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Lohnt es sich in Silber zu investieren? Sollten Sie in Silber investieren? Wertpapiere von Unternehmen, die in der Gewinnung von Edelmetallen tätig sind

In wirtschaftlich unsicheren Situationen steigt das Interesse an Investitionen in traditionelle „ewige“ Instrumente: Edelmetalle und Edelsteine. Ihre Reserven auf der Erde sind begrenzt, daher kann der Preis im Gegensatz zu anderen Vermögenswerten nicht kritisch sinken. Gleichzeitig kann jedes Anlageinstrument Phasen extremer Volatilität, hoher Nachfrage und Panikverkäufen erleben. Heute werden wir darüber sprechen, warum Silber als Anlagewert attraktiv ist, welche Faktoren für den Wertzuwachs oder -verfall sprechen und versuchen, Schlussfolgerungen über die Aussichten für Investitionen in Silber in den Jahren 2016-2017 zu ziehen.

Startlauf

Wenn Sie sich die Charts für Gold- und Silber-Futures ansehen, werden Sie die ungewöhnliche Ähnlichkeit ihrer Formen bemerken. Die prozentualen Preisänderungen unterscheiden sich oft, aber die Phasen des Anstiegs und des Abfalls sind fast synchron.

Aber es gibt auch einen großen Unterschied in der Art der Nachfrage nach diesen Metallen. Wenn die industrielle Verwendung von Gold etwa 10 % des Gesamtverbrauchsvolumens beträgt und 90 % des geförderten Goldes in Form von Barren, Münzen und Schmuck vorliegt, dann beträgt der Silberanteil in der Industrie fast 50 %. und ausgenommen die Herstellung von Silberwaren. Dies ist einer der Gründe dafür, dass die Hochpreisperiode 2011-12 einem tiefen und anhaltenden Rückgang gewichen ist.

Der größte Teil der industriellen Verwendung von Silber findet in der Elektronik und in Sonnenkollektoren statt, und inmitten einer starken Verlangsamung der chinesischen Wirtschaft hat sich die Nachfrage nach Silber neu verteilt: Laut einem Newsletter von Thomson Reuters für The Silver Institute aus dem Jahr 2016 Produktion von Anlage- und Anlagemünzen im Jahr 2015 wurden 292 Millionen Unzen Silber ausgegeben, was ein Allzeithoch ist. Gleichzeitig betrug die industrielle Nutzung 588 Moz, d.h. nur 2 mal mehr (in den Vorjahren sank der Anteil des Anlagesilbers auf 1%). Diese Nachfragequote ist beispiellos und könnte als erste Signale eines bevorstehenden Silberinvestitionsbooms interpretiert werden. Offensichtlich gibt es Gründe, die den Silberpreis in die Höhe treiben, auch wenn seine industrielle Verwendung zurückgeht.

Zunächst versuchten die Anleger, die Erfahrungen der Krise von 2008-2009 zu berücksichtigen. Dann geschah alles zu plötzlich und vor dem Hintergrund der Gesamtheit schienen traditionelle Safe-Hafen-Währungen eine gute und zuverlässige Option zu sein. Die aktuelle Situation unterscheidet sich jedoch grundlegend von der Lage der Weltwirtschaft vor dem Zusammenbruch der Hypothekenfonds. Graham Summers, CEO von Phoenix Capital Research, einem Beratungsunternehmen, betont immer wieder, dass die Welt am Rande einer beispiellosen Finanzkrise steht, die Währungen so begraben könnte, wie sie sind. Die größten Banken in Europa und den Vereinigten Staaten haben in ihren Bilanzen das 25- bis 35-fache ihres Nettovermögens, während der US-Aktienmarkt historische Höchststände erreicht und das Handelsvolumen das dritte Jahr in Folge rückläufig ist.

Unter diesen Bedingungen gibt es nur eine Rettung vor dem kommenden idealen Sturm: Edelmetalle, und die Wachstumsaussichten von Silber sind deutlich höher als die von Gold (siehe). Zunächst wirkt sich der Effekt einer niedrigen Basis aus: Ende 2015 war Silber überverkauft, zudem gibt es noch Reserven für das Wachstum der Anlagekomponente in der Konsumstruktur. Das Verhältnis der Gold- und Silberpreise kann stark schwanken, hat aber dennoch seine eigenen statistischen Muster. Zum Beispiel ist es extrem selten, dass es gleich 80 oder höher ist.


Normalerweise zeigt ein sehr hoher Ratio-Wert eindeutig an, dass Silber im Vergleich zu Gold unterbewertet ist, oder es kann als stark überverkauftes Silber interpretiert werden. Aber schau dir an, was wir jetzt haben:

Das Verhältnis von Gold- und Silberpreisen liegt nahe an Allzeithochs. Fast seit Anfang 2016 befinden sich sowohl Gold als auch Silber in einer Phase des aktiven Wachstums, die von der schwindenden Hoffnung der Anleger, dass die US-Notenbank in diesem Jahr ihren Leitzins erhöht, angeheizt wird. Aber wenn Gold wächst, denken Sie nur an die Aussichten für Silber!

Anlagemethoden für Silber

Ich betreibe diesen Blog nun seit über 6 Jahren. Während dieser Zeit veröffentliche ich regelmäßig Berichte über die Ergebnisse meiner Investitionen. Jetzt beträgt das öffentliche Investitionsportfolio über 1.000.000 Rubel.

Speziell für die Leser habe ich den Lazy Investor Course entwickelt, in dem ich dir Schritt für Schritt gezeigt habe, wie du deine persönlichen Finanzen in Ordnung bringst und dein Erspartes effektiv in dutzende Vermögen anlegt. Ich empfehle jedem Leser, mindestens die erste Trainingswoche zu absolvieren (kostenlos).

Lassen Sie uns nun darüber sprechen, was Investitionen in Silber sind. Wenn wir alle möglichen Optionen auflisten, sieht die Liste so aus:

  • Silberbarren;
  • Silbermünzen zum Sammeln;
  • Schmuck;
  • Bankkonto aus Metall;
  • (Exchange Traded Fund) investiert in Silber;
  • Kauf von Silber-Futures;
  • Silberminenaktien.

Auf dem Territorium Russlands wird das Hauptvolumen des Anlagesilbers in Barren von der Sberbank verkauft. Die Vorgehensweise beim Silberkauf selbst ist denkbar einfach: Es reicht aus, einen Reisepass und den erforderlichen Geldbetrag bei sich zu haben. Barren unterscheiden sich in Gewicht (von 50 bis 1000 g) und Verpackung (Standard oder hohe Qualität). Das Problem liegt jedoch darin, dass diese Art der Anlage in Silber nur in Ausnahmefällen gerechtfertigt werden kann: wenn eine mindestens Verdoppelung der Währungsnotierungen des Metalls zu erwarten ist oder eine starke Abwertung des Rubels droht . Tatsache ist, dass der Preis, zu dem die Sberbank Barren kauft, mehr als 1,5-mal niedriger ist als der Verkaufspreis, der Mehrwertsteuer enthält. Zum Beispiel wurde am 1. Juli 2016 ein 50-Gramm-Silberbarren im Standardpaket für 2817 Rubel angeboten, während die Bank solche Barren nur für 1770 Rubel aufkaufte. Also - eine Beschäftigung für diejenigen, die bereit sind, jahrelang zu warten.

Bei Silbermünzen ist die Situation für Anleger noch weniger attraktiv. Die Sberbank-Website verfügt beispielsweise über einen Excel-Katalog der verfügbaren Anlage- und Sammlermünzen. Es enthält die Stückelung, den Silbergehalt und den Preis. Normalerweise gelten Anlagemünzen als von hoher, aber nicht ausschließlicher Prägequalität, die als unzirkuliert bezeichnet wird, d.h. nicht im Umlauf. Zum Beispiel werden Anlagemünzen mit einem Nennwert von 3 Rubel und einem Silbergehalt von 15,55 g zu einem Preis von 1990 Rubel angeboten. Die Bank akzeptiert die gleichen Münzen für 600 Rubel und selbst dann unter idealen Bedingungen. Sammlermünzen haben eine noch höhere Prägequalität, genannt Proof, sowie eine sehr limitierte Auflage. Ihre Preise sind viel höher. Zum Beispiel haben einige Sammlermünzen mit einem Nennwert von 1 Rubel und einem Silbergehalt von 7,78 einen Verkaufspreis von 9.990 Rubel und werden von der Bank für die gleichen 600 Rubel eingelöst. Vielleicht können sie nach einiger Zeit zu einem viel höheren Preis gemietet werden, aber der praktische Wert solcher Investitionen ist bisher äußerst zweifelhaft.

