessitent une étude approfondie et une somme d'argent impressionnante.
Je ne sais pas pourquoi, mais au lieu du dépôt habituel à 10 % standard, j'ai commencé à regarder de près les métaux précieux. C'est comme un investissement à long terme, les métaux sont toujours dans le prix et augmentent lentement.

L'or, le platine, le palladium, l'argent sont achetés principalement dans le but de préserver l'épargne, de se protéger de l'inflation et de la dépréciation de la monnaie.

Le marché des métaux précieux est plus stable par rapport au marché des valeurs mobilières et aux investissements dans divers fonds, qu'il s'agisse de fonds communs de placement ou d'OFBU.

Si l'on considère l'évolution du prix des métaux sur 10 ans, alors le rendement maximum est indiqué par l'argent (+ 661%) et l'or (+ 614,5%). Le prix du platine a augmenté de près de 320% en 10 ans. Mais le palladium n'est que de 152%.
Cet indicateur suggère qu'à long terme, tous les métaux offrent de bons rendements et leur achat est un investissement très rentable.

En Russie, plusieurs méthodes différentes sont désormais disponibles pour investir dans l'or et d'autres métaux précieux : acheter des lingots, des pièces de monnaie, ouvrir un compte métal dans une banque, acheter des titres de sociétés minières aurifères ou des actions adossées à de l'or.

La plupart de ces expressions m'ont assuré de la fiabilité de ce type d'investissement. Et pour autant que je me souvienne, seules quelques dizaines d'articles que j'ai lus ont averti que l'économie est cyclique et, en général, les prix des métaux sont considérablement gonflés et ne correspondent pas à la vérité. Dans un autre article, j'ai lu que les prix de l'or sont gonflés et qu'ils vont bientôt s'effondrer rapidement, mais il reste de moins en moins d'argent sur Terre, car Il est activement utilisé dans l'industrie, dans la fabrication de quelque chose là-bas pour la technologie, de sorte que les cours de l'argent peuvent augmenter fortement au cours des prochaines années. Pour une raison quelconque, j'ai immédiatement cru et j'ai couru à la banque pour acheter exactement de l'argent.

Dans ma ville, malgré la présence d'un tas d'agences de grandes banques, seule la Sberbank effectuait des opérations avec des métaux précieux. J'ai décidé de ne pas m'embêter et d'ouvrir un compte dans l'OMS - un compte métal impersonnel, tk. la vente n'est pas soumise à la TVA (qui est de + 18 % à la valeur nominale du métal), puis encore 13 % à l'impôt sur le revenu, contrairement aux lingots physiques.

Au 9 juillet 2012, pour la région de Penza (ils diffèrent), il était possible d'acheter de l'argent pour 31,5 roubles / g. Mes économies étaient juste suffisantes pour 5 kg d'argent = 157 500 roubles. La procédure s'est déroulée rapidement et sans douleur car j'avais de l'argent sur mon livre également à la Sberbank et le compte lui-même était lié à WebMoney. La totalité du montant a donc été simplement transférée à l'OMS, me donnant un nouveau livre avec 5 kg d'argent uniquement en chiffres :

Rien ne présageait de problème, j'ai parfois regardé la dynamique des changements dans les cotations, notant que les fluctuations étaient insignifiantes et, en fait, le prix de l'argent était au même niveau, jusqu'à ce qu'à un moment désagréable au printemps 2013, j'ai vu l'image suivante :

Et, malheureusement, il continue de se détériorer aujourd'hui. Aujourd'hui, vous pouvez acheter à 22,9 roubles. le gramme, et vendez à 19 !!! Celles. lors de la vente, je ne recevrai que 95 000 roubles, ayant ainsi perdu 62 000 roubles.

Investissement dans l'or

L'or, ainsi que tous les autres métaux précieux, ont également chuté de manière significative. J'ai calculé que si j'avais investi le même argent dans de l'or, alors j'avais 90,4 grammes sur mon compte (1 742 roubles / gramme à l'époque).
Maintenant, l'or coûte 1256 r / g, ce qui signifie que j'obtiendrais 113 542 roubles. (- 44K). Bien sûr, mieux que la situation avec l'argent, mais toujours mauvais.

Voici votre "investissement fiable à long terme". Non pas qu'ils ne l'aient pas sauvé de l'inflation, mais l'ont réduit d'un autre tiers. Vous n'avez pas besoin d'être un analyste pour comprendre qu'il n'y a définitivement aucun espoir de reprise même au taux précédent dans les 5 prochaines années.

Résumer

C'est ainsi que j'ai essayé à tort de me créer un coussin financier. Étonnamment, mais pratiquement pas contrarié, car la quantité n'est pas si grande pour arracher les poils là-bas sur le cul. Mais l'expérience de l'investissement est apparue et la compréhension que tout investissement est un risque, et lorsque vous investissez, vous devez vous séparer mentalement de votre argent, et cela n'a aucun sens de lire diverses prévisions et de leur faire aveuglément confiance.