Auch Silberschmuck ist für Investoren im Allgemeinen wertlos, da sein Wert nicht nur den Preis des Silbers selbst umfasst, sondern auch den künstlerischen Wert des Gegenstands, die Arbeit seiner Herstellung. Polnisches Silber ist traditionell günstig: Polen ist einer der Weltmarktführer im Silberbergbau, und die Aufschläge im Einzelhandel sind gering. Leider hält das Normen- und Kennzeichnungssystem für polnischen Silberschmuck einer Überprüfung nicht stand: Es fehlt oft entweder überhaupt oder entspricht nicht den in Russland geltenden Standards. Daher muss dieses Silber, wenn es verkauft wird, einer teuren Laborforschung unterzogen werden.

Ein interessantes Anlageinstrument ist das sogenannte Impersonal Metal Account (OMS), das bei einer Bank eröffnet wird. Der Kunde kauft virtuelles Metall zu dem von der Bank angebotenen Preis, der mehrere Prozent über dem Börsenkurs desselben Tages liegt. Gleichzeitig erwirbt er kein Metall und der auf dem Konto eingezahlte Betrag wird in Gramm Metall umgerechnet. Zukünftig erhält der Kunde bei einem Anstieg des Metallpreises Einnahmen: Schließt er das Konto, rechnet die Bank die Masse des Metalls auf dem Konto in den Geldäquivalent um, jedoch zum neuen Preis. In Russland ist diese Option aus mehreren Gründen viel attraktiver als der Kauf von Edelmetallen:

  • Bei der Eröffnung eines OMC zahlt der Kunde keine Mehrwertsteuer, wie beim Kauf von physischem Metall;
  • Der Spread bei OMS beträgt einige Prozent und ist deutlich geringer als bei Goldbarren;
  • Der Preis des Metalls auf dem OMS ist so nah wie möglich am Börsenpreis, was es (im Falle der Öffnung des OMS auf Anfrage) ermöglicht, das Metall zu einem geeigneten Zeitpunkt mit Gewinn zu verkaufen;
  • Für die dringende obligatorische Krankenversicherung werden Bankzinsen (in der Regel sehr gering) erhoben.

Diese Anlagemethode hat auch ihre Nachteile. Wenn Sie beispielsweise Einkünfte aus dem Verkauf von Metall zu einem höheren Preis erzielen als bei der Eröffnung eines Kontos, müssen Sie Einkommensteuer zahlen. Außerdem wird der Preis, zu dem die Bank Metall vom Metallkonto kauft, niedriger sein als der Verkaufspreis. Und dennoch ist diese Art der Investition viel rentabler als der Kauf von Silberbarren.

Das Analogon von OMC in Bezug auf die Rentabilität ist der Erwerb von Anteilen an ETF-Fonds (was "börsengehandelter Fonds" bedeutet). Interessant für den Anleger ist, dass fast 98% des Wertes der Anteile eines solchen Fonds von dem Vermögenswert abhängt, in den der Fonds investiert. Mit anderen Worten, der Kauf von Anteilen eines solchen Fonds kommt in Bezug auf die Rentabilität dem Kauf des Vermögenswerts selbst nahe. In Bezug auf die Struktur ist der Fonds ein ETF, aber seine Anteile werden den ganzen Tag über notiert, während sie bei Investmentfonds durch den Wert der Vermögenswerte am Ende der Handelssitzung bestimmt werden. Ein Beispiel für einen ETF ist der iShares Silver Trust (verwaltet von BlackRock mit einem Vermögen von 4,6 Billionen US-Dollar). Der Chart seiner Notierungen stimmt praktisch mit den Silbernotierungen überein. Der unbestrittene Nachteil für russische Anleger besteht darin, dass die Anteile dieses Fonds nur an der New Yorker Börse notiert sind. Es ist besser, in solche Fonds beispielsweise über zuverlässige amerikanische Broker zu investieren.

Ein weiteres Instrument ist der Handel mit Silber-Futures. Generell werden Futures in Lieferung und Abwicklung unterteilt. Lieferbare Futures setzen die Lieferung eines Vermögenswerts am Tag der Vertragslaufzeit zu dem in der Spezifikation angegebenen Preis voraus. Settlement-Futures implizieren nicht die Lieferung eines Vermögenswerts, sondern dienen als spekulatives Instrument: Die Abrechnung zwischen den Vertragsparteien erfolgt auf Basis der Differenz zwischen dem tatsächlichen Preis am Tag der Vertragsausführung und dem in der Spezifikation angegebenen Preis.

Mit Settlement-Futures können Sie Leverage nutzen, was die Rentabilität von Transaktionen erheblich erhöht. Es gibt auch einen Spot für Silber: den durchschnittlichen Londoner Fixing-Preis (der durchschnittliche Preis von Lieferkontrakten von fünf Market Maker). Das Londoner Fixing für Silber findet um 12-00 GMT statt. Viele Forex-Broker arbeiten zum Beispiel mit Spot-Silber. Handelsbedingungen - von 0,01 Lots, Leverage - von 25 bis 500. In Bezug auf Rentabilität (sowie Risiko) ist Spot für Silber unzweifelhaft führend.

Schließlich können wir diese Art von Anlage in Betracht ziehen, die vom Wert von Silber abhängt, wenn auch auf sehr indirekte Weise, wie Aktien von Unternehmen, die Silber abbauen. Unter den Ländern ist Mexiko führend in diesem Bereich, wo mehr als 200 große Minen konzentriert sind. Und unter den mexikanischen Silberbergbauunternehmen steht Fresnillo PLC an erster Stelle (wie auch weltweit). Leider ist das Wachstumspotenzial der Aktie dieses Unternehmens nur sehr schwer einzuschätzen, da sie bereits auf historische Höchststände stürmt:

Wie Sie sehen, werden in beiden Fällen keine Korrelationen mit den Silbernotierungen selbst beobachtet und die Aktien dieser Unternehmen werden nicht im RTS-System notiert.

Schlussfolgerungen

Fassen wir die betrachteten Fakten zusammen, können wir kurze Schlussfolgerungen ziehen:

  • Silber besitzt eine ausgeprägte Anlageattraktivität mit großem Wachstumspotenzial;
  • Unter den möglichen Optionen für Investitionen in Silber ist der Kauf eines Spots von einem Forex-Broker der Marktführer in Bezug auf die Rentabilität (wenn ein hoher Leverage vorhanden ist). Diese Option ist auch die riskanteste;
  • Etwa gleiche Renditen werden beim Kauf von Silber-Futures, Aktien von Rohstofffonds und Eröffnung anonymisierter Metallkonten erzielt;
  • Das potenzielle Risiko für Anleger ist mit Silber verbunden.

Trotz der Tatsache, dass Silber in Bezug auf Risiken weniger zuverlässig ist als Gold, ist die potenzielle Rendite basierend auf dem investierten Betrag deutlich höher. Nun lohnt es sich zweifelsohne, Silber als eines der vielversprechendsten Instrumente zur Portfoliobildung genauer unter die Lupe zu nehmen. Vielleicht tauchen solche Tools bald in meinem Portfolio auf. Habe ein Auge auf.

Profitieren Sie alle!

Edelmetalle - Schutz der Finanzen vor Inflation und eine Chance, durch Wertsteigerung Geld zu verdienen. Investitionen in Silber gelten fälschlicherweise als weniger rentabel als Gold oder Platin, obwohl das Potenzial für Investitionen in dieses Metall höher ist. Im heutigen Artikel werden wir die Gründe dafür verstehen und ob es sich lohnt, Geld in Silber zu investieren.

Warum Silber nicht im Preis steigt

Das Bild unten zeigt einen Wochenchart für Silber in den letzten Jahren. Es ist ersichtlich, dass die Metallkosten innerhalb von 5-7 Jahren um das 3,49-fache gesunken sind. Außerdem sieht dieser Herbst unlogisch aus.

Folgende Fakten sprechen für die Verteuerung des Metalls:

  • sein Angebot auf dem Planeten ist endlich. Wenn die Anzahl der Silbervorkommen die Goldreserven um das 15- bis 16-fache übersteigt, gibt es in der Branche nur viermal mehr Silber, der Verkauf dieses Edelmetalls ist geringer als bei Gold;
  • Bergbau ist schwierig. Von der Gesamtmenge des geförderten Silbers entfällt nur ein Fünftel auf Minen, sonstiges gefördertes Silber ist ein Nebenprodukt des Nickel- und Zinkabbaus;
  • an den Märkten ist das Angebot an Edelmetallen begrenzt. Dennoch sind die Kosten zum Zeitpunkt der Herstellung des Materials 80-mal niedriger als die Kosten für Gold, sodass die Investitionsattraktivität gering ist.
  • es wird von Juwelieren, Industrie (in Medizin, Instrumentenbau verwendet) nachgefragt;
  • Silber kehrt nicht auf den Markt zurück. Wird Gold aus defekten oder veralteten Anlagen abgebaut, ist dieser Prozess bei Silber wirtschaftlich unrentabel. Ähnlich verhält es sich mit Schrott, Silberschmuck wird seltener eingeschmolzen und als Schrott abgegeben. Eine dadurch bedingte Wiederaufnahme der Liefermengen erfolgt nicht.

Der Logik folgend hätte das „Silberzeitalter“ bereits begonnen haben sollen, aber dies geschieht nicht, und das Wachstum des Edelmetalls wird jährlich verschoben. Dies hat folgende Gründe:

  • Nach der Krise und dem Rückgang der Industrieproduktion deckt das derzeitige Niveau der Silberproduktion 100 % des Bedarfs Chinas, der Vereinigten Staaten und anderer Industriezentren. Es kommt so weit, dass das Metall nicht nachgefragt wird und in Lagerhäusern auf den Käufer wartet;
  • der Silberpreis wird durch das Londoner Fixing bestimmt. Es gibt die Meinung, dass die Kosten eines Edelmetalls künstlich unterschätzt werden;
  • es gibt auch Vorurteile über dieses Metall. Es kam vor, dass eine Person Gold bevorzugt, obwohl es Zeiten in der Geschichte gab, in denen Silber höher bewertet wurde.

Es gibt Prognosen von Experten, die einen schnellen Preisanstieg für dieses Edelmetall versprechen. Sie sagen, dass sich die Kosten für Silber und Gold in Zukunft sogar angleichen könnten, wenn die Reserven in den erkundeten Lagerstätten erschöpft sind.

In Zukunft wird die Nachfrage nach diesem Metall steigen, so dass eine Wertsteigerung von Silber unausweichlich ist. Die Frage ist nur, wann es passiert.

Wie haben sich die Edelmetallpreise in der Vergangenheit verändert

Schon vor unserer Zeitrechnung erkannte die Menschheit den Wert dieses Metalls. Wir werden nicht so tief in das Thema Silberpreis eintauchen, sondern uns auf einen kurzen Überblick über die wichtigsten Ereignisse der Vergangenheit beschränken. Dies hilft zu verstehen, in welcher Spanne sich der Preis eines Edelmetalls ändert.

In Großbritannien (dem wichtigsten Finanzzentrum Europas im 10. Jahrhundert) war die Landeswährung zunächst an Silber gebunden. Der Wechsel zur Goldbindung begann während einer Phase explosiven industriellen Wachstums in Großbritannien. Silber wurde unpraktisch, da die Berechnungen aufgrund seiner Billigkeit im Vergleich zu Gold riesige Mengen davon erforderten.

Schlüsselereignisse:

  • XXVII-XXVIII Jahrhunderte - Übergang zu einem Goldstift. Silber stand am Rande des Finanzsystems, der Übergang zu Gold dauerte 100-150 Jahre. Zu dieser Zeit wurde ein fester Kurs dieses Metalls zu Gold in der Höhe von 15-16 zu 1 festgelegt;
  • bis zum 20. Jahrhundert gibt es einen allmählichen Wertverlust von Silber, das Verhältnis zu Gold stieg auf 44 zu 1 und blieb bei dieser Marke nicht stehen;
  • Während des Zweiten Weltkriegs überstieg die Nachfrage nach Edelmetallen das Angebot, was zu einer Wertsteigerung führte. Dieses Metall wurde zur Herstellung von Radiosendern und Verschlüsselungsmaschinen verwendet. Es gab kein explosionsartiges Wachstum, aber Silber steigerte den Wert;
  • Ende der 70er Jahre. des letzten Jahrhunderts stiegen die Preise für Edelmetalle um mehr als das Siebenfache. Der Grund dafür ist der Kauf von ca. 30% der weltweiten Reserven dieses Metalls durch die Hunt-Brüder (es wurde nicht das physische Metall aufgekauft, sondern seine mexikanischen Lagerstätten). Zeitgleich mit dem Beginn der wissenschaftlich-technischen Revolution und der Entwicklung der Hightech-Produktion wurde immer mehr Silber benötigt. In der untenstehenden Grafik hat Gold in dieser Zeit einen Rekordpreis aufgestellt;

  • im Zeitraum von 2009 bis 2011 Silber gewann an Wert, da es begann, als sicherer Hafen zu fungieren, der während der globalen Wirtschaftskrise Geld sparen würde. Von Anfang 2010 bis Frühjahr 2011 stiegen die Kosten für das Edelmetall von 14,56 USD je Feinunze auf 49,75 USD. Aber der Markt erwies sich als überhitzt, und hier endete das Wachstum von Silber, seit April 2011 sinkt der Preis des Metalls.

Es hat sich eine paradoxe Situation entwickelt:

  • Einerseits sagen Experten, die sich mit diesem Thema befassen, dass die Vorkommen dieses Edelmetalls auf dem Planeten in 20 bis 30 Jahren erschöpft sein werden. Infolgedessen sollte Silber trotz des weltweiten industriellen Abschwungs und Schwierigkeiten mit dem Wirtschaftswachstum an Wert gewinnen, aber dies geschieht nicht;
  • Andererseits ist die Investition in dieses Metall noch nicht sehr verbreitet, die Möglichkeit, Geld zu verdienen, wird nicht wahrgenommen. Bei diesem Metall herrscht ein Gleichgewicht zwischen Angebot und Nachfrage. Verschwörungstheorien beiseite, dies ist der Hauptgrund für das fehlende Wachstum bei Silber.

Aber vergessen Sie nicht - seine Reserven auf dem Planeten sind endlich, die Menschheit kann nicht darauf verzichten. Das bedeutet, dass der aktuelle Wertverlust als vorübergehend anzusehen ist, dafür gibt es keine grundsätzlichen Gründe. Solange Silber auf historischen Tiefstständen ist, ist dies eine großartige Anlagemöglichkeit.

Wie man in dieses Metall investiert, worauf ein Anleger zählen sollte

Es gibt Perspektiven für solche Investitionen, das Kapital kann mehrmals erhöht werden. Im Folgenden analysieren wir, welche Art von Gewinn ein Anleger erzielen kann und wie er in Silber investiert.

Investitionen in Bankbarren

Dieses Metall wird in Barren von Banken und zertifizierten Händlern verkauft. Geometrische Eigenschaften und chemische Zusammensetzung von gemessenen Silberbarren werden durch GOST R 51784-2001 geregelt, dieses Dokument ist seit 2002 in Kraft.

Die Markierung sieht aus wie СШСр 10 oder СЛСр 100, hier:

  • C - Barren;
  • W oder L - gestanzt oder gegossen;
  • Ср - Buchstaben bezeichnen Metall;
  • die Zahl nach den Buchstaben ist das Gewicht des Barrens in Gramm.

Die Silberprobe, das Ausgabejahr und die Nummer sind ebenfalls angegeben.

Auf der Oberfläche des Barrens ermöglicht GOST gereinigte Konkavitäten bis zu 3 mm Tiefe. Auch Konkavitäten, die durch Schrumpfen des Metalls gebildet werden, gelten nicht als Ehe; ihre Tiefe ist bis zu 5 mm zulässig.

Das Vorhandensein von Durchhängen, Dellen, Rissen, tiefen Kratzern und Plaque ist auf einem Silberbarren nicht akzeptabel. Die Oberfläche des Metalls ist glatt und einheitlich in der Farbe.

Riegel werden in Standard- und verbesserten Verpackungen verkauft, der Preisunterschied beträgt je nach Gewicht 300-700 Rubel. Es ist nicht rentabel, Barren mit geringem Gewicht zu kaufen - die spezifischen Kosten für Silber sind höher. Hier ist ein Beispiel mit den Silberpreisen der Sberbank, die zum Zeitpunkt der Erstellung der Überprüfung relevant waren:

  • für einen Barren von hervorragender Qualität mit einem Gewicht von 50 Gramm. 2301 Rubel (inkl. MwSt.) verlangen, die Kosten von 1 gr. Metall entspricht 46,02 Rubel;
  • ein Kilogramm Barren wird auf 40002 Rubel geschätzt, die Kosten für 1 Gramm. entspricht 40 Rubel.

Die Überzahlung beträgt 10%, daher ist es rentabler, in große Silberbarren zu investieren.

Bewahren Sie alle Unterlagen und Verpackungen nach dem Kauf ungeöffnet auf. Künftig wird beim Verkauf eines Barrens bei einer Bank oder einem Händler keine Prüfung des Metalls nötig sein, wenn die Begleitpapiere aufbewahrt werden.

Metallkonten

Banken bieten zusätzlich zu den üblichen Konten in Rubel oder Fremdwährung an, eine obligatorische Krankenversicherung zu eröffnen - ein unpersönliches Metallkonto. Seine Besonderheit ist, dass es in Edelmetallen, einschließlich Silber, öffnet.

Von den Vorteilen dieser Methode stellen wir fest:

  • niedrige Einstiegsschwelle, das Konto wird mit wenigen Gramm Edelmetall eröffnet;
  • die Fähigkeit, ein Portfolio aus verschiedenen Edelmetallen zu bilden;
  • physisch muss das Metall nicht gekauft und über seine Lagerung nachgedacht werden, was bedeutet, dass es einfacher ist, Silber in Fiat-Währung umzutauschen.

Nachteile:

  • Anlagen dieser Art kommen nicht in die persönliche Einlagensicherung. Wenn die Bank in Konkurs geht, verlieren die Einleger im OMS ihr gesamtes Geld;
  • Die meisten Banken verlangen keine Verzinsung des Guthabens für die obligatorische Krankenversicherung. Dementsprechend entsteht Ihr Gewinn nur aufgrund von Änderungen des Edelmetallkurses;
  • Wenn das Konto weniger als 3 Jahre nach Eröffnung geschlossen wird, werden 13% Steuern auf den Gewinn gezahlt.

Anlagemünzen

Auch Investitionen in Silberanlagemünzen sind möglich. Dies ist ein entscheidender Punkt - nicht bei Münzen, die von Numismatikern geschätzt werden, sondern bei Anlagemünzen, die in Millionenauflagen geprägt werden, praktisch keinen künstlerischen Wert haben und sich in ihrem Wert dem Metallpreis nähern.

  • Anlagemünzen nur bei Banken oder bei zertifizierten Händlern kaufen;
  • das Aussehen und die Unversehrtheit der Verpackung überprüfen;
  • Es ist ratsam, die Münze nicht aus der Verpackung zu nehmen, sondern kaufen Sie in diesem Fall spezielle Handschuhe. Wenn Sie das Aussehen verderben, senkt die Bank oder der Händler den Preis beim Aufkauf der Anlagemünze;
  • bewahren Sie die Dokumentation auf.

Anlagemünzen haben im Allgemeinen die gleichen Vorteile wie Goldbarren. Aber es gibt ein großes Plus - die Coins sind von der Mehrwertsteuer befreit, was ihren Preis viel rentabler macht. Händler haben oft einen niedrigeren Münzwert als eine Bank.

Welches Ergebnis ist zu erwarten

Wenn Ihr Ziel darin besteht, kurzfristig Geld zu verdienen, ist eine Investition in Edelmetalle nicht geeignet. Dies sind Investitionen mit der Aussicht, in 5-7 Jahren oder noch mehr Geld zu verdienen.

Wenn Sie Ende Januar 2010 in dieses Metall zu einem Preis von 15,6 US-Dollar pro Unze investiert hätten, hätten Sie in 13 Monaten 3,17-mal mehr verdient, als Sie investiert haben. In nur einem Jahr stieg der Preis des Metalls auf 49,2 US-Dollar pro Unze.

Experten sagen, dass in 15-25 Jahren die Reserven dieses Edelmetalls auf dem Planeten erschöpft sein werden, die Nachfrage danach wird nirgendwo hingehen. Diese Investition hat also Potenzial. Das Wachstum von 2010-2011 könnte im großen Stil wiederholt werden.

Abschluss

Zum Zeitpunkt der Herstellung des Materials befinden sich die Kosten für dieses Metall auf einem historischen Tiefststand. Unter Berücksichtigung der Nachfrage danach und der drohenden Erschöpfung der Reserven erkundeter Lagerstätten ist in Zukunft mit einem Anstieg der Edelmetallpreise zu rechnen. Es gibt nur einen Nachteil beim Investieren in Silber – es ist nicht bekannt, wann es steigen wird.

Artikelbewertung: Lohnt es sich in Silber zu investieren? 5

Dieser Artikel konzentriert sich auf Investitionen in Edelmetalle, nämlich auf die Aussichten für Investitionen in Silber. An sich gilt die Anlage in Edelmetalle als verlässliche Anlageform, da es sich um einen Vermögenswert handelt, der immer einen Preis hat und im Gegensatz zu Geld nicht durch Inflation oder Hyperinflation oder andere wirtschaftliche Schocks auf Null fallen oder stark abwerten kann. Aber in Anbetracht dieser Art von Investition - aus irgendeinem Grund zielen die Leute in erster Linie darauf ab, Gold zu kaufen. Allerdings haben Investitionen in Silber derzeit ein höheres Aufwärtspotenzial. Wieso den? All das haben wir im Artikel gelesen.

Silber Zitate

Zuerst müssen Sie sich den Wert von Silber heute ansehen, damit Sie das Aufwärtspotenzial besser verstehen.

Derzeit kostet eine Feinunze Silber 17,75 US-Dollar. Wie Sie der Grafik entnehmen können, erreichte Silber in den letzten zehn Jahren Anfang 2011 seinen Höchstwert - fast 43 US-Dollar. Dann gingen die Kurse nach unten, ein Abwärtstrend begann, der 5 Jahre dauerte. Und Anfang 2016 begann Silber langsam zu steigen.

Und die beste Geldanlage ist bekanntlich, wenn die Preise des Anlageobjekts am unteren Rand liegen. Schließlich können die Kosten nicht auf unbestimmte Zeit sinken, und nach dem Fall muss es zwangsläufig zu einer Erhöhung kommen. Und je mehr und länger der Rückgang erfolgte, desto höher ist das Wachstumspotenzial in der Zukunft.

Für diejenigen, die mit der technischen Analyse vertraut sind, können Sie beim Betrachten des Charts auch bestimmte Schlussfolgerungen ziehen. Der Silber-Chart hat die Widerstandsmarke durchbrochen. Und ein Aufwärtstrend begann. Also ist jetzt die Zeit zu kaufen.

Neben Silbernotierungen gibt es mehrere Voraussetzungen für weiteres Silberwachstum in der Zukunft. Welcher? Betrachten wir sie.

Gold/Silber-Wertverhältnis

Historisch gesehen hängt das Verhältnis der Gold- und Silberpreise davon ab, wie oft es in der Natur im Verhältnis zum anderen vorkommt oder einfach von seinen aktuellen Reserven. Betrachten wir, wie sich dieses Verhältnis in der Geschichte verändert hat.

Im alten Rom betrug das Verhältnis der Gold- zu Silberpreise 12 zu 1, in den USA im 18. Jahrhundert 14:1. In der modernen Welt Anfang der 80er Jahre des letzten Jahrhunderts waren es 17 zu 1 . Während der gesamten Menschheitsgeschichte war dieses Verhältnis ungefähr gleich und Gold war 12-17 mal teurer als Silber. Dies ist nur nahe an der Wahrheit, denn das aktuelle Verhältnis der nicht abgebauten Reserven dieser Metalle in der Erdkruste der Welt betrug 17,5 zu 1.

Was jetzt?

Die Weltgoldreserven werden derzeit auf 100.000 Tonnen geschätzt, die Weltsilberreserven auf 570.000 Tonnen. Das Verhältnis beträgt 5,7 zu ​​1.

Die aktuellen Goldnotierungen liegen bei 1318,90 USD pro Feinunze. Der Silberpreis beträgt 17,75 USD.

Das aktuelle Verhältnis beträgt 74,3:1.

Dies geschieht sehr selten. Und jedes Mal, wenn ein solches Verhältnis erreicht wurde, "schoss" der Silberpreis nach oben und übertraf das Wachstum von Gold deutlich.

Im Jahr 2008 erreichte die Differenz zwischen den Silber- und Goldpreisen beispielsweise 80 zu 1. Dann stieg der Silberpreis in einem Zeitraum von sechs Monaten 6-mal schneller als der Goldpreis. Und über einen Zeitraum von 2 Jahren übertraf die Wachstumsrate von Silber Gold um das Zweifache !!!

Die Gold- und Silberpreise sind in den letzten 5 Jahren gefallen. Aber der Silberpreis gab gegenüber Gold stärker nach. Gold ist um 14 % und Silber sogar um 60 % gefallen.

Wo wird Silber verwendet

Silber als Metall hat einzigartige Eigenschaften, nämlich: hohe Wärmeleitfähigkeit, Lichtreflexion und wird als Katalysator in chemischen Prozessen verwendet. Daher wird es häufig in der Funkelektronik, im Maschinenbau, in der Medizin und in der Herstellung vieler anderer Waren, einschließlich Schmuck, verwendet. Getrennt davon sollte über den militärisch-industriellen Komplex gesprochen werden. Hier wird es überall verwendet.

Der Silberanteil in Fertigprodukten ist vernachlässigbar und hat praktisch keinen großen Einfluss auf den Endpreis der Produkte. Das bedeutet, dass sich bei einem mehrfachen Anstieg des Silberpreises der Preis von „silberhaltigen“ Gütern praktisch nicht ändert. Und die Produzenten werden Silber immer noch zu hohen Preisen kaufen. Darüber hinaus ist es aufgrund der Einzigartigkeit dieses Metalls derzeit unmöglich, Silber durch ein anderes Metall mit ähnlichen Eigenschaften zu ersetzen.

Laufende Reserven

Silber wird in der Industrie ständig verbraucht und im Gegensatz zu Gold praktisch nicht in Form von Reserven gelagert. Natürlich wird auch Gold für die Produktion verwendet, aber der Hauptzweck sind die Gold- und Devisenreserven der Länder. Fast jedes Land hat solche Reserven. Und es versucht, sie aufzubauen.

Zum Beispiel eine Liste der Länder mit den größten Goldreserven:

  1. USA - 8.133 Tonnen
  2. Deutschland - 3 380
  3. Italien - 2 551
  4. Frankreich - 2435
  5. China - 1762
  6. Russland - 1414
  7. Schweiz - 1040
  8. Japan - 765
  9. Holland - 612
  10. Indien - 557

Denken Sie jetzt daran, wenn Sie über die Silberreserven der Länder Bescheid wissen. Ich persönlich nicht. Der Großteil des Silbers wird bei der Herstellung von Waren oder Schmuck und Silbermünzen verbraucht. Jedes Jahr wächst der Silberverbrauch in der Industrie nur, und seine Reserven nehmen ständig ab. Dementsprechend steigen bei einer Silberknappheit die Kosten laut Marktgesetz.

Warum ist Silber so günstig?

Im Moment hat sich am Markt eine paradoxe Situation entwickelt, in der der Silberpreis nicht vom Gleichgewicht von Angebot und Nachfrage abhängt, sondern von spekulativen Aktionen am Aktienmarkt, wo Derivate eine Schlüsselrolle spielen, d.h. Kontrakte (Futures) für die Lieferung von Silber.

Außerdem sind die meisten von ihnen nicht mit echtem Silber überzogen. Niemand wird es Ihnen liefern. Der Gewinn für Vertragsinhaber ergibt sich aus der Wechselkursdifferenz für Silber. Und angesichts der Möglichkeit, Geschäfte mit großem Hebel zu tätigen, werden Kontrakte für Silber 10, 20 und 50 mehr für das gleiche Geld gekauft (verkauft). Dadurch entsteht die Illusion, dass es viel Silber auf dem Markt gibt. Dies ist jedoch kein echtes (physisches) sondern Papiersilber.

Wo kann man Silber kaufen?

Es gibt 3 Möglichkeiten, in Silber für einen Privatanleger zu investieren.

  1. Kauf von Edelmetall- und Silbermünzen. Aber hier sind 2 Dinge zu beachten. Erstens werden Sie nicht viel Silber kaufen. Schließlich muss es dann irgendwo an einem vor Dieben geschützten Ort aufbewahrt werden. Zu Hause ist keine Option, aber wenn Sie einen Safe mieten, dann fallen zusätzliche Kosten an. Zweitens werden Sie beim Kauf von Edelmetallen deutlich zu viel bezahlen, da der Preis auf Basis des Volumens gebildet wird, d.h. der Preis für einen 100-Gramm-Riegel wird deutlich höher sein als für einen 10.000-kg-Riegel. Und beim Verkauf wird eine Steuer von 18% berechnet.
  2. OMS -. Hier können Sie Silber ab 1 Gramm kaufen. Obwohl sich die Zitate von den Weltzitaten unterscheiden, sind sie ihnen sehr nahe. Hier ist zunächst der Unterschied zwischen Kauf und Verkauf (Spread) zu beachten. Je niedriger es ist, desto besser für Sie. Mehr dazu.
  3. ETF - Silber über ETFs zu kaufen, ist zwar zuverlässig, aber nicht so einfach wie die ersten beiden Methoden. Es gibt keine Möglichkeit, über ETFs auf dem russischen Markt in Silber zu investieren (es gibt nur Gold). Daher bleibt es, über ausländische Broker zu kaufen.

Abschließend

Zusammenfassend ergibt sich folgendes Bild:

  1. Der Silberpreis ist in den letzten 5 Jahren gefallen und beginnt nun zu steigen. Jene. wir können davon ausgehen, dass der Preis den Tiefpunkt erreicht hat
  2. das Verhältnis von Silber zu Gold erreichte 75 zu 1. Jedes Mal, wenn dieses Verhältnis erreicht wurde, wuchs der Silberpreis in der Folge schneller als der Goldpreis.
  3. die Nachfrage nach Silber ist konstant und steigt von Jahr zu Jahr, während die Reserven der Welt aufgebraucht sind und es immer schwieriger wird, Silber zu bekommen (teurer und teurer). Und im Moment ist Silber durch nichts zu ersetzen.
  4. Aufgrund des geringen Anteils der Silberkosten an den produzierten Waren wird ein signifikantes Wachstum die Hersteller nicht davon abhalten, dieses Metall zu höheren Preisen zu kaufen
  5. viele Silberunternehmen beginnen aufgrund des niedrigen Marktwertes und der geringen Gewinnspannen, den Bergbau zu reduzieren oder einzustellen. All dies sollte in Zukunft zu einer Verknappung von Silber auf dem Markt führen.
  6. Wenn Sie in Silber investieren, erhalten Sie neben dem Wachstumspotenzial an sich auch zusätzliche Vorteile, nämlich Diversifikation, da die Preise an die Weltpreise gekoppelt sind und Sie bei einer Abwertung der Landeswährung Ihre Investitionen schützen und zusätzlichen Gewinn durch Erhöhung der Differenz erzielen bei Raten. Jene. es kann mit der Investition in eine Währung verglichen werden.
  7. Der einfachste und günstigste Weg, Silber für einen normalen Anleger zu kaufen, ist über das OMS. Da Metalleinlagen jedoch nicht durch die ASH (Einlagenversicherungsagentur) versichert sind, wählen Sie eine zuverlässige Bank.
  8. Über die Ziele. Das erste Ziel liegt bei 21-22 USD (Potenzial - 25%), wenn sich der Preis über 23 USD konsolidiert, liegt das nächste Ziel bei 30-31 USD (Potenzial - 75%). Die Zeit bis zum Erreichen des ersten Ziels beträgt 6-8 Monate, das zweite Ziel 1,5-2 Jahre.

Viel Spaß beim Investieren !!!

Gold ist der Menschheit seit der Antike bekannt. In antiken Bestattungen wurden immer wieder Goldgegenstände gefunden. Dieses Metall ist seit der Antike ein Symbol für Reichtum und Macht und wurde daher zur Ursache von Streitigkeiten, Raubüberfällen, Morden und sogar Kriegen.

Gold war lange Zeit die Grundlage des Weltfinanzsystems und ist bis heute eine der härtesten Weltwährungen. Obwohl seit dem „Goldrausch“ viele Jahre vergangen sind, ist Gold neben anderen Edelmetallen auch weiterhin ein attraktives Instrument für Anleger.

Zu den Elite-Edelmetallen gehören jetzt: Silber, Gold, Platin und Palladium. Sie werden auch "edel" genannt, vor allem wegen ihrer hohen chemischen Beständigkeit und schönen Optik. Aus ihnen werden verschiedene Schmuckstücke hergestellt. Darüber hinaus werden diese Metalle und Legierungen mit ihren Inhalten in der modernen Elektronikindustrie bei der Herstellung von Hightech-Geräten, in Mobiltelefonen und Computern verwendet.

Sie fragen sich natürlich, warum diese besonderen Metalle so geschätzt werden. Der Hauptgrund für ihre einzigartige physikalische und chemische Eigenschaften und Knappheit... Der Anteil der Gewinnung „edler“ Metalle am Gesamtvolumen der von der globalen Bergbauindustrie produzierten Produkte beträgt nur 0,0005 %. Angesichts der hohen Preise für Edelmetalle auf dem Weltmarkt ist es offensichtlich rentabel, sie abzubauen.

Die Eröffnung eines Unternehmens zur Gewinnung von Edelmetallen ist jedoch ein teures und ziemlich kompliziertes Unterfangen. Jedoch alle der moderne anleger kann sich jederzeit gold oder platin kaufen.

In Edelmetalle investieren [wie man Gold kauft]

In Russland jetzt zu verpflichten Investitionen in Gold und andere Edelmetalle Es gibt verschiedene Möglichkeiten: Kauf von Barren, Münzen, Eröffnung eines "Metallkontos" bei einer Bank, Kauf von Wertpapieren von Goldminenunternehmen oder mit Gold gedeckten Aktien.

Schauen wir uns jede Methode einzeln genauer an.

Edelmetallbarren

Viele inländische Banken bieten an, Edelmetalle zu kaufen.

Bei der Sberbank können Sie beispielsweise Gold in gemessenen Barren der folgenden Gewichtsklassen kaufen:

  • Gold von 1 bis 1000 g;
  • Silber von 50 g bis 1000 g;
  • Palladium und Platin 5 g bis 100 g

Einerseits mag es so aussehen, als ob dies der einfachste und profitabelste Weg, Edelmetalle zu kaufen, aber es gibt eine Reihe von Fallstricken, die Unerfahrene einfach nicht kennen.

Die Probleme hängen hauptsächlich mit der aktuellen Abgabenordnung zusammen. Die Sache ist die Goldbarren sind rechtlich Eigentum, und unterliegen daher beim Verkauf der Mehrwertsteuer (die + 18 % des Nennwertes des Metalls beträgt). Aber das ist nicht alles.

Wenn Sie beabsichtigen, Ihr Edelmetall an eine Bank zu verkaufen, müssen Sie weitere 13% Einkommensteuer zahlen.

Somit, Investition in Goldbarren unter Berücksichtigung der bestehenden Besonderheiten der nationalen Steuergesetzgebung sind sie wenig rentabel. Um die Kosten zu decken, ist es notwendig, dass der Barren mindestens 30% im Preis hinzufügt, was selbst in einem Jahr ziemlich schwierig ist.

Wertvolle Münzen

Alle derzeit gehandelten Edelmünzen lassen sich in zwei große Gruppen einteilen: Gedenk (Sammler) und Investition.

Die Bank of Russia beschäftigt sich mit der Ausgabe von Gedenkmünzen in unserem Land. Gedenkmünzen werden meist in limitierten Auflagen ausgegeben – von 100 bis zu mehreren tausend Stück.

Es wurde eine Vielzahl von Münzserien ausgegeben, darunter: "Das Rote Buch Russlands", "Herausragende Persönlichkeiten Russlands", "Architekturdenkmäler Russlands", "Lass uns unsere Welt retten", "Mondkalender", "Sternzeichen" ", etc.

Es ist jedoch erwähnenswert, dass Gedenkmünzen für Anleger von geringem Interesse sind. Dafür gibt es mehrere Gründe: die hohen Kosten aufgrund ihres numismatischen Wertes und die Erhebung der Mehrwertsteuer (gleiche + 18% der Kosten).

Somit, Gedenkmünzen sind bei erfahrenen Sammlern beliebter... Nach einigen Jahren (und manchmal zig Jahren) können solche Sammlermünzen recht gewinnbringend verkauft werden.

Die folgende Regel funktioniert hier - je älter die Münze, desto teurer ist sie. Es stimmt, um es zu verkaufen, müssen Sie nach einem geeigneten Sammler suchen, der bereit ist, gute für eine Münze zu berappen.

Bei Anlagemünzen ist der Zweck dieses Finanzinstruments bereits im Namen definiert. Anlagemünzen werden in riesigen Auflagen von über Millionen Stück ausgegeben, daher Sie sind für Sammler wertlos... Ihr Hauptwert wird durch die Menge an Edelmetall bestimmt, die sie enthalten.

Die berühmtesten Anlagemünzen sind vielleicht die „Goldchervonets“, die erste solche Münze erschien 1975. Zu beachten ist, dass jede Münze dieser Serie 7,742 g reines Gold von 900 Standard enthält.

Es werden auch andere Serien von Anlagemünzen angeboten. Zum Beispiel:

  • "Zobel" ist eine 1995 erstmals ausgegebene Silbermünze im Wert von 3 Rubel. Die Münze enthält 31,1035 g 925er Sterlingsilber.
  • "George the Victorious" - in zwei Versionen veröffentlicht: Silber und Gold. Die Goldmünze wurde im Jahr 2006 geprägt, hat einen Nennwert von 50 Rubel und enthält 7,78 g 999 Feingold. Die Silbermünze erschien 2009, hat einen Nennwert von 3 Rubel und enthält 31,1 Gramm 999 Silber.

Darüber hinaus können Sie in russischen Banken einige ausländische Anlagemünzen aus Edelmetallen kaufen, zum Beispiel englische "Sovereigns".

Der Marktwert von Anlagemünzen ergibt sich in erster Linie aus dem Wert des darin enthaltenen Edelmetalls sowie der Prämie, die zur Deckung der Präge- und Verkaufskosten dient.

Anlagemünzen kaufen Es ist praktisch, weil viele große russische Banken jetzt mit ihnen zusammenarbeiten, obwohl die Sberbank vielleicht der Hauptverkäufer ist. Diese Coins waren in den letzten Jahren ziemlich gefragt, der Preis einiger Coins ist seit der Veröffentlichung mehrmals gestiegen.

Ein weiterer Vorteil besteht darin, dass Transaktionen mit Anlagemünzen nicht der Mehrwertsteuer gemäß RF-Steuergesetzbuch unterliegen. Obwohl 13 % der Umsatzsteuer noch an den Staat abgeführt werden müssen. (Dies sollte auch bei der Wahl eines Anlageinstruments berücksichtigt werden).

Ich stelle auch fest, dass alle Operationen mit diesen Coins zum Marktwert durchgeführt werden, der von der Bank festgelegt wird. In der Regel beträgt die Differenz zwischen Einkaufs- und Verkaufspreis 10 %.

Bankkonto aus Metall

Metallkonten werden in zwei Arten unterteilt:

  • Depot (SOC);
  • unpersönliches "Metall"-Konto (OMS).

Ein Investor, der ein ROC in einer Bank eröffnet, übergibt die Edelmetallbarren, die er besitzt, zur Verwahrung an ein Kreditinstitut. Jeder Barren hat bestimmte Eigenschaften: Anzahl, Feinheit, Gewicht, Raffinerie usw. Die Bank verpflichtet sich ihrerseits, den Barren auf erstes Verlangen an den Kunden zurückzugeben.

Ein Depot kann auch die Möglichkeit vorsehen, Metall auf ein anderes vom Kunden angegebenes Konto zu übertragen oder es als Sicherheit bei der Entgegennahme von Krediten zu verwenden.

COX kann nicht als Instrument zur Einkommensgenerierung verwendet werden, es entstehen keine Zinsen. Im Gegenteil, der Kunde muss die Dienste der Bank für die Aufbewahrung seines Edelmetalls bezahlen. Dieses Instrument soll vielmehr die dem Anleger zur Verfügung stehenden Edelmetalle retten, und die Bank garantiert lediglich deren Sicherheit.

Anonymisiertes Metallkonto (OMS) im Wesentlichen handelt es sich um eine klassische Deviseneinlage, bei der die Währung die Grammzahl des Metalls ist. Auf einem solchen Konto werden Balken gezählt, ohne spezifische Merkmale anzugeben.

Sie können ein unpersönliches Konto auffüllen, indem Sie eine bargeldlose Überweisung von einem anderen "Metall"-Konto vornehmen, Edelmetalle in physischer Form einzahlen, Metall (in unpersönlicher Form) gegen Bargeld zum Wechselkurs der Bank kaufen.

OMS sieht manchmal die Abgrenzung von Zinsen vor (in Geldbeträgen oder in Gramm Edelmetall). Allerdings fallen nicht immer Zinsen an, darüber sollten Sie sich bei der Kontoeröffnung informieren. Die Prozentsätze sind normalerweise klein - von 0,1% bis 3-4%.

Wenn die gesetzliche Krankenversicherung keine Verzinsung vorsieht, kann der Anleger natürlich nur unter der Bedingung, dass das Edelmetall im Wert steigt, einen Gewinn erzielen.

Es ist auch hier zu beachten, dass, wenn Sie einen Barren im Gegenwert der Menge an Edelmetall auf Ihrem Konto in physischer Form erhalten möchten, nach Erhalt des Barrens muss 18% Mehrwertsteuer zahlen... Wenn Sie das Konto einfach schließen und den Betrag in Geld erhalten, müssen Sie keine Mehrwertsteuer zahlen.

Darüber hinaus ist das OMS zwar eine Art Fremdwährungseinlage, fällt aber nicht unter das Gesetz. Sie müssen also bei der Auswahl einer Bank sehr vorsichtig sein.

Goldbesicherte Wertpapiere

Dies ist eine relativ neue Option. in Gold investieren, die nicht nur eine rentable Investition darstellt, sondern auch keine Mehrwertsteuer verlangt.

Die Ausgabe von goldgedeckten Aktien wird vom World Gold Council (WGC) abgewickelt, das von den größten Goldminenunternehmen der Welt gegründet wurde.

Die WGC hat einen Spezialfonds Gold Bullion Securities (GBS) für die Ausgabe von „Gold“-Wertpapieren geschaffen, der an deren Platzierung an den australischen, Londoner, New Yorker und amerikanischen Börsen beteiligt ist (in Amerika werden „Gold“-Aktien platziert im Auftrag anderer Fonds und unter anderen Tickern, aber mit direkter Unterstützung durch das WGC).

Ein solches Papier gibt dem Anleger das Recht, 3,1 g reines Gold aus den Tresoren der HSBC Bank in London zu erhalten.

Nur privilegierte Eigentümer können die mit Gold hinterlegten Wertpapiere im Voraus gegen Goldbarren in physischer Form eintauschen. Für andere Anleger steht nur die Option zur Verfügung, die die Zahlung des entsprechenden Betrags in Dollar, Euro oder Pfund Sterling vorsieht.

Russische Anleger können alle Geschäfte mit „Gold“-Wertpapieren durchführen, indem sie die Dienste vieler Maklerfirmen nutzen, die an den oben aufgeführten Börsen tätig sind.

Kauf von Aktien von Goldminenunternehmen

Diese Methode ist im Prinzip nicht mit dem direkten Kauf des Edelmetalls verbunden, hat aber dennoch einen direkten Einfluss auf die Goldbergbauindustrie, daher werden wir Ihnen ein wenig darüber erzählen.

Da diese Anlageoption den Kauf von Aktien beinhaltet, sollten Sie sich zum Kauf an einen Makler wenden und diese in Anspruch nehmen. Unter den wichtigsten Goldminenunternehmen, deren Aktien mittlerweile an der Börse gehandelt werden, kann man feststellen:

  • OJSC Polyus Gold;
  • JSC "Buryazoloto";
  • OJSC Polymetall.

Natürlich handelt es sich bei dieser Option um Gewinne hauptsächlich aus spekulativen Geschäften mit Wertpapieren an der Börse. Die Höhe des Einkommens hängt in diesem Fall ausschließlich von der Wertsteigerung der gekauften Ware ab.

In diesem Fall hängen die Anführungszeichen direkt von beiden ab Weltgoldpreise und aus den wichtigsten Finanzkennzahlen der Unternehmen selbst.

Darüber hinaus sieht der Kauf von Aktien die Zahlung von Dividenden vor, die ebenfalls ein zusätzliches Einkommen aus der Kapitalanlage darstellen.

Return on Investment in Edelmetalle

Um den potenziellen Return on Investment in Bagger zu bewerten. Metalle, beachten Sie die Notierungsstatistik für den Zeitraum Januar 2003 bis Januar 2012. Statistiken zu den Preisen für Gold, Platin, Silber und Palladium sind in Tabelle 1 aufgeführt (Daten stammen von der offiziellen Website der Bank of Russia zum ersten Geschäftstag jedes Jahres).


Tabelle 1. Notierungen von Edelmetallen nach Angaben der Zentralbank der Russischen Föderation Januar 2003 - Januar 2012, in Rubel für 1

Goldpreisdiagramm laut Zentralbank

Palladium-Preisdiagramm laut Zentralbank

Platin-Preisdiagramm laut Zentralbank

Silberpreis-Chart laut Zentralbank

Um nun die Preisdynamik zu beurteilen, berechnen wir die Ausbeute für jedes der Metalle. Die endgültigen Daten zur Rentabilität in % im Vergleich zum Vorjahr sind in Tabelle 2 dargestellt.

Wie Sie der Tabelle entnehmen können, haben im vergangenen Jahr alle Metalle außer Gold an Wert verloren. Besonders deutlich fielen Platin und Palladium (-11,5% bzw. -15,96%), die in den beiden Vorjahren gute Ergebnisse hinsichtlich des Preiswachstums gezeigt hatten. Silber verlor 2011 knapp über 1%.

Dies sollte nicht als tendenziell weiter fallender Preis gewertet werden, da Silber, Platin und Palladium im ersten Monat des Jahres 2012 ein stabiles Wachstum aufweisen.

Die im Jahr 2005 festgestellten geringfügigen Nachteile spiegeln nur geringfügige Marktpreisschwankungen wider. Dies ist in der Grafik deutlich zu erkennen. Der Preisverfall bei Silber, Platin und Palladium im Jahr 2008 ist jedoch ein Indikator für den allgemeinen Rückgang des Marktes unter dem Einfluss der weltweiten Finanzkrise. Dies ist in der Tat für den Ende 2011 verzeichneten Preisverfall verantwortlich. Da der Markt im vergangenen Jahr wieder etwas angespannt und instabil war, ging die Mehrheit der Akteure in Erwartung einer neuen Krisenwelle kein Risiko ein.

Was die Prognosen betrifft, hängt alles davon ab, ob die Krise beginnt oder nicht. Unter Experten gibt es keine eindeutige Meinung. Ein starker Rückgang der Edelmetallpreise ist jedoch unwahrscheinlich. Schwankungen sind möglich, aber die Prognosen sind grundsätzlich positiv.

Beachten Sie, dass Sie sollten beim Kauf von Palladium so vorsichtig wie möglich sein, sein Preis springt oft: dann plus, dann minus. Dies ist sowohl aus den Daten in Tabelle 2 als auch aus der Notierungstabelle der Bank of Russia ersichtlich. Tatsache ist, dass dieses Metall am häufigsten für Spekulationen auf dem Markt verwendet wird.

Wenn wir die Veränderung des Metallpreises für 10 Jahre betrachten, dann Silber zeigt die höchste Ausbeute(+ 661%) und Gold (+ 614,5%). Platin ist in 10 Jahren um fast 320% gestiegen. Aber Palladium ist nur 152%.

Dieser Indikator deutet darauf hin, dass alle Metalle langfristig gute Renditen bieten und ihr Kauf eine sehr lohnende Investition ist.

Abschließend möchte ich sagen, dass Investitionen in Edelmetalle gegenüber anderen Finanzinstrumenten eine Reihe wesentlicher Vorteile haben:

  1. Der Edelmetallmarkt ist im Vergleich zu Anlagen in diversen Fonds stabiler, sei es). Diese Eigenschaft macht sie gerade in Krisenzeiten gefragt, wenn Investitionen an der Börse sehr riskant werden.

Als Nachteil kann man die Tatsache nennen, dass man bei Edelmetallanlagen keine schnelle Rendite erzielen kann, sie keine schnelle Kapitalerhöhung ermöglichen. Edelmetalle sind ein langfristiges Anlageinstrument.

Dessertvideo: Unglaubliche Magnetkollision in Zeitlupe

Als ich vor anderthalb Jahren von der RF-Streitkräfte kam, fand ich die während meiner Abwesenheit angesammelten Gelder von verschiedenen Partnerprogrammen in Höhe von etwa 50.000 Rubel. Außerdem hatte ich über 100.000 Rubel in einem Buch in der Sberbank. Ich fing an, dieses Geld heimlich zu sparen, nachdem ich mehrere Bücher über das Erreichen finanzieller Unabhängigkeit a la "Rich Dad Poor Dad" gelesen hatte. Man bespuckt sie natürlich, sagen sie, diese Autoren kassieren nur mit Büchern, und sie haben selbst keinen Cent verdient. Dennoch liefern sie grundlegende Konzepte. Die Wahrheiten in ihnen scheinen einfach zu sein, aber 95% der Menschen erreichen sie nicht mit ihrem Verstand, sie denken einfach nicht an das "Rattenrennen", Vermögenswerte / Verbindlichkeiten und so weiter. Ich weiß nicht mehr, bei welchem ​​ich den Begriff "finanzielles Sicherheitspolster" bekam, aber ich mochte seine Idee und begann, ihn für mich selbst zu kreieren.

Finanzairbag- Dies ist der Fall, wenn Sie über einen bestimmten Geldbetrag verfügen, der es Ihnen ermöglicht, mindestens sechs Monate oder ein Jahr zu leben, ohne den Lebensstandard erheblich zu reduzieren.

Überraschenderweise geben viele Leute ihr ganzes Geld aus und beißen sich dann in die Ellbogen, wenn sie entlassen werden / ihr Geschäft verlieren, und sie finden innerhalb eines Monats keinen neuen Job. Ich hatte eine ausreichende Menge angesammelt, um nur etwa ein Jahr leben zu können, aber eine natürliche Frage stellte sich: Wohin mit denen?

Es gab nicht so viele Möglichkeiten. Alle Aktien, Anleihen, Futures und Optionen erfordern ein sorgfältiges Studium und eine beeindruckende Menge an Geld.
Ich weiß nicht warum, aber statt der üblichen Einzahlung zu den üblichen 10% begann ich, mir Edelmetalle genauer anzusehen. Es ist wie eine langfristige Investition, Metalle sind immer im Preis und wachsen langsam.

Gold, Platin, Palladium, Silber werden in erster Linie gekauft, um Ersparnisse zu erhalten, sich vor Inflation und Geldentwertung zu schützen.
Der Edelmetallmarkt ist stabiler als der Wertpapiermarkt und Investitionen in verschiedene Fonds, seien es Investmentfonds oder OFBU.
Betrachtet man die Veränderung des Metallpreises über 10 Jahre, so zeigen Silber (+ 661%) und Gold (+ 614,5 %) die maximale Rendite. Platin ist in 10 Jahren um fast 320% gestiegen. Aber Palladium ist nur 152%.
Dieser Indikator deutet darauf hin, dass alle Metalle langfristig gute Renditen bieten und ihr Kauf eine sehr lohnende Investition ist.
In Russland gibt es heute mehrere verschiedene Methoden, um in Gold und andere Edelmetalle zu investieren: Kauf von Goldbarren, Münzen, Eröffnung eines Metallkontos bei einer Bank, Kauf von Wertpapieren von Goldminenunternehmen oder mit Gold gedeckten Aktien.

Die meisten dieser Äußerungen versicherten mir die Zuverlässigkeit dieser Art von Investition. Und soweit ich mich erinnere, warnten nur ein paar Dutzend Artikel, die ich gelesen habe, dass die Wirtschaft zyklisch ist und die Metallpreise im Allgemeinen stark überhöht sind und nicht der Wahrheit entsprechen. In einem anderen Artikel habe ich gelesen, dass die Goldpreise überhöht sind und bald schnell einbrechen werden, aber es gibt immer weniger Silber auf der Erde, weil Es wird aktiv in der Industrie verwendet, bei der Herstellung von etwas für die Technik, sodass die Silbernotierungen in den nächsten Jahren stark steigen können. Aus irgendeinem Grund glaubte ich sofort und rannte zur Bank, um genau Silber zu kaufen.

In meiner Stadt operierte nur die Sberbank trotz der zahlreichen Filialen großer Banken mit Edelmetallen. Ich beschloss, mir nicht die Mühe zu machen und ein Konto im OMS zu eröffnen - ein unpersönliches Metallkonto, tk. der Verkauf unterliegt nicht der Mehrwertsteuer (das sind + 18% des Nennwertes des Metalls) und dann weitere 13% Einkommensteuer im Gegensatz zu physischen Barren.

Ab dem 9. Juli 2012 war es für die Region Penza (sie unterscheiden sich) möglich, Silber für 31,5 Rubel / g zu kaufen. Meine Ersparnisse reichten gerade für 5 kg Silber = 157.500 Rubel. Das Verfahren verlief schnell und schmerzlos, da ich auch in der Sberbank Geld auf meinem Buch hatte und das Konto selbst an WebMoney gebunden war. Also wurde der gesamte Betrag einfach an das OMS überwiesen, wodurch ich ein neues Buch mit 5 kg Silber nur in Zahlen erhielt:

Nichts deutete auf Schwierigkeiten hin, ich betrachtete gelegentlich die Dynamik der Kursänderungen und stellte fest, dass die Schwankungen unbedeutend waren und der Silberpreis tatsächlich auf dem gleichen Niveau war, bis ich in einem unangenehmen Moment im Frühjahr 2013 das folgende Bild sah :


Und leider verschlechtert es sich auch heute noch. Heute können Sie für 22,9 Rubel kaufen. pro Gramm, und verkaufen bei 19 !!! Jene. beim Verkauf erhalte ich nur 95.000 Rubel, da ich dadurch 62.000 Rubel verloren habe.

Investition in Gold

Auch Gold sowie alle anderen Edelmetalle verloren deutlich an Preis. Ich habe ausgerechnet, dass, wenn ich das gleiche Geld in Gold investiert hätte, ich 90,4 Gramm auf meinem Konto hatte (damals 1.742 Rubel / Gramm).
Jetzt kostet Gold 1256 r / g, was bedeutet, dass ich 113 542 Rubel bekommen würde. (-44K). Natürlich besser als die Situation bei Silber, aber immer noch schlecht.

Hier ist Ihre "zuverlässige langfristige Investition". Nicht, dass sie es nicht vor der Inflation gerettet, sondern um ein weiteres Drittel reduziert hätten. Sie müssen kein Analyst sein, um zu verstehen, dass es in den nächsten 5 Jahren definitiv keine Hoffnung auf eine Erholung zum vorherigen Kurs gibt.

Zusammenfassen

So habe ich fälschlicherweise versucht, mir ein finanzielles Polster zu schaffen. Überraschend, aber praktisch nicht verärgert, denn die Menge ist nicht so groß, um sich die Haare am Arsch rauszureißen. Aber die Erfahrung des Investierens tauchte auf und das Verständnis, dass jede Investition ein Risiko darstellt, und wenn Sie investieren müssen, müssen Sie sich mental von Ihrem Geld trennen, und es macht keinen Sinn, verschiedene Prognosen zu lesen und ihnen blind zu vertrauen